Какие риски если доли учредителей ооо 50/25/25

Здравствуйте!!! У меня с братом 1 комнатная квартира по 1/2 доли 33 кв метра, брат не проживает давольно давно в этой квартире и некогда не проживал, даже не прописан,и проживает в другом городе, у меня прописка есть в квартире уже давольно долгое время проживаю в этой квартире, брат не даёт согласия на прописку мужа, так как муж с другого города, муж через онлайн банк оплачивает коммунальные платежи на свое имя, так как я инвалид и пенсия маленькая, так же муж содержит квартиру, делает косметические ремонты за свой счёт. Какие будут у меня риски, если я подарю свою долю мужу что бы он прописался, так как мужу я полностью доверяю. В дальнейшем мы хотим предложить брату выкупить его долю, но как он согласиться, неизвестно, так как отношения натянутые, можно сказать что не какие, жена мужа настраивает против, как быть и что делать?

Здравствуйте. Банк ВТБ заблокировал меня по 115ФЗ, картой втб я не пользуюсь, никаких операций по ней не совершаю. Только пополняю 1р в месяц для ипотечного списания средств. В блокировке меня никто не уведомил, узнала случайно. Написала письмо, пришел ответ от банка, что мой номер был зарегистрирован на сайте какого-то казино (и ссылка). Просят нотификацию с этого сайта и скрины всех операций, а так же выписку с Альфабанка, якобы туда были выплаты. Я данный сайт вижу впервые, не регистрировалась. Какое мне банку давать пояснение ? Какие скрины, если я вообще не знаю и не понимаю, о чем речь и какое казино. Еще требуют выписку за 2025г Альфабанка и справку 2ндфл(но я не работаю)

Здравствуйте. Нужна профессиональная юридическая консультация по правомерности и рискам следующей схемы в рамках ИП (переход на УСН 15% «доходы-расходы»). Факты: 1. Я регистрирую ИП (плановая регистрация в процессе). ОКВЭДы: информационные/IT/консалтинговые коды (например, 63.11; 62.09; 70.22 и т.п.). 2. Операции, которые планирую: — покупаю цифровые активы (стейблкоин) у частных лиц через P2P-возможности крупной криптобиржи (оплата — рубли с расчётного счёта ИП через СБП); — полученные цифровые активы переводю на стороннюю онлайн-площадку P2P-обмена (платформа-агрегатор), затем продаю их через эту площадку и получаю рубли на расчётный счёт ИП. 3. Документальное оформление, которое использую сейчас (чтобы «обосновать» расходы/операции): — универсальная оферта на «консультационно-информационные / информационно-технические услуги» (в которой прямо не указана криптовалюта); — акты оказанных услуг с формулировкой: «сопровождение и содействие при работе с цифровыми сервисами/онлайн-платформами»; — назначение платежа в переводах: «Оплата по договору №___ от __.__.2025 за услуги»; — внутренняя ведомость/журнал операций: дата, сумма ₽, контрагент (ФИО), сколько цифрового актива получено, куда переведено, курс и комиссии. 4. Планируемые объёмы: старт — ~50 000 ₽ за сделку × 3–4 сделок в день; далее — планируем постепенное увеличение оборотов. Вопросы (по пунктам): 1. Насколько правомерна и безопасна с юридической точки зрения практика документального оформления покупок цифровых активов как «оплата услуг» (оферта/акт) при использовании расчётного счёта ИП? Это допустимо или квалифицируется как злоупотребление/фиктивность? 2. Какие риски блокировок со стороны банка и требования по ФЗ-115 в такой схеме (регулярные переводы с ИП физлицам и последующие переводы на биржу/площадку)? Как лучше заранее подготовиться к банковским запросам? 3. Может ли налоговая (при проверке) отказать в признании таких расходов и на каких основаниях? Какие документы и доказательства (помимо оферты/акта) повысили бы вероятность признания расходов? 4. Как корректно юридически сформулировать в договоре/акте результат оказанной услуги, чтобы логически обосновать появление у меня цифровых активов (без упоминания «крипта/USDT»)? 5. Какие реальные риски уголовной или административной ответственности (в т.ч. признаки незаконной банковской деятельности, отмывания, сокрытия доходов) при указанных оборотах и схеме? При каких обстоятельствах риск перерастает в уголовный? 6. Есть ли более безопасные и легальные конструкты (рекомендации): агентские договоры, работа через юрлицо-мерчант, использование проверенных обменников/мерчантов с KYB, перевод части операций на личные счета и пр.? Что из этого предпочтительней и почему? 7. Какие конкретные шаги вы посоветуете прямо сейчас предпринять (документы, порядок ответов банку при запросе, изменение модели работы), чтобы минимизировать риск блокировок и претензий ФНС?