Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Валютный контроль займа физлицо-нерезидент физлицо-резидент
Здравствуйте!
Ситуация. Резидент России (физлицо-не предприниматель) заключил на территории Испании договор займа с не резидентом России (физлицо-не предприниматель). Сумма займа (78000 евро) была получена заемщиком наличными и истрачена на приобретение недвижимости в Испании. Сейчас заемщик должен возвратить займ безналичным переводом евро, со своего счета в вашем банке, на счет займодателя в Испании. Займодатель и заемщик родственники первой группы. Вопрос: 1) Нарушено ли законодательство валютного контроля при получении займа? 2) Возможно ли совершить возврат займа указанным выше путем и какие нужны документы для осуществления перевода?
С уважением, Николай
Уточняю. Сейчас заемщик должен возвратить займ безналичным переводом евро, со своего счета в российском банке, на счет займодателя в Испании.
Договор займа есть, подписанный сторонами,без каких либо заверений. Расписка есть, деньги получены.
Банк потребует договор займа или может ограничиться подтверждением родственных отношений Заемщика и Займодателя?
Нет ли нарушения в том,что займ, Заемщик не получил на свой счет (хотя бы в Испанском банке),а получил наличными?
Николай, добрый день.
Договор займа заключен официально? Нужно деньги перечислить из РФ в Испанию?
Здравствуйте!
Согласно статье 6 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 N 173-ФЗ Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений, за исключением валютных операций, предусмотренных статьями 7, 8 и 11 настоящего Федерального закона, в отношении которых ограничения устанавливаются в целях предотвращения существенного сокращения золотовалютных резервов, резких колебаний курса валюты Российской Федерации, а также для поддержания устойчивости платежного баланса Российской Федерации. Указанные ограничения носят недискриминационный характер и отменяются органами валютного регулирования по мере устранения обстоятельств, вызвавших их установление.
Статьи 7 и 8 данного закона утратили силу, статья 11 говорит о купле продаже иностранной валюты.
Таким образом, законодательство валютного контроля при указанном договоре займа не нарушено.
Возврат займа возможно совершить путем перевода со счета Российского банка на счет банка Испании.
С уважением,
Ярослав Цветков.
Договор займа есть, подписанный сторонами, без каких либо заверений. Расписка есть, деньги получены. Банк потребует договор займа или может ограничиться подтверждением родственных отношений Заемщика и Займодателя?
Николай
Банк может потребовать договор займа, но это будет являться формальностью, ничего страшного в этом нет.
Нет ли нарушения в том, что займ, Заемщик не получил на свой счет (хотя бы в Испанском банке), а получил наличными?
Николай
Нет, никакого нарушения в этом нет.
Если родственные связи и не показывая займа, то назначение платежа будет обычное- Перевод личных средств. Нам же нам же нужно писать- Возврат займа. Думаю, как только всплывет эта формулировка платежа, потребуют Договор займа. Вопрос. Есть договор Займа, а расписки сейчас в России нет. Затребовать ее или пока не нужно и достаточно будет договора?
Николай
Достаточно договора. Расписка — это форма договора займа.
Здравствуйте Николай. Если договор займа был заключен, есть подтверждение передачи денег (расписка, акт и т.д.), то можете смело открывать валютный счет и возвращать сумму займа.
Валютного законодательства Вы не нарушаете.
Если договора нет, то банк направит данные в фин.мониторинг, могут назначить проверку платежа.
Договор займа есть, подписанный сторонами,без каких либо заверений. Расписка есть,что деньги получены. Банк потребует, в любом случае, договор займа, или может ограничиться подтверждением родственных отношений Заемщика и Займодателя?
Банк потребует договор займа или может ограничиться подтверждением родственных отношений Заемщика и Займодателя?
Банк может потребовать договор, приложит к платежке. Вопросы могут возникнут у финмониторинга. У банков идет якобы борьба с терроризрмом. Но это все формально.
Нет ли нарушения в том, что займ, Заемщик не получил на свой счет (хотя бы в Испанском банке), а получил наличными?
Это не нарушение. Такое допускается.
Родственник в случае чего в будущем выписку со счета ведь может предоставить, что тогда такие деньги у него действительно были.
Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 N 173-ФЗ
www.consultant.ru/popular/currency/47_2.html
© КонсультантПлюс, 1992-2014Что значит "Договор займа заключен официально"?