Оставлял заявку на банки. ру. Позвонили с единого центра кредитования проверили данные паспорта подали заявку га 700000 пришло одобрение и сказали, что сумма придет на мою карту, пришло 4000 сказали для проверки транзакции, остальная придет после подписания договора, можно ди этому верить?
Здравствуйте, Александр.
Нет, не надо этому верить. Стандартно банки проверяют кредитную историю и не направляют таких сумм для проверки транзакции (Вам следует проверить, от кого именно перевод - для оценки рисков).
Верить можно лишь, изучив договор (и проверив организацию, которая указана в договоре).
С уважением, юрист Светлана Буланкина
*Если Вам необходима дополнительная консультация, помощь с документами, Вы можете обратиться в чат выбранного юриста.
Александр, здравствуйте! Согласен с коллегой: это очень похоже на мошенничество, будьте осторожны.
Банки не переводят «проверочные» суммы на карту перед выдачей кредита. Скорее всего, 4 000 руб. пришли не от банка, а от другого человека, и дальше Вас попросят их «вернуть», оплатить «страховку» или «комиссию», либо продиктовать код из СМС. Есть и другой опасный вариант: Ваши данные могли использовать для оформления займа, а Вашу карту для транзита чужих денег, и тогда Вас могут привлечь как дроппера (ст. 187 УК РФ в ред. 2025 года).
Что сделать сейчас:
Деньги, поступившие от неизвестного, лучше возвращать только через банк отправителю, а не по реквизитам, которые продиктуют по телефону. Если выяснится, что на Вас оформили заем, могу помочь с заявлениями об оспаривании в кредитную организацию и бюро кредитных историй. Пишите в личный чат здесь, на Правоведе.
С уважением,
Лучников Константин,
юрист, партнер адвокатского бюро
