Являются ли мошенниками юристы, требующие оплату страховки для возврата средств от брокера?

Здравствуйте, Людмила!

Да, описанная Вами ситуация имеет явные признаки мошенничества. Настоятельно рекомендую не переводить дополнительные 2 100 долларов.

Банк России официально предупреждает о мошеннических схемах, при которых гражданам сообщают о якобы возвращённых средствах на счёте иностранного банка, а затем требуют оплатить комиссии, страховку или другие платежи для получения денег.

В Вашей ситуации настораживают сразу несколько обстоятельств:

1. Требование оплатить аренду зарубежного счёта за 350 долларов.
2. Дополнительная оплата «курсовой разницы» в размере 792 долларов.
3. Неожиданная блокировка счёта якобы из-за вмешательства брокеров.
4. Новое требование оплатить страховку в размере 2 100 долларов.

Подобная последовательность платежей характерна для мошеннических схем повторного обмана людей, ранее потерявших деньги у недобросовестных брокеров.

Утверждение юристов о том, что иностранный регулятор обязал брокера вернуть деньги и назначил ему штраф, необходимо проверить непосредственно через официальный сайт соответствующего регулятора. Представленные посредниками документы могут оказаться поддельными.

Рекомендую немедленно прекратить платежи, сохранить переписку, договор с юридической компанией, документы регулятора и подтверждения переводов.

Обратитесь в банк с заявлением о возможном мошенничестве и просьбой проверить возможность оспаривания уже совершённых операций. Также имеются основания обратиться в полицию для проверки обстоятельств по ст. 159 УК РФ.

Важно понимать, что оплата страховки не гарантирует получения денег. Напротив, существует высокий риск, что после неё потребуют очередной платёж.

Могу помочь проверить юридическую компанию, документы иностранного регулятора и основания для возврата ранее перечисленных средств. Для этого необходимо изучить название компании, переписку и платёжные документы. Пишите в личные сообщения.

Здравствуйте, Людмила.

Все, что Вы указали, это мошенническая схема. То, что Вы кому-то переведете/заплатите  уйдет преступникам и вернуть деньги от мошенников будет крайне сложно.

УК РФ Статья 159. Мошенничество

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, ..

С уважением, юрист Светлана Буланкина

 *Если Вам необходима дополнительная консультация, помощь с документами, Вы можете обратиться в чат выбранного юриста.

Здравствуйте, уважаемая Людмила!

Изложенная схема — требование платежей за «аренду счёта», «курсовую разницу» и «страховку» как условие разблокировки и перевода — законом не предусмотрена и имеет признаки мошенничества (статья 159 Уголовного кодекса Российской Федерации). Плату за «разблокировку» ни один нормативный правовой акт не устанавливает: по пункту 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ ограничения снимаются представлением документов, а не платежом; к иностранному банку российский закон неприменим. Навязанные платежи ничтожны по статье 16 Закона РФ «О защите прав потребителей» (если договор заключён физическим лицом). Решение регулятора не является исполнительным документом: взыскание — только через суд; штраф, начисленный регулятором, поступает в доход государства, а не гражданину (статья 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ).

Следует действовать так: платёж 2100 условных единиц не производить; прекратить взаимодействие с указанными лицами; собрать договор, платёжные документы, переписку и решение регулятора; подать заявление в орган МВД России по месту жительства по признакам статьи 159 УК РФ с копиями в Банк России и Росфинмониторинг.

С уважением, А. А. Ляхович.
 

Это мошенники и те и другие.

Здравствуйте, Людмила!

Это мошенники.

Возвращайте свои деньги.

В случаях, когда вы сами или третьи лица без вашего ведома перевели ваши деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах, при операциях в брокерских операциях и т. д.

Деньги нужно взыскивать не с мошенников, а с владельцев банковских карт, на которые были переведены деньги.

Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.

С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).

Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству. 

Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!