Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Не встали на учет в Росфинмониторинг
Добрый день, меня зовут Константин. В июне 2016 года я открыл ИП (агентство недвижимости). По незнанию на учет в Росфинмониторинг я не стал. В данный момент мной проведено несколько сделок, свыше 3000000 о которых я естественно не отчитывался. Работаю официально по договорам и выписываю клиентам БСО. Налоги плачу. Как теперь быть? Куда обращаться? Как встать на учет? Какие ожидать штрафы и можно ли как то их избежать (слышал, что суммы очень большие)? Также буду признателен за дальнейший порядок действий. Куда идти? Где проходить обучение?
Здравствуйте!
привлекут к административной ответственности
Статья 15.27. Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
1. Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 — 4 настоящей статьи, — влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц — от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.
…
2. Действия (бездействие), предусмотренные частью 1 настоящей статьи, повлекшие непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и (или) представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а равно непредставление сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, за исключением случаев, предусмотренных частью 1.1 настоящей статьи, — влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц — от двухсот тысяч до четырехсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.
Здравствуйте, Константин!
Какие ожидать штрафы и можно ли как то их избежать (слышал, что суммы очень большие)?
Константин
Штрафы, действительно, не маленькие. И ИП при наложении штрафов приравнены к юридическим лицам.
Но за представление информации с нарушением срока ответственность мягче, чем за не предоставление информации вообще.
Статья 15.27. Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
1. Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 — 4 настоящей статьи, — влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц — от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.
2. Действия (бездействие), предусмотренные частью 1 настоящей статьи, повлекшие непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и (или) представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а равно непредставление сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, за исключением случаев, предусмотренных частью 1.1 настоящей статьи, — влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц — от двухсот тысяч до четырехсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.Примечания: 1. За административные правонарушения, предусмотренные настоящей статьей, лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, несут административную ответственность как юридические лица.
Константин, порядок постановки на учет определен Положением о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 27.01.2014 № 58.
Агентства недвижимости должны
— встать на учет в Росфинмониторинг;
— разработать правила внутреннего контроля и пакет внутренних документов к ним;
— назначить специальное должностное лицо;
— пройти обучение по финансовому мониторингу (целевой инструктаж);
— сдавать отчетность в Росфинмониторинг, в т.ч. ежеквартальную.
С порядком регистрации можно ознакомиться вот здесь:
По незнанию на учет в Росфинмониторинг я не стал. В данный момент мной проведено несколько сделок, свыше 3000000 о которых я естественно не отчитывался.
Константин
Здравствуйте Константин, сама по себе отсутствие учета в Росфинмониторинге не влечет никакой ответственности, так как норма которая предусматривала ответственность за отсутствие постановки на учет отменена еще в 2011 году.
Поясните пожалуйста, сумма в три миллиона рублей — это общая сумма всех сделок или по каждой отдельной сделке?
Были проведены 4 сделки по Военной ипотеке - суммы в которых были (в каждой) более 3000000 рублей. В других сделках суммы были меньше.
Были проведены 4 сделки по Военной ипотеке — суммы в которых были (в каждой) более 3000000 рублей. В других сделках суммы были меньше.
Константин
Полагаю, что вы не были именно посредником в этих сделках, то есть Вы не были поверенным, агентом или комиссионером, вы всего лишь оказали услугу по подбору варианта, а сторонами в договоре были именно продавец и покупатель.
Соответственно именно у Вас и не было обязанности по уведомлению РФМ о данных сделках. Во всяком случае я не нашел ни одного решения суда о привлечении ИП к ответственности за оказание услуг по подбору квартиры и составлению документов на её отчуждение
Здравствуйте, Константин!
Штрафы, действительно, не маленькие. И ИП при наложении штрафов приравнены к юридическим лицам.
Но за представление информации с нарушением срока ответственность мягче, чем за не предоставление информации вообще.