Претензия платежной системы

Существует ли возможность вернуть деньги? И есть ли у меня хоть какие-то права в этой обменной системе?
Эльвира

Эльвира, добрый вечер! Тут все в данном случае зависит о самой системы так как обжаловать ее действия в судебном порядке вы в российском суде не сможете т.к. WM не находится в российской юрисдикции

Определение Московского городского суда от 19.06.2014 N 4г/3-5770/14

Из ответа ООО «ВебМани.Ру» следует, что ООО «ВебМани.Ру»
доступа к сообщениям формата «титульные знаки» по реквизитам WMZ не
имеет и информации о соглашениях займа титульных знаков между К. и О.,
выпуске и погашению чеков Paymer — обязательств участниками системы, не
располагает. Разрешение вопросов о наличии и предоставлении этих
сведенийотносится к ретенции Оператора (Владельца) Системы учета
трансферта имущественных прав «WebMoney Transfer», находящегося вне юрисдикции Российской Федерации. ООО «ВебМани.Ру»
представила регистрационную информацию владельцев *** (К.) и WMID ***
(О.), и копии заявлений соискателя аттестата участника системы
владельцев WMID *** и WM ID ***.

Здравствуйте уважаемая Эльвира! К сожалению в Вашей ситуации остается только согласиться с требованиями системы, блокировку Вашего аккаунта оспорить в суде РФ будет невозможно, поскольку как верно указал коллега, Web Money вне юрисдикции Российской Федерации.

Единственное возможное решение это уже сейчас подать иск внутри системы Web Money, но учтите, что арбитраж внутри системы редко на стороне пользователей. Подать иск необходимо на адрес arbitrage@webmoney.ru.

Если решитесь, помогу составить документ, поскольку есть опыт работы с арбитражем Web Money.

С Уважением Лобанов М.А.

При реализации правил внутреннего контроля, если операции, проводимые по счету клиента, квалифицируются Банком (в вашем случае ВебМани, системе к таковым приравненной) в качестве операции, подпадающие под какой-либо из критериев, перечисленных в статье 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Письме Банка России от 31.12.2014 года № 236-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» (рекомендации по контролю транзитных операций), являющихся основаниями для документального фиксирования информации, Банк вправе запросить у вас, как клиента, представления не только документов (в вашем случае площадки по обмену), выступающих формальным основанием для совершения таких операций по счету, но и документов по всем связанным с ними операций, а также иной необходимой информации, позволяющей Веб Мани уяснить цели и характер рассматриваемых операций, в том числе документов, подтверждающих источники поступления денежных средств на счет клиента, что согласуется с разъяснениями Центрального Банка РФ, изложенными в Письме от 03.09.2008 года № 111-Т, и Сорока рекомендациями ФАТФ.

На основании указанных операций система ВебМани обязана осуществлять контроль внутренних операций на рынке (работая в интернете) по законодательству РФ в отношении граждан РФ, чтобы саму систему не блокирнули.

Во избежании рисков, при сомнительных операциях, по мнению ВебМани, они могут заблокировать Ваш счет, вынудив либо закрыть счет, либо предоставить подтверждающую информацию, либо вернуть полученные денежные средства лицам, которые вам их прислали, чтобы имелась возможность получить хотя бы собственные средства имеющиеся на счету.

Как указали коллеги, воспользоваться статьей 866 ГК РФ, либо законом о защите прав потребителей к сожалению не получится, в виду неподсудности Веб Мани российской юстиции.

Одно вам скажу, все требования изложенные в переписке о блокировке вполне легальные и обоснованные, по отношению к вам, как клиенту.

Обращаясь в арбитраж Веб Мани, вам необходимо предоставить цикл операций и схему получения Вами «заработка» в указанной системе. В противном случае, все ваши действия будут иметь обозначение как неподтвержденное обналичивание денежных средств.

В случае, если арбитраж Веб Мани решит вопрос не в вашу пользу, закрывайте счет, получайте аттестат обменника, открывайте новый, но далеко не факт, что это будет Веб Мани…

Эльвира, добрый день.

Коллеги Вам уже ответили на вопрос, я бы хотел добавить по поводу криптовалют в целом.

Прежде всего необходимо отметить, что сейчас очень много спекуляций на тему криптовалюты в России, очень много недостоверной информации. Очень часто в интернете пишут довольно сомнительные статьи, а их авторы, впадают из крайности в крайность – одни утверждают, что нет вообще никаких вариантов вести в России деятельность законно и легализоваться, другие утверждают, что можно смело в любом банке заявлять о том, что имеешь доход от продажи криптовалют при проведении операций. 

Официального запрета на операции с криптовалютами действительно нет, однако для гос. органов в законе остается «лазейка» о том, что криптовалюту можно отнести к денежным суррогатам, а денежные суррогаты прямо запрещены статьей 27 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 07.03.2018) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Если говорить, например, о позиции судебных органов, то их позиция часто именно к этому и сводится.

В частности, например, в решении Приморского районного суда Санкт-Петербурга от 5.07.2016 года по делу №2-10224/16 указано, что в соответствии со ст. 27 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» официальной денежной единицей (валютой) Российской Федерации является рубль. Введение на территории Российской Федерации других денежных единиц и выпуск денежных суррогатов запрещаются. При таких обстоятельствах криптовалюты, в том числе и Биткоин являются денежными суррогатами, способствуют росту теневой экономики и не могут быть использованы гражданами и юридическими лицами на территории Российской Федерации). 

