Подделка подписи в кредитном договоре
Здравствуйте, господа.
Крайне неприятная ситуация произошла с моей сестрой. Она является кредитным специалистом одного из банков, занимается оформлением товарных кредитов в магазине бытовой техники.
Ситуация такая: один мужчина оформил кредит и получил товар в магазине, но оплачивать его в последствии не стал. После оформления кредита оказалось, что некоторые данные в кредитном договоре были заполнены с ошибкой, из-за чего по правилам требовалось составить кредитный договор заново и снова дать на подпись клиенту.
На практике, после получения товара многие клиенты отказываются в последствии приезжать и подписывать исправленный договор. Из-за чего сложилась печальная практика подделки подписей клиентов сотрудниками банков в уже исправленном экземпляре, оригиналы с подписями клиентов естественно с течением времени теряются и часто все про это забывают.
В нашей ситуации, сестра была вызвана в службу безопасности банка по прошествии более чем полугода, есть все основания полагать, что её просто выживают с работы, якобы клиент пришёл в банк с жалобой на то, что никаких кредитов не брал, товаров не получал, а все подписи подделаны и нечего его беспокоить, его заявление нам в руки не дают и мы его в глаза не видели.
Проблема ещё в том, что в службе безопасности сестру заставили подписать заявление об увольнении по собственному желанию, объяснительную, в которой она по глупости написала о том, что подпись подделала при указанных обстоятельствах и ей дали срок в несколько дней для выплаты крупной суммы денег за этого клиента.
Ей вменяют в вину распространенную мошенническую схему, якобы она подделала подпись, получила товар от имени этого мужчины у продавцов, с которыми в сговоре, продала этот товар, а деньги поделила со всеми участниками.
Если она пойдёт в отказ, ей угрожают увольнением по статье, обращением в суд за компенсацией ущерба равной сумме этого кредита+издержки, взыскание её через приставов и заведением уголовного дела в связи с подделкой подписи и мошенничеством.
Насколько серьёзная ситуация, что ей грозит и каковы перспективы такого дела в суде? Что можете посоветовать?
В общем ситуация такова: это мошенник 100%, оказывается он действительно приходил в главный офис банка, написал жалобу и даже принёс липовую справку о том, что якобы в этот период находился в командировке в другом городе.
Напомню, прошло более полугода с момента покупки в кредит. Так же стоит сказать, что за две недели до оформления этого кредита он также оформил кредит в этом же банке только на значительно меньшую сумму и оплачивает его без задержек, то есть с виду такой ответственный плательщик.
Вопрос такой: как много значат слова свидетелей в суде? Нашёлся продавец и его коллеги, которые прекрасно помнят этого типа и могут подтвердить, что выдавали этот товар именно ему. Ещё имеется фотография этого индивида нужного числа, которую всегда делают сотрудники банка при оформлении ссуды, только служба безопасности банка безосновательно твердит, что это подделка.
Возможно ли обратится в полицию с заявлением о мошенничестве со стороны этого лица (он военный), у нас есть знакомые в военной прокуратуре, будем выяснять, кто выписал эту справку о командировке и принимать меры.
Обращение в местную гарнизонную прокуратуру будет наиболее действенный способ проверки представленных документов, также могу посоветовать дополнительно поговорить с этим «клиентом» либо как то уведомить его о том, что в его действиях усматриваются признаки состава преступления, при этом по результатам проверки сообщения о преступлении возможно возбуждение УД и в ходе предварительного следствия доводы о том, где он и был и чем занимался будут разрушены. В связи с чем причинённый ущерб лучше возместить в соответствующем порядке.