Вывод денежных средств из банка

Question

Вопросы: Наш банк ООО "Интерактивный" прекратил транзакции платежей юр и физ. лиц. У Нас оформлено там 2 ИП, на которых лежат денежные средства. Перевести или вывести эти средства банк не дает (типа по техническим причинам). Что делать нам в данной ситуации, что бы по максимуму вывести все денежные средства. Когда банк обязан выдать все наличные и какие риски, что он откажет? Что пробуем: Если мы отправим деньги в налоговую электронно, и за счет их "технических сбоев" у нас не будет пометки банка о принятии платежа, то чем это чревато? Будет-ли обязан банк провести этот платеж, даже в том случае, если у него отзовут лицензию? Будут-ли нам капать пени и штрафы? Стоит или не стоит так делать? Отделения банка также закрыты по "техническим причинам" т.е. лично подъехать и получить печать банка на платежку возможности нет

Эдуард Мирасов · Answer

Здравствуйте, Инна! Как понимаю все операции Банки ООО «Интерактивный» прекращены по требованию ЦБ РФ. Скорее всего сейчас принимается решение либо отзыв лицензии либо его санация. Исходя из судебной практики последних лет, любые Ваши операции по выводу денежных средства (начиная от перечисления денежных средств на счета своих работников, до уплаты налогов) судами признаются фиктивными. Даже если Вы улпатите налоге, все излишки налога по требованию АСВ (именно его назначают в качестве управляющего при отзыве лицензии), будут возвращены в банк, и в последующем включены в конкурсную массу. Поэтому Вам остается только ждать и надеяться что Банку выберут санатора, а не лишат лицензии.

Аскар Турманов · Answer

Инна, здравствуйте! Если мы отправим деньги в налоговую электронно, и за счет их «технических сбоев» у нас не будет пометки банка о принятии платежа, то чем это чревато? Инна Технические сбои чреваты тем, что списание с Ваших счетов может не произойти, следовательно обязанность по уплате налогов останется неисполненной, поскольку определяющим является именно факт списания средств с Вашего счета, а не факт передачи платежного документа и проставление на нем отметки банка. В данной ситуации конечно можно было бы конечно говорить с позиции добросовестности с учетом нижеуказанной нормы Налогового кодекса, однако, учитывая факт приостановки обслуживания клиентов и совершения банковских операций банком, есть большой риск, что платеж не пройдет, либо зависнет. Стоит или не стоит так делать? В этой связи, на мой взгляд, совершение платежа рискованно. «Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая)» от 31.07.1998 N 146-ФЗ (ред. от 05.04.2016) Статья 45. Исполнение обязанности по уплате налога или сбора 3. Обязанность по уплате налога считается исполненной налогоплательщиком либо в случаях, установленных настоящим Кодексом, участником консолидированной группы налогоплательщиков, если иное не предусмотрено пунктом 4 настоящей статьи: 1) с момента предъявления в банк поручения на перечисление в бюджетную систему Российской Федерации на соответствующий счет Федерального казначейства денежных средств со счета налогоплательщика в банке при наличии на нем достаточного денежного остатка на день платежа ;

Алексей Хоров · Answer

Доброго времени Инна! Если это не отзыв лицензии значит Вы сможете получить вскоре свои деньги! Если отзыв лицензии То прошу ознакомиться с нижеизложенной информацией! Начиная с 1 января 2014 г. предприниматели имеют возможность наряду с физическими лицами получить страховое возмещение по вкладам, размещенным на счетах в кредитных организациях, в случае отзыва лицензии у последних. Производит подобные выплаты Агентство по страхованию вкладов (далее — Агентство). Напомним, отзыв лицензии у банка означает приостановление любых банковских операций по счетам клиентов банка (физических и юридических лиц) (ст. 20 Закона N 395-1 <4>). Иными словами, перевод предпринимателем денежных средств из проблемного банка на счета в другие кредитные организации в такой ситуации не представляется возможным. -------------------------------- <4> Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности». На что может рассчитывать предприниматель? Вначале отметим, что получить страховое возмещение предприниматель может только в том случае, если кредитная организация, в которой были размещены его средства, является участником системы страхования вкладов. Подобную информацию можно получить как в самом банке, так и на официальном сайте Агентства ( http://www.asv.org.ru/ ), где размещен реестр банков — участников системы страхования вкладов. Размер страхового возмещения для обеих категорий лиц (и для физических лиц, и для предпринимателей) одинаков и составляет 700 тыс. руб. Добавим, установленное ограничение действует в отношении всех вкладов, внесенных вкладчиком в один банк, в том числе внесенных в связи с осуществлением предусмотренной федеральным законом предпринимательской деятельности (ч. 2 и 3 ст. 11 Закона N 177-ФЗ). Это означает следующее: если гражданин имел в проблемном банке два и более счета (как физическое лицо и как предприниматель), то сумма возмещения будет пропорционально поделена между этими счетами. В любом случае по страховому возмещению гражданин получит не более 700 тыс. руб. по всем счетам. Данная сумма является лимитом средств на каждого вкладчика. Обратите внимание! Вклады в разных филиалах (отделениях) одного и того же банка являются вкладами в одном банке, поэтому на них распространяется общее правило расчета возмещения по вкладам: 100% суммы всех вкладов в банке, не превышающей 700 тыс. руб. Если страховой случай (отзыв лицензии признается таковым) наступил в отношении нескольких банков, в которых лицо имеет вклады, то страховое возмещение рассчитывается и выплачивается отдельно по каждому банку. Возмещение будет выплачено по каждому банку по единому правилу: в размере 100% суммы вкладов в банке, не превышающей 700 тыс. руб. (ч. 2, 4 ст. 11 Закона N 177-ФЗ). Таким образом, приведенные законодательные нормы лишний раз подтверждают справедливость поговорки «Не клади все яйца в одну корзину». Но это еще не все. В случае если обязательство банка, у которого отозвана лицензия, перед вкладчиком выражено в иностранной валюте, то сумма страхового возмещения рассчитывается в рублях по курсу Банка России на день наступления страхового случая (ч. 6 ст. 11 Закона N 177-ФЗ). Иными словами, остаток денежных средств, размещенных на валютном счете, определяется на дату отзыва лицензии и в дальнейшем данная сумма не пересчитывается. Статья: Что делать предпринимателю, если у обслуживающего его банка отозвана лицензия (Медведева Т.М.) («Индивидуальный предприниматель: бухгалтерский учет и налогообложение», 2014, N 2) {КонсультантПлюс}

Дмитрий Чернобавский · Answer

по информации размещенной тут возможно в банке проводят следственные действия hranidengi.ru/litsenziya-otozvat-nelzya-sanirovat-chast-vtoraya/#ibank

Бесплатная консультация юриста

Вывод денежных средств из банка

У вас похожая ситуация?

У вас похожая ситуация?

У вас похожая ситуация?

У вас похожая ситуация?

У вас похожая ситуация?

У вас похожая ситуация?