В банке требуют справку о действительности паспорта.В базе ФМС паспорт действителен.По горячей линии банка-паспорт действителен,а в филиале говорят не действителен.На сколько знаю ФМС не обязан выдавать подобные справки гражданам,а лишь по запросу банка.Что делать?
В банке требуют справку о действительности паспорта.В базе ФМС паспорт действителен.По горячей линии банка-паспорт действителен, а в филиале говорят не действителен.На сколько знаю ФМС не обязан выдавать подобные справки гражданам, а лишь по запросу банка.Что делать?
Дмитрий
Здравствуйте. А с чего вообще банк требует справку такую от ФМС? Пусть тогда сами запрашивают если есть какие-то сомнения. Вы же не обязаны подтверждать что паспорт выдан легально, это по умолчанию должно быть.
Требуйте отказ от приёма или подтверждения паспорта или пишите жалобу в центральный офис, либо по горячей линии жалобу подайте.
В банке требуют справку о действительности паспорта.В базе ФМС паспорт действителен.По горячей линии банка-паспорт действителен, а в филиале говорят не действителен.На сколько знаю ФМС не обязан выдавать подобные справки гражданам, а лишь по запросу банка.Что делать?
Дмитрий
Добрый день, Дмитрий.
Формально если у Вас есть паспорт, то в этом случае он должен везде приниматься без каких-либо специальных проверок, если конечно нет очевидного брака.
Поэтому банк не вправе отказывать Вам в оказании услуг на основании сомнений в действительности Вашего паспорта.
Поэтому можете написать жалобу на действия банка по факту незаконного отказа в оказании услуг.
С Уважением,
Васильев Дмитрий.
Здравствуйте! Обратитесь в территориальный орган МВД (ФМС) по месту выдачи паспорта (регистрации) Вам должны выдать соответствующую справку.
ПИСЬМО БАНКА РОССИИ ОТ 04.04.2011 N 12-5-2/526
Текст письма опубликован
''Вестник Ассоциации российских банков'', 2011, N 8
Вопрос: У кредитных организаций возникают вопросы, связанные с проверкой паспортов на официальном сайте Федеральной миграционной службы при исполнении кредитными организациями рекомендаций Банка России, указанных в Письме от 28.09.2007 N 155-Т ''О недействительных паспортах''.
Так, в ряде случаев при проверке действительности паспортов с использованием вышеуказанного сервиса в отношении паспортов, легитимность которых подтверждена и у кредитной организации не имеется сомнений в достоверности и действительности документа, в результате проверки поступает информация о том, что указанный паспорт является недействительным либо не значится в базе данных.
Основываясь на сведениях, полученных с использованием указанного сервиса, а также с учетом требований п. 5 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ ''О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма'' (далее — Закон N 115-ФЗ) кредитная организация в вышеуказанных случаях должна отказать физическому лицу в открытии счета (вклада) либо направить запрос в Федеральную миграционную службу с просьбой подтвердить указанную информацию (срок ответа на запрос в среднем составляет от 20 до 30 календарных дней). Указанные меры создают для кредитной организации значительные правовые и репутационные риски, а впоследствии и финансовые убытки ввиду сокращения обращений клиентов в кредитные организации, которые применяют такие меры.
Обращаем внимание, что территориальные учреждения Банка России при проведении проверок исполнения кредитными организациями требований Закона N 115-ФЗ настоятельно рекомендуют использовать сервис проверки паспортов на официальном сайте Федеральной миграционной службы. Однако кредитные организации в ряде случаев указывают на некорректность представляемой информации на указанном сайте. Несмотря на это, отказ кредитной организации от проверки действительности паспортов с использованием данного сервиса территориальные учреждения Банка России рассматривают как неэффективные меры внутреннего контроля для целей противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
По мнению Ассоциации российских банков, данный сервис может быть использован в работе кредитных организаций только после обеспечения абсолютной корректности его работы в целом, когда при проверке действительности паспорта гражданина Российской Федерации будет предоставляться однозначная и действительная информация.
В то же время, руководствуясь нормативными актами Правительства Российской Федерации, считаем, что кредитная организация при проверке действительности паспорта обязана учитывать требования Положения о паспорте гражданина Российской Федерации, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 08.07.1997 N 828 (далее — Положение N 828).
Правомерна ли позиция Ассоциации российских банков относительно порядка проверки действительности паспортов граждан Российской Федерации на сайте Федеральной миграционной службы, а также с учетом требований, установленных Положением N 828?
Ассоциация российских банков
Ответ:
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 4 апреля 2011 г. N 12-5-2/526
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля рассмотрел письмо Ассоциации российских банков о проверке действительности паспортов граждан Российской Федерации и сообщает следующее.
В соответствии со ст. 9 Федерального закона ''О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма'' федеральные органы исполнительной власти в пределах своей компетенции и в порядке, согласованном ими с соответствующими надзорными органами, предоставляют организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, сведения, в частности, об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов.
На основании писем Федеральной миграционной службы (ФМС России) Банк России в Письмах от 28.09.2007 N 155-Т и от 26.11.2007 N 182-Т информировал кредитные организации о возможности справочно использовать имеющуюся на сайте ФМС России информацию о недействительных паспортах при проведении идентификации клиентов. Для получения юридически значимой официальной информации ФМС России на своем сайте www.fms.gov.ruрекомендует пользователям обращаться в территориальное подразделение ФМС России. Также ФМС России на своем сайте сообщает, что такой ответ на запрос о проверке, как ''В электронных учетах ФМС России в настоящее время не значится'', не всегда означает, что паспорт недействителен. Такой ответ дается также в случае, если информация о выданном паспорте пока не поступила из соответствующего территориального органа или запись о паспорте проходит тестирование в программном комплексе Базы.
По мнению Департамента, кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета в рамках Федерального закона ''О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма'' в случае, если недействительность предъявляемого паспорта официально подтверждена органами ФМС России.
Вместе с тем в своем письме Ассоциация российских банков ссылается на то, что кредитные организации сталкиваются с проблемами, возникающими при направлении в ФМС России запросов о подтверждении сведений, срок ответа на которые в среднем составляет от 20 до 30 календарных дней. В целях более предметного и конструктивного обсуждения с ФМС России вопросов, изложенных в Письме Ассоциации российских банков, просим направить в Департамент копии обращений кредитных организаций в адрес ФМС России о подтверждении информации, получаемой с сайта ФМС России (2 — 3 обращения), а также полученных ими ответов из ФМС России.
Кроме этого, просим направить в Департамент копии писем территориальных учреждений Банка России по проблеме, изложенной в обращении.
Директор Департамента
финансового мониторинга
и валютного контроля
Е.И.ИЩЕНКО
04.04.2011
источник subschet.ru/subschet.nsf/docs/5FC278BC43ADEFA9C32578BB003FEFBC.html
В центральный офис банка, в Роспотребнадзор по месту нахождения офиса. В жалобе укажите что вам без каких-либо законных оснований отказывают в ______ и требуют незаконно документы, предоставлять которые вы не обязаны.