Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️

Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Категории

500 ₽

Вопрос решен

Получение валютного займа на счет физ лица за границей

У меня есть $ счет за границей. Могу я на него получить $ займ от нерезидента напрямую? или надо гнать на мой счет в РФ, и выводить уже отсюда на заграничный счет? Какая отвественность за нарушение?

21 апреля 2015, 18:22, Павел, г. Москва

валютный контроль валютное законодательство сделка свыше 10000 рублей граждане

Олег Соболев

Юрист, г. Москва

Здравствуйте.

Вы можете получить деньги и на заграничный счет. Проблем нет.

Нужно будет только оформить договор займа на двух языках (русский и английский).

При этом в соответствии с ч. 2 ст. 12 и ч. 10 ст. 28 Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон № 173-ФЗ) резиденты обязаны уведомлять налоговые органы об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и об изменении реквизитов счетов (вкладов) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации.

Вам надо будет уведомить налоговую В РФ о движении денег по счету.

21 апреля 2015, 18:50

Олег Соболев

Юрист, г. Москва

Ответственность по ст. 15.25 КоАП РФ ч. 2

Статья 15.25. Нарушение валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования
[Кодекс РФ об административных правонарушениях]
[Глава 15]
[Статья 15.25]
1. Осуществление незаконных валютных операций, то есть
валютных операций, запрещенных валютным законодательством Российской
Федерации или осуществленных с нарушением валютного законодательства
Российской Федерации, включая куплю-продажу иностранной валюты и чеков
(в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в
иностранной валюте, минуя уполномоченные банки, либо осуществление
валютных операций, расчеты по которым произведены, минуя счета в
уполномоченных банках или счета (вклады) в банках, расположенных за
пределами территории Российской Федерации, в случаях, не предусмотренных
валютным законодательством Российской Федерации, либо осуществление
валютных операций, расчеты по которым произведены за счет средств,
зачисленных на счета (вклады) в банках, расположенных за пределами
территории Российской Федерации, в случаях, не предусмотренных валютным
законодательством Российской Федерации, — влечет наложение административного штрафа на граждан, должностных лиц
и юридических лиц в размере от трех четвертых до одного размера суммы
незаконной валютной операции.
2. Представление резидентом в налоговый орган с нарушением
установленного срока и (или) не по установленной форме уведомления об
открытии (закрытии) счета (вклада) или об изменении реквизитов счета
(вклада) в банке, расположенном за пределами территории Российской
Федерации, — влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от
одной тысячи до одной тысячи пятисот рублей; на должностных лиц — от
пяти тысяч до десяти тысяч рублей; на юридических лиц — от пятидесяти
тысяч до ста тысяч рублей.
2.1. Непредставление резидентом в налоговый орган уведомления об
открытии (закрытии) счета (вклада) или об изменении реквизитов счета
(вклада) в банке, расположенном за пределами территории Российской
Федерации, — влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от
четырех тысяч до пяти тысяч рублей; на должностных лиц — от сорока тысяч
до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц — от восьмисот тысяч до
одного миллиона рублей.
3. Утратил силу.
4. Невыполнение резидентом в установленный срок обязанности по
получению на свои банковские счета в уполномоченных банках иностранной
валюты или валюты Российской Федерации, причитающихся за переданные
нерезидентам товары, выполненные для нерезидентов работы, оказанные
нерезидентам услуги либо за переданные нерезидентам информацию или
результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные
права на них, — влечет наложение административного штрафа на должностных лиц и
юридических лиц в размере одной стопятидесятой ставки рефинансирования
Центрального банка Российской Федерации от суммы денежных средств,
зачисленных на счета в уполномоченных банках с нарушением установленного
срока, за каждый день просрочки зачисления таких денежных средств и
(или) в размере от трех четвертых до одного размера суммы денежных
средств, не зачисленных на счета в уполномоченных банках.
5. Невыполнение резидентом в установленный срок обязанности по
возврату в Российскую Федерацию денежных средств, уплаченных
нерезидентам за не ввезенные в Российскую Федерацию (не полученные в
Российской Федерации) товары, невыполненные работы, неоказанные услуги
либо за непереданные информацию или результаты интеллектуальной
деятельности, в том числе исключительные права на них, — влечет наложение административного штрафа на должностных лиц и
