Пришло письмо с 115 фаз с требованиями ответа на запрос о полученных средств
Но ранее эта карта была передана другому человеку(т.е дроппинг)и сейчас хозяин карты никак вполне не может объяснится банку откуда это и стоит ли говорить что карта была передана другому
Здравствуйте!
Скрывать факт передачи карты другому лицу не рекомендую. Банку следует предоставить правдивые письменные пояснения о том, кому, когда и при каких обстоятельствах была передана карта, а также указать, какие операции владелец совершал лично, а какие — нет.
Согласно п. 14 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ, клиент обязан предоставлять банку необходимые сведения и документы. Банк вправе запросить информацию об источнике происхождения денежных средств и обстоятельствах операций.
Что делать?
Ответить на запрос в указанный срок.
Приложить имеющиеся переписки, выписки и другие подтверждения.
Не придумывать объяснения и не оформлять документы задним числом.
Если у Вас появилась информация о том, что карта использовалась для переводов в рамках мошеннической схемы, обратиться к юристу за подробной консультацией.
Добрый день. С 5 июля 2025 года в России вступили в силу изменения в статью 187 Уголовного кодекса РФ (Федеральный закон от 24.06.2025 № 176-ФЗ), которые напрямую криминализировали «дропперство». Теперь передача своей банковской карты или доступа к онлайн-банку третьему лицу из корыстной заинтересованности (даже если вы просто отдали карту знакомому за небольшое вознаграждение или по его просьбе) наказывается лишением свободы на срок до трех лет (ч. 3 ст. 187 УК РФ). Если же вы проводили операции по указке другого лица, ответственность наступает по ч. 4 ст. 187 УК РФ.
Банк обязан сообщать в Росфинмониторинг и правоохранительные органы о признаках уголовных преступлений. Ваше признание в передаче карты станет прямым доказательством состава преступления по ст. 187 УК РФ.
Отсутствие «легальных» оправданий. Юридически передача карты третьим лицам (даже родственникам) запрещена правилами банковского обслуживания. Ссылка на то, что вы отдали карту «просто так», без цели извлечения выгоды, крайне сложно доказуема, если по ней проходили сомнительные суммы. Банк и следствие будут исходить из того, что вы понимали риски, так как карта — это именной инструмент доступа к вашим деньгам.
