8 499 938-65-20
Бесплатная консультация юриста
500 ₽
Вопрос решен

Валютный контроль займа физлицо-нерезидент физлицо-резидент

Здравствуйте!

Ситуация. Резидент России (физлицо-не предприниматель) заключил на территории Испании договор займа с не резидентом России (физлицо-не предприниматель). Сумма займа (78000 евро) была получена заемщиком наличными и истрачена на приобретение недвижимости в Испании. Сейчас заемщик должен возвратить займ безналичным переводом евро, со своего счета в вашем банке, на счет займодателя в Испании. Займодатель и заемщик родственники первой группы. Вопрос: 1) Нарушено ли законодательство валютного контроля при получении займа? 2) Возможно ли совершить возврат займа указанным выше путем и какие нужны документы для осуществления перевода?

С уважением, Николай

Показать полностью
, Николай, г. Москва
валютный контрольвалютная спекуляциявалютное законодательствозащита прав заемщиков

Николай, добрый день.

Договор займа заключен официально? Нужно деньги перечислить из РФ в Испанию?

0
0
0
0
Анна Проворова
Анна Проворова
Юрист, г. Москва

Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 N 173-ФЗ

Статья 6. Валютные операции между резидентами и нерезидентами

Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений.

www.consultant.ru/popular/currency/47_2.html

© КонсультантПлюс, 1992-2014

0
0
0
0
Николай
Николай
Клиент, г. Москва

Что значит "Договор займа заключен официально"?

Здравствуйте!

Согласно статье 6 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 N 173-ФЗ Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений, за исключением валютных операций, предусмотренных статьями 7, 8 и 11 настоящего Федерального закона, в отношении которых ограничения устанавливаются в целях предотвращения существенного сокращения золотовалютных резервов, резких колебаний курса валюты Российской Федерации, а также для поддержания устойчивости платежного баланса Российской Федерации. Указанные ограничения носят недискриминационный характер и отменяются органами валютного регулирования по мере устранения обстоятельств, вызвавших их установление.

Статьи 7 и 8 данного закона утратили силу, статья 11 говорит о купле продаже иностранной валюты.

Таким образом, законодательство валютного контроля при указанном договоре займа не нарушено.

Возврат займа возможно совершить путем перевода со счета Российского банка на счет банка Испании.

С уважением,

Ярослав Цветков.

1
0
1
0
Ярослав Цветков
Ярослав Цветков
Юрист, г. Ижевск

Договор займа есть, подписанный сторонами, без каких либо заверений. Расписка есть, деньги получены. Банк потребует договор займа или может ограничиться подтверждением родственных отношений Заемщика и Займодателя?

Николай

Банк может потребовать договор займа, но это будет являться формальностью, ничего страшного в этом нет.

Нет ли нарушения в том, что займ, Заемщик не получил на свой счет (хотя бы в Испанском банке), а получил наличными?

Николай

Нет, никакого нарушения в этом нет.

0
0
0
0
Ярослав Цветков
Ярослав Цветков
Юрист, г. Ижевск

Если родственные связи и не показывая займа, то назначение платежа будет обычное- Перевод личных средств. Нам же нам же нужно писать- Возврат займа. Думаю, как только всплывет эта формулировка платежа, потребуют Договор займа. Вопрос. Есть договор Займа, а расписки сейчас в России нет. Затребовать ее или пока не нужно и достаточно будет договора?

Николай

Достаточно договора. Расписка — это форма договора займа.

0
0
0
0

Здравствуйте Николай. Если договор займа был заключен, есть подтверждение передачи денег (расписка, акт и т.д.), то можете смело открывать валютный счет и возвращать сумму займа.

Валютного законодательства Вы не нарушаете.

Если договора нет, то банк направит данные в фин.мониторинг, могут назначить проверку платежа.

0
0
0
0
Николай
Николай
Клиент, г. Москва

Договор займа есть, подписанный сторонами,без каких либо заверений. Расписка есть,что деньги получены. Банк потребует, в любом случае, договор займа, или может ограничиться подтверждением родственных отношений Заемщика и Займодателя?