юридических лиц в размере от трех четвертых до одного размера суммы
денежных средств, не возвращенных в Российскую Федерацию.
6. Несоблюдение установленных порядка представления форм учета и
отчетности по валютным операциям, порядка представления отчетов о
движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории
Российской Федерации с подтверждающими банковскими документами,
нарушение установленного порядка представления подтверждающих документов
и информации при осуществлении валютных операций, нарушение
установленных правил оформления паспортов сделок либо нарушение
установленных сроков хранения учетных и отчетных документов по валютным
операциям, подтверждающих документов и информации при осуществлении
валютных операций или паспортов сделок — влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в
размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей; на юридических лиц — от
сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей.
6.1. Нарушение установленных сроков представления форм учета и
отчетности по валютным операциям, подтверждающих документов и информации
при осуществлении валютных операций или сроков представления отчетов о
движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории
Российской Федерации с подтверждающими банковскими документами не более
чем на десять дней — влечет предупреждение или наложение административного штрафа на
должностных лиц в размере от пятисот до одной тысячи рублей; на
юридических лиц — от пяти тысяч до пятнадцати тысяч рублей.
6.2. Нарушение установленных сроков представления форм учета и
отчетности по валютным операциям, подтверждающих документов и информации
при осуществлении валютных операций или сроков представления отчетов о
движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории
Российской Федерации с подтверждающими банковскими документами более чем
на десять, но не более чем на тридцать дней — влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в
размере от двух тысяч до трех тысяч рублей; на юридических лиц — от
двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей.
6.3. Нарушение установленных сроков представления форм учета и
отчетности по валютным операциям, подтверждающих документов и информации
при осуществлении валютных операций или сроков представления отчетов о
движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории
Российской Федерации с подтверждающими банковскими документами более чем
на тридцать дней — влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в
размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей; на юридических лиц — от
сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей.
6.4. Повторное в течение одного года совершение действий (бездействие), предусмотренных частью 6 настоящей статьи, — влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в
размере от тридцати тысяч до сорока тысяч рублей; на юридических лиц —
от четырехсот тысяч до шестисот тысяч рублей.
7. Утратил силу.
Примечания:
1. Административная ответственность, установленная в отношении
должностных лиц частями 1, 4 и 5 настоящей статьи, применяется только к
лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования
юридического лица.
2. Утратил силу.
3. Пересчет иностранной валюты, а также стоимости внутренних и
внешних ценных бумаг в валюту Российской Федерации производится по
действующему на день совершения или обнаружения административного
правонарушения курсу Центрального банка Российской Федерации.
4. Административная ответственность, установленная частью 4 настоящей
статьи, не применяется к лицам, обеспечившим получение на свои
банковские счета страховой выплаты по договору страхования рисков
неисполнения нерезидентом обязательств по внешнеторговому договору
(контракту) в порядке и сроки, которые предусмотрены договором
страхования, при наступлении страхового случая, предусмотренного
установленным Правительством Российской Федерации в соответствии с
Федеральным законом от 17 мая 2007 года N 82-ФЗ «О банке развития»
порядком осуществления деятельности по страхованию экспортных кредитов и
инвестиций от предпринимательских и (или) политических рисков, при
условии, что определенное договором страхования значение соотношения
страховой суммы и страховой стоимости (уровень страхового возмещения)
равно установленному названным порядком значению или превышает его.
5. Расчет административного штрафа, установленного частью 4 настоящей
статьи, выраженного в величине, кратной сумме денежных средств,
зачисленных на счета в уполномоченных банках с нарушением установленного
срока, осуществляется исходя из размера ставки рефинансирования
Центрального банка Российской Федерации, действовавшей в период
просрочки.

