Оснавания для проверки счета физического лица

Здравствуйте, Ляля!

Наличие или отсутствие денежных средств на счетах гражданина России (и не только) являются конфедициональными данными и получить их могут только судебно-следственные органы при наличии на то оснований или органы службы судебных приставов в связи с исполнением судебных актов. Эти сведения могут быть истребованы также нотариальными органами в связи с открытием наследства вкладчика. Таким образом, если ОБЭП занят проверкой каких-то материалов или расследованием уголовного дела, так или иначе связанных с Вашей деятельностью и в перспективе возможно и необходимо наложение ареста на Ваши счета, их действия правомерны. Просто так, сотрудник ОБЭП прийти в банк или обратиться туда письменно с требованием о предоставлении сведений о движении Ваших денежных средств не может. На это должны быть у него основания, о которых я написал выше.