Олег Соболев
Олег Соболев
Юрист, г. Москва

Банк потребует договор займа или может ограничиться подтверждением родственных отношений Заемщика и Займодателя?

Банк может потребовать договор, приложит к платежке. Вопросы могут возникнут у финмониторинга. У банков идет якобы борьба с терроризрмом. Но это все формально.

Нет ли нарушения в том, что займ, Заемщик не получил на свой счет (хотя бы в Испанском банке), а получил наличными?

Это не нарушение. Такое допускается.

Родственник в случае чего в будущем выписку со счета ведь может предоставить, что тогда такие деньги у него действительно были.

0
0
0
0
Уточнение от клиента

Уточняю. Сейчас заемщик должен возвратить займ безналичным переводом евро, со своего счета в российском банке, на счет займодателя в Испании.

Уточнение от клиента

Договор займа есть, подписанный сторонами,без каких либо заверений. Расписка есть, деньги получены.

Банк потребует договор займа или может ограничиться подтверждением родственных отношений Заемщика и Займодателя?

Уточнение от клиента

Нет ли нарушения в том,что займ, Заемщик не получил на свой счет (хотя бы в Испанском банке),а получил наличными?

Похожие вопросы
Защита прав потребителей
Здравствуйте, красила волосы в салоне Сочи, как модель, красила не первый раз, всегда окрашивание проходило под контролем руководителя салона и было все ок
Здравствуйте,красила волосы в салоне Сочи,как модель ,красила не первый раз,всегда окрашивание проходило под контролем руководителя салона и было все ок. Один раз я записалась на окрашивание ,приехала и увидела что только ученик,владелица салона отъехала . Ученик окрасила мне волосы так что вызвала большая часть волос!!!виски,челка,макушка,сзади((((( Подскажите куда мне обратиться чтобы возместить моральный и денежный ущерб?(((на голове просто катастрофа,остальные волосы тянуться и выпадают …
, вопрос №4775974, Ариэлла, г. Москва
2 ответа
Исполнительное производство
Прислали документы взыскания, а по какому договору Я им абязан главное непреслали.Займ у меня был не В банке, 8
Мне пришло уведомление ,от КОМПАНИИ "СПЕКТОР.Без основания договора,тоесть Я незнаю за что Я должен.Заблокирывали все карты без предупреждения.Что мне делать?Прислали документы взыскания,а по какому договору Я им абязан главное непреслали.Займ у меня был не В банке,8 лет назад,(Деньги в руки)ани работали тогда без государственной основы.,Угрожали ,Угрозы ,оскорбления.Я думаю вы панимаете.А главное Заблокирывали все карты.
, вопрос №4775131, Артём, г. Москва
1 ответ
Предпринимательское право
Как правильно внести изменение в УСТАВ общества с ограниченной ответственностью, если долю купил новое физлицо и стал директором компании с одним учредителем
Добрый день! Нужна консультация. Как правильно внести изменение в УСТАВ общества с ограниченной ответственностью, если долю купил новое физлицо и стал директором компании с одним учредителем.
, вопрос №4774307, Елена, г. Курск
1 ответ
Семейное право
Взяла у родителей в долг займ в браке на первоначальный, но в расписке не указали, что он беспроцентный, займ отдала после развода личными деньгами
Взяла у родителей в долг займ в браке на первоначальный , но в расписке не указали , что он беспроцентный , займ отдала после развода личными деньгами . Теперь по ст . 36 ск рф, хочу увеличить на эту сумму долю в квартире , так как беспроцентный займ это безвозмездная сделка , а не по 1/2 . Мы устно договорились что он беспроцентный, но так нельзя. Будет ли влиять на увеличение доли , что займ получается теперь процентный по ставке или можно как то выкрутиться что он беспроцентный .
, вопрос №4772598, Валентин, г. Владивосток
1 ответ
Все
2021 года оформил займ 2025 приставы прислали взыскание хотя
2021 года оформил займ, 2025 приставы прислали взыскание, хотя суда не было, правда ли, что спустя 3 года срока займа, договор обнуляется?
, вопрос №4770411, Алексей, г. Выкса
2 ответа
Дата обновления страницы 22.09.2014