Маргарита, здравствуйте! Коллеги верно описали схему. Добавлю главное: с 5 июля 2025 года это уже не только гражданский, но и уголовно-правовой риск, поэтому важно действовать правильно и быстро.
В ст. 187 УК РФ появились части 3-6: уголовная ответственность за передачу доступа к карте или счету для противоправных операций и за переводы по указанию третьих лиц из корыстных побуждений. Ключевое для квалификации: понимал ли человек, что участвует в незаконных операциях. Поэтому сейчас главное зафиксировать, что Вас обманули под видом работы.
Что сделать:
- сразу прекратить любые операции по поручению «работодателя» и не принимать новых переводов;
- сохранить все доказательства: объявление о вакансии, переписку с «работодателем», выписки по счету по каждой операции, контакты и реквизиты, куда Вы переводили деньги;
- лично подать заявление в полицию о мошенничестве со стороны «работодателя», подробно изложив, как Вас привлекли и куда ушли деньги. Добровольное обращение до того, как к Вам придут, сильно влияет на оценку Вашей роли;
- сообщить в банк о подозрительных операциях.
Отдельно гражданская сторона: покупатели могут потребовать с Вас деньги как неосновательное обогащение (ст. 1102 ГК РФ), поскольку перевод поступил на Ваш счет. Если сможете документально показать, что деньги сразу ушли дальше по указанию третьих лиц, это аргумент в Вашу пользу, но риск взыскания остается. Возможно, разумнее договориться с пострадавшими о порядке возврата, это тоже учитывается.
От того, как изложены события в первом заявлении в полицию, во многом зависит, будете ли Вы потерпевшей или подозреваемой. Если будет удобно, могу подготовить заявление в полицию и памятку, как вести себя при опросе. Если дело дойдет до допроса, понадобится очный защитник по месту жительства. Пишите в личный чат здесь, на Правоведе.
С уважением,
Лучников Константин,
юрист, партнер адвокатского бюро