21 апреля 2015, 18:54

Павел Солнцев

Юрист, г. Самара

Добрый вечер.

Дополню ответ Олега тем, что если будете перечислять полученный займ в Россию на сумму более 600 тыс. руб., то велика вероятность, что деньги «заморозят» на счету до выяснения от вас всех оснований данной операции, поскольку перечисления свыше 600 тыс. руб. подлежат обязательному контролю со стороны банков России. Вас могут попросить предоставить в банк копию договора, и только тогда, после всех проверок, отдадут деньги. Это происходит в рамках ФЗ «О противодействии легализации доходов и финансирования терроризма».

21 апреля 2015, 19:01

Александр Ефимов

Юрист, г. Брянск

Уважаемый Павел! Посмотрите пункты 4 и 5 статьи 12 Федерального закона от 10.12.2003 173-фз «О валютном регулировании и валютном контроле» (ред. От 04.11.2014). Если Ваш случай подходит под данные пункты -все в рамках закона.

21 апреля 2015, 19:21

Ольга Николаева

Юрист, г. Санкт-Петербург

Здравствуйте,

У меня есть $ счет за границей. Могу я на него получить $ займ от нерезидента напрямую?
Павел

Получить можете

Согласно ФЗ от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 04.11.2014) «О валютном регулировании и валютном контроле» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2015)

ст 12 Счета резидентов в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации

5.1. На счета резидентов, открытые в банках, расположенных на территориях государств, являющихся членами Организации экономического сотрудничества и развития (далее — ОЭСР) или Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (далее — ФАТФ), могут быть зачислены суммы кредитов и займов в иностранной валюте, полученные по кредитным договорам и договорам займа с организациями-нерезидентами, являющимися агентами правительств иностранных государств, а также по кредитным договорам и договорам займа, заключенным с резидентами государств — членов ОЭСР или ФАТФ на срок свыше двух лет.

ПЕРЕЧЕНЬ
СТРАН, ТЕРРИТОРИЙ И ОРГАНИЗАЦИЙ, ЯВЛЯЮЩИХСЯ ЧЛЕНАМИ
ОРГАНИЗАЦИИ ЭКОНОМИЧЕСКОГО СОТРУДНИЧЕСТВА
И РАЗВИТИЯ (ОЭСР)
1. Австралия;
2. Австрия;
3. Бельгия;
4. Венгрия;
5. Германия;
6. Греция;
7. Дания;
8. Ирландия;
9. Исландия;
10. Испания;
11. Италия;
12. Канада;
13. Корея, Республика;
14. Люксембург;
15. Мексика;
16. Нидерланды;
17. Новая Зеландия;
18. Норвегия;
19. Польша;
20. Португалия;
21. Соединенное Королевство;
22. Соединенные Штаты;
23. Словакия;
24. Турция;
25. Финляндия;
26. Франция;
27. Чешская Республика;
28. Швейцария;
29. Швеция;
30. Япония.

ПЕРЕЧЕНЬ
СТРАН, ТЕРРИТОРИЙ И ОРГАНИЗАЦИЙ, ЯВЛЯЮЩИХСЯ ЧЛЕНАМИ
ГРУППЫ РАЗРАБОТКИ ФИНАНСОВЫХ МЕР БОРЬБЫ С ОТМЫВАНИЕМ
ДЕНЕГ (ФАТФ)
1. Австралия;
2. Австрия;
3. Аргентина;
4. Бельгия;
5. Бразилия;
6. Германия;
7. Гонконг;
8. Греция;
9. Дания;
10. Европейская комиссия;
11. Ирландия;
12. Исландия;
13. Испания;
14. Италия;
15. Канада;
16. Люксембург;
17. Мексика;
18. Нидерланды;
19. Новая Зеландия;
20. Норвегия;
21. Португалия;
22. Россия;
23. Сингапур;
24. Совет стран сотрудничества Персидского залива;
25. Соединенное Королевство;
26. Соединенные Штаты;
27. Турция;
28. Финляндия;
29. Франция;
30. Швейцария;
31. Швеция;
32. Южная Африка;
33. Япония.