Этим же резонансным решением суда кстати суд запретил в России деятельность портала Localbitcoins.com, сославшись на недопустимость выпуска денежных суррогатов.

На тех же основаниях суды блокировали в РФ деятельность и других порталов, посвященных криптовалюте.

В то же время, несмотря на довольно нестабильное отношение государства к криптовалютам, на практике есть варианты законно платить налоги с полученного от операций с криптовалютами дохода, о чем, в частности, прямо сказано в Письме Минфина России от 13.10.2017 № 03-04-05/66994.

Стоит отметить, что не важно ведем ли мы речь о легализации дохода от биткоина (BTC), эфириума (Ethereum), лайткоина (Litecoin), рипл (Ripple), биткоин кэш (Bitcoin Cash) или других криптовалют — разницы никакой нет, закон здесь одинаков для всех криптовалют.

Если брать практику легализации дохода от криптовалюты, то тут не все так просто, вариантов используется достаточно много, многие из них уже многократно опробованы (некоторые в том числе весьма успешно) и каждый из них имеет свои особенности.

Сейчас на практике достаточно распространены и проработаны следующие варианты легализации дохода от криптовалюты:

1. Как физ. лицо — через подачу 3 НФДЛ — тут есть свои особенности и по заполнению 3 НДФЛ (в частности указание источника дохода и т.д.) и по ограничениям, к примеру если Вы подадите декларацию 3 НДФЛ и укажите довольно большой доход в 10-20 млн. руб., то к Вам может возникнуть множество вопросов, в частности на практике встречаются случаи, что налоговые проверяют таких физ. лиц на предмет ведения незаконной предпринимательской деятельности. Вариант подходит не всегда и не всем, надо к нему подходить аккуратно.

В этом варианте также очень много нюансов по 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001, так как обычно деньги проходят  через личные счета/карты физ. лица. Сложность в том, что банки обменные операции, связанные с получением на счет/карту дохода от продажи на обменнике криптовалюты как правило, не одобряют — для них такие операции являются подозрительными + если переводы будут регулярными, то банки на основании стандартов Центрального банка и своих внутренних стандартов (у каждого банка разные, хотя принцип работы общий), в частности при достижении достаточно крупных оборотов могут и не зная связаны с криптовалютой операции или нет заблокировать Вам счет/карту. 

2. Как ИП/ООО. В рамках данного варианта существует достаточно много «подвариантов», используются разные способы работы, формы договоров и т.д. В двух словах все не опишешь, в целом вариант обычно используется если обороты достаточно большие, либо вариант отчетности по 3 НДФЛ не подходит по иным причинам. Конкретизировать в рамках общей консультации тут сложно, поскольку вариантов очень много.

3. Также многие используют вариант уплаты налогов, связанный с использованием компании, открытой в более лояльной к криптовалюте юрисдикции (многие называют это офшором, однако надо понимать, что часто схема применяется не с целью уклонения от уплаты налогов, а наоборот с целью уплаты всех налогов в РФ, то есть ведения полностью законной деятельности). То есть цель такого варианта — последующая легализация дохода от деятельности иностранной компании в РФ, по итогу все налоги оплачиваются в РФ (либо часть налогов платится в РФ, часть в стране юрисдикции компании, зависит от страны). Здесь большое значение имеет выбор юрисдикции, сейчас таких юрисдикций стало достаточно много, многие используют даже близлежащие страны такие как Беларусь и Эстония, другие остаются верными «классическим» странам таким как Сингапур и Белиз. В рамках данного варианта также имеется множество различных способов оформления.

Отмечу, что многие изучив базовую информацию по возможности легализации дохода от криптовалюты приходят к выводу о том, что все довольно сложно и рискованно и остаются в «серой» зоне, однако нужно отметить, что для многих криптовалютчиков неуплата налогов оборачивается довольно неприятными последствиями. 

У налоговой есть определенные механизмы по выявлению «серых» доходов и хотя целенаправленной работы в этом направлении сейчас налоговая, как правило, не ведет, риски того, что налоговая все таки обнаружит такие доходы все равно есть.

В частности многие «попадаются» при совершении регистрируемых покупок — дорогих авто и квартир на неподтвержденные доходы — ГИБДД и росреестр передают информацию в налоговые органы о покупках для целей контроля уплаты транспортного налога и налога на имущество, при этом инспектор при получении информации о приобретениях вполне может поинтересоваться откуда деньги на такие покупки и если официального подтвержденного дохода не будет, то могут возникнуть к Вам вопросы.

И хотя Верховный суд еще в 2015 г. ограничил возможности налоговой в таких ситуациях свободно доначислять налоги потенциальному неплательщику налогов, у налоговой все равно есть механизмы для выявления «серых» доходов и для предъявления претензий к неплательщикам.

Надеюсь мой ответ Вам помог.

Отмечу, что если что-то останется непонятным более подробную устную или письменную консультацию по наиболее оптимальной схеме легализации дохода от криптовалюты, в том числе с примерами из практики и описанием каждого варианта (помощь в заполнении 3 НДФЛ, помощь в оформлении законной деятельности как ИП/ООО (есть ограничения) Вы всегда можете получить обратившись ко мне в чат (кнопка «общаться в чате» возле фотографии аккаунта).

С Уважением, 

Васильев Дмитрий.