8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Могут ли возбудить дело, если в банк предоставлена заведомо ложная информация о зарплате?

Добрый день

Банк подал заявление в полицию о мошенничестве,в частности заведомо ложная информация о зар плате на момент подписания договора о кредите с банком,но без 2 ндфл. Полиция говорит ,что может быть условная судимость за это.

Подскажите,так ли это или нет? Договор составлялся очень давно.

Спасибо

, Андрей, г. Пятигорск
Максим Сухотин
Максим Сухотин
Юрист

Обязанность банка проверять все риски для этого у них есть своя служба безопасности. Вам ничего не грозит ибо вы можете иметь официальный доход подтверждаемый формой 2-НДФЛ и доход иного рода (подработки). Сообщая банку информацию о доходах вы можете ошибиться в точной сумме. Так что если уж банк выдал вам кредит, то это ошибка банка, что не проверили все в полном объеме.

0
0
0
0
Олег Войтковский
Олег Войтковский
Адвокат, г. Георгиевск
Эксперт

Здравствуйте.

Может грозить

Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования
(введена Федеральным законом от 29.11.2012 N 207-ФЗ)

1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, — наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

Но здесь много нюансов — важно платили ли Вы кредит, следствие должно доказать что у Вас был умысел именно на хищение в виде невозврата кредита. В любом случае вопрос о возбуждении уголовного дела будет рассматриваться если есть заявление от банка и до возбуждения деля явно доводить не стОит ибо дальше уже все пойдет по накатанной.

Для полноценной консультации нужно знать что содержится в заявлении и материале. Если есть необходимость — могу оставить свои контактные данные.

0
0
0
0

Договор составлялся очень давно.

Андрей

Давно- это когда? И когда были получены деньги по договору? С этой даты начинается срок давности уголовного преследования, если он истек — то дело не возбудят.

Так что если уж банк выдал вам кредит, то это ошибка банка, что не проверили все в полном объеме.

Сухотин Максим

Ошибки банка сами по себе никак не исключают возможность ответственности заемщика. Банк не просто ошибся, он был обманут недостоверными сведениями, необходимыми для получения кредита. В этом суть мошенничества и состоит. Иначе получается смог обмануть СБ- значит они сами виноваты? Так не бывает.

0
0
0
0
Похожие вопросы
Уголовное право
И уголовное ли это дело вообще?
Добрый день. Волнует вопрос, на который я не могу найти ответ самостоятельно, т.к. совсем в этих делах не разбираюсь. Я работаю в компании, у которой сейчас некоторые проблемы... Компания занимается изготовлением и установкой рольставен и секц. ворот, конкретно я в этой компании являюсь менеджером по продажам. Длительное время у нашей компании кассовый разрыв, который на протяжении долгого времени руководство пытается закрыть. Из-за этого страдают и заказы, а если быть точнее, то сроки их исполнения. Вот одна из недавних ситуаций. Некоторое время назад к нам обратился человек (ИП, если это о чём-то говорит) с просьбой изготовить секционные ворота и внёс аванс в размере 245000 рублей. Срок изготовления 25-30 рабочих дней, я как менеджер клиента сориентировала по срокам, но в итоге наша компания в эти сроки не уложилась. Владелец нашей компании связался лично с человеком, объяснил всю ситуацию и сказал, что мы вернём ему деньги, но, вероятно, частями, так как на счетах сейчас денег нет, но, опять же, мы не отказываемся от долга. Клиента это не устроило и он передал дело юристам, они в свою очередь написали досудебную претензию с условием, что если деньги не поступят к ним на счёт в ближ. дни - они идут в суд с заявлением о мошенничестве, совершённым группой лиц в виде всех сотрудников, имеющих отношение к этой сделке (менеджеры, технические специалиста, владелец и т.д.), по предварительному сговору. Я в этой компании, как говорила ранее, менеджер по продажам, и вела эту сделку до этапа получения денег/заключения договора (в мои обязанности входит направлять клиентам соответствующую документацию в виде договора и счёта на оплату), но за сроки изготовления и распоряжение средствами, естественно, я не отвечаю. Я передавала только то, что мне говорило руководство. Вопрос - если они реально пойдут в суд, понесу ли я уголовную ответственность как "соучастник", или ответственность в данном случае несет только руководство компании? И уголовное ли это дело вообще?
, вопрос №4851871, Рина, г. Москва
Международное право
Могу ли открыть самозанятость если есть ограничения по 161 -ФЗ
Добрый день! Могу ли открыть самозанятость если есть ограничения по 161 -ФЗ
, вопрос №4851614, Юлия, г. Череповец
Гражданское право
Сотрудник банка предоставил не верную информацию по оплате кредита, платеж должен был быть в марте, а счет выставляют за февраль
сотрудник банка предоставил не верную информацию по оплате кредита , платеж должен был быть в марте , а счет выставляют за февраль
, вопрос №4851440, егор, г. Москва
Автомобильное право
Могут ли в суде приостановить дело и потом по приеду возобновить, для того, чтобы я мог предоставить автомобиль на осмотр?
ДД. Я являюсь участником СВО и не смог предоставить автомобиль на осмотр и проведение независимой технической экспертизы . потому что был и до сих пор нахожусь в командировке. Могут ли в суде приостановить дело и потом по приеду возобновить, для того, чтобы я мог предоставить автомобиль на осмотр? спасибо
, вопрос №4851420, Александр, г. Кузнецк
Семейное право
Могу ли я подать на нее встречный иск по 307 ст
Добрый день! пол года назад я развелся, сейчас моя бывшая жена подала иск на раздел совместно нажитого имущества (такого не имеется) она предоставила в суд расписки якобы она заняла у матери деньги в долг, я об этом ничего не знал и думаю что расписка написана задним числом и на самом деле никаких денег не было. Могу ли я подать на нее встречный иск по 307 ст. УКРФ?
, вопрос №4851395, Василий, г. Нижний Новгород
Дата обновления страницы 27.07.2017