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_166430/?frame=1

21 апреля 2015, 19:36

Максим Крохалев

Юрист, г. Пермь

Эксперт

Здравствуйте, Павел.

Согласно КОАП РФ:

Статья 15.25. Нарушение валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования
[Кодекс РФ об административных правонарушениях]
[Глава 15]
[Статья 15.25]
1. Осуществление незаконных валютных операций, то есть
валютных операций, запрещенных валютным законодательством Российской
Федерации или осуществленных с нарушением валютного законодательства
Российской Федерации, включая куплю-продажу иностранной валюты и чеков
(в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в
иностранной валюте, минуя уполномоченные банки, либо осуществление
валютных операций, расчеты по которым произведены, минуя счета в
уполномоченных банках или счета (вклады) в банках, расположенных за
пределами территории Российской Федерации, в случаях, не предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации, либо осуществление валютных операций, расчеты по которым произведены за счет средств, зачисленных на счета (вклады) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в случаях, не предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации, — влечет наложение административного штрафа на граждан, должностных лиц
и юридических лиц в размере от трех четвертых до одного размера суммы
незаконной валютной операции.

теперь смотрим

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН «О ВАЛЮТНОМ РЕГУЛИРОВАНИИ И ВАЛЮТНОМ КОНТРОЛЕ»

от 10.12.2003 N 173-ФЗ

п. 5.1 статьи 12:

На счета резидентов, открытые в банках, расположенных на территориях государств, являющихся членами Организации экономического сотрудничества и развития (далее — ОЭСР) или Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (далее — ФАТФ), могут быть зачислены суммы кредитов и займов в иностранной валюте, полученные по кредитным договорам и договорам займа с организациями-нерезидентами, являющимися агентами правительств иностранных государств, а также по кредитным договорам и договорам займа, заключенным с резидентами государств — членов ОЭСР или ФАТФ на срок свыше двух лет.

Т.е. если Ваш заимодавец резидент государства — члена ОЭСР или ФАТФ и срок займа свыше 2 лет, то только в этом случае, Вы можете зачислить заем сразу на Ваш валютный счет в зарубежном банке, в противном случае Вы должны сначала зачислить заем на свой счет в российском банке, отчитаться банку по данной валютной операции и только потом перевести эти деньги на свой зарубежный счет.

Государства — члены ОЭСР:

1. Австралия;
2. Австрия;
3. Бельгия;
4. Венгрия;
5. Германия;
6. Греция;
7. Дания;
8. Ирландия;
9. Исландия;
10. Испания;
11. Италия;
12. Канада;
13. Корея, Республика;
14. Люксембург;
15. Мексика;
16. Нидерланды;
17. Новая Зеландия;
18. Норвегия;
19. Польша;
20. Португалия;
21. Соединенное Королевство;
22. Соединенные Штаты;
23. Словакия;
24. Турция;
25. Финляндия;
26. Франция;
27. Чешская Республика;
28. Швейцария;
29. Швеция;
30. Япония.

Государства — члены ФАТФ:

1. Австралия;
2. Австрия;
3. Аргентина;
4. Бельгия;
5. Бразилия;
6. Германия;
7. Гонконг;
8. Греция;
9. Дания;
10. Европейская комиссия;
11. Ирландия;
12. Исландия;
13. Испания;
14. Италия;
15. Канада;
16. Люксембург;
17. Мексика;
18. Нидерланды;
19. Новая Зеландия;
20. Норвегия;
21. Португалия;
22. Россия;
23. Сингапур;
24. Совет стран сотрудничества Персидского залива;
25. Соединенное Королевство;
26. Соединенные Штаты;
27. Турция;
28. Финляндия;
29. Франция;
30. Швейцария;
31. Швеция;
32. Южная Африка;
33. Япония.

