Лицензии и регистрация платежного агрегатора

Здравствуйте.

Требуются ли какие-то лицензии (например оператора персональных данных, так как при переадресации на форму оплаты требуется указать номер телефона и e-mail)
Андрей

Нет, лицензия на обработку персональных данных не нужна, если Ваша деятельность не связана с:
разработка и производство средств защиты конфиденциальной информации;
деятельность по технической защите конфиденциальной информации.

Но при этом действовать оператору нужно в рамках закона о персональных данных:

ФЗ от 27.07.2006 N 152-ФЗ (ред. от 21.07.2014).

В зависимости от деятельности оператору необходимо направить уведомление об обработке (намерении осущестлвлять обработку) персональных данных в уполномоченный орган по защите прав субъектов персональных данных

можно ли реализовать такой вид деятельности на ИП или требуется регистрировать ООО?
Андрей

Да, можно реализовать через ИП.

Андрей, добрый вечер!

Уточните, пожалуйста, речь идет именно о переводе денежных средств, а не о приеме платежей от физических лиц? Вы планируете переводить только электронные денежные средства (без открытия банковского счета) или также переводить безналичные платежи?

Добрый день!

Учитывая, что Вы будете осуществлять всего лишь посредническую деятельность — т.е. будете по сути агентом или комиссионером, не более того. Никакой лицензии для этого не требуется. Оформите грамотно отношения с магазином и всего-то. Участие в расчетах в посреднической деятельности дело естественное. Вы переводами заниматься не будете и вознаграждение не за это получать будете, а за посредничество в сделках купли-продажи. Поэтому оформите договор с магазином именно как агентский или договор комиссии.

Также обращаю Ваше внимание на следующее. Указание ЦБ РФ от 14.09.2011 № 2694-У О ПОРЯДКЕ УВЕДОМЛЕНИЯ БАНКА РОССИИ ОПЕРАТОРОМ ЭЛЕКТРОННЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ О НАЧАЛЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПО ОСУЩЕСТВЛЕНИЮ ПЕРЕВОДА ЭЛЕКТРОННЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ.

3. Оператор электронных денежных средств, осуществляющий деятельность по переводу электронных денежных средств, обязан направить в Банк России (Департамент регулирования расчетов) почтовым отправлением с уведомлением о вручении или нарочным через Экспедицию Банка России письменное уведомление о начале деятельности по осуществлению перевода электронных денежных средств (далее — Уведомление) не позднее 10 рабочих дней со дня первого увеличения остатка электронных денежных средств (приложение 1 к настоящему Указанию).
4.3. в графе 3 — номер лицензии на осуществление банковских операций. Для российской организации, не являющейся кредитной организацией, указывается идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) в соответствии со свидетельством о постановке на учет в налоговом органе.

Данный вид может быть реализован как через ИП, так и через ООО.