21 апреля 2015, 19:40

Юлия Михайлова

Юрист, г. Великий Новгород

Также рекомендую Вам иметь в виду изменения, вступившие в действие с 01 января 2015 года.

В соответствие с п. 7 ст. 12 Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон № 173-ФЗ) резиденты представляют налоговым органам по месту своего учета отчеты о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации с подтверждающими банковскими документами.

Правила представления резидентами данных отчетов утверждены Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.12.2005 №819 (далее – Правила).
В соответствии с данными Правилами резиденты ежеквартально, в течение 30 дней по окончании квартала, представляют в налоговый орган по месту своего учета отчеты о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации, по состоянию на последнюю календарную дату отчетного квартала.
Подтверждающие банковские документы представляются в виде копии, нотариально заверенной в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации. К документам, составленным на иностранном языке, прилагается перевод на русский язык, нотариально заверенный в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.
Форма отчета о движении средств по счету (вкладу) в банке за пределами территории российской федерации приведена в Правилах. Ответственность за несоблюдение установленных порядка представления форм учета и отчетности по валютным операциям, порядка представления отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации с подтверждающими банковскими документами, а также нарушение установленных сроков представления установлена ч. 6, 6.1, 6.2, 6.3 ст. 15.25 КоАП РФ.

www.nalog.ru/rn77/ip/interest/bank_account/report_quarterly/

22 апреля 2015, 07:05

Похожие вопросы

Трудовое право

Лицу за услугу в течение 30 рабочих дней?

Добрый день. Подскажите, пожалуйста, на основании какой статьи осуществляется возврат средст физ.лицу за услугу в течение 30 рабочих дней?

21 апреля, 10:54, вопрос №4092841, Софья, г. Москва

1 ответ

700 ₽

Таможенное право

Я как физ лицо приобрел древесину на аукционе.теперь мне нужно ее перевезти.какие документы нужны.ведь в егаис я не могу регестрировать

Здравствуйте. Я как физ лицо приобрел древесину на аукционе..теперь мне нужно ее перевезти ..какие документы нужны..ведь в егаис я не могу регестрировать

21 апреля, 08:40, вопрос №4092750, Вячеслав, г. Москва

3 ответа

Семейное право

Ситуация следующая: истец (юр. Лицо) подал иск к ответчику (физ. Лицо) и судья вынес определение о подготовке

Здравствуйте. Ситуация следующая: истец (юр. лицо) подал иск к ответчику (физ. лицо) и судья вынес определение о подготовке дела к судебному разбирательству, состоялось собеседование и вынесено определение о назначении дела к судебному разбирательству, назначена дата судебного заседания. Однако ответчик обнаружил, что в исковом заявлении под фамилией истца стоит подпись другого лица, т.е. под фамилией Петров (юр.лицо) фактически стоит подпись Сидорова (зам.юр.лица), доверенности на Сидорова в суд не представлено, есть доверенность на Иванова как представителя. Каковы могут быть правовые последствия такой ситуации и что посоветуете предпринять ответчику. Ответчик подал встречный иск, который принят судом к рассмотрению и ответчик заинтересован, чтобы этот иск был рассмотрен без лишних проволочек.

20 апреля, 11:59, вопрос №4092015, Александр, г. Москва

1 ответ

Страхование

Здравствуйте, какой налог нужно отдать со страховок возвращенных по кредиту при банкротстве физ лиц?

Здравствуйте,какой налог нужно отдать со страховок возвращенных по кредиту при банкротстве физ лиц?

20 апреля, 09:43, вопрос №4091880, Екатерина, г. Кисловодск

1 ответ

486 ₽

Банкротство

Если у меня есть счёт на централизованой криптобирже, могут ли его обнаружить при процедуре банкротства физ лица и изъять деньги?

Если у меня есть счёт на централизованой криптобирже,могут ли его обнаружить при процедуре банкротства физ лица и изъять деньги? P.s Процедура KYC пройдена,деньги заводились через P2P.

19 апреля, 14:50, вопрос №4091056, Тимофей, г. Иркутск

2 ответа