Здравствуйте,попался на развод и сделал два перевода на реквизиты мошенников,банк ни очём не предупреждал насчёт этих реквизитов,все переписки и квитанции у меня,возможе ели возврат средств?
Здравствуйте!
Вернуть средства, переведенные мошенникам, сложно, но возможно, особенно если действовать незамедлительно. Шансы на успех зависят от того, как быстро вы начнете действовать, куда именно были отправлены деньги и как быстро на это отреагирует банк получателя.
Если вы сохранили все переписки и квитанции, и у вас есть доказательная база, то вам стоит немедленно обратитесь в свой банк (отправителя), позвонить на горячую линию банка, с карты или счета которого были сделаны переводы.
Официально заблокируйте карту (если перевод был с нее) и подайте заявление о спорной операции (чарджбэк) и заявление о мошенничестве. Уточните номер обращения.
это важно, банк может попытаться запустить процедуру возврата платежа (chargeback), если это был перевод по номеру карты, или хотя бы попытаться связаться с банком получателя, чтобы заморозить средства на счете мошенников. Если перевод был сделан по СБП (по номеру телефона), отозвать его через банк практически невозможно, так как операция считается добровольной, но банк обязан зафиксировать факт мошенничества. Делается это обычно в течение первых часов после перевода. Далее обратитесь в банк получателя (если известен), если у вас есть полные реквизиты счета (БИК, номер счета, ФИО получателя), найдите телефон этого банка и сообщите о мошеннической транзакции. Попросите заблокировать счет получателя. Вероятность успеха здесь ниже, так как банк получателя защищает интересы своего клиента до решения суда, но попытка необходима.
Обязательно напишите заявление в полицию, это нужно для юридического признания вас потерпевшим. Без него банк не сможет провести глубокое внутреннее расследование, а суд не примет иск.
Где подать: в ближайшем отделении МВД или онлайн через сайт МВД России (раздел «Прием обращений»).
Что приложить: укажите точные суммы, даты, время переводов, полные реквизиты, на которые ушли деньги, и приложите скриншоты переписки, квитанции и выписки из банка.
Какой результат: полиция возбудит уголовное дело по статье 159 УК РФ (мошенничество). Вам должны выдать талон-уведомление (КУСП) с номером вашего заявления. Копию этого талона нужно передать в ваш банк.
Обратитесь в службу поддержки платежной системы
Если перевод шел через Систему быстрых платежей (СБП), электронный кошелек или сторонний сервис, напишите в их службу поддержки. Приложите доказательства. Сами они деньги не вернут, но зафиксируют инцидент и могут предоставить полиции технические данные о транзакции.
Что будет происходить дальше
Работа полиции: Следователь направит официальный запрос (судебный или следственный) в банк получателя. Только на основании этого запроса банк обязан предоставить данные о владельце счета. Если мошенники не успели вывести деньги, их могут заморозить. Если успели — будет установлен цепочка счетов, на которые ушли средства.
Судебный порядок: Если полиция найдет получателя, но деньги уже будут потрачены, вам придется подавать гражданский иск о взыскании неосновательного обогащения (статья 1102 ГК РФ). В этом случае вам очень поможет статус потерпевшего по уголовному делу.
Почему банк не предупредил вас?
Системы антифрода (банковские системы безопасности) анализируют транзакции по сложным алгоритмам. Они могут не распознать мошенничество, если:
1) вы ранее уже переводили деньги по этим реквизитам;
2) перевод не выглядел подозрительным по сумме или частоте;
3) мошенники используют счета-дропы (реквизиты реальных людей, которые за небольшой процент предоставляют свои карты для вывода денег), и для банка это выглядит как обычный перевод физическому лицу.
Здравствуйте, Алексей!
Возвращайте свои деньги.
В случаях, когда вы сами или третьи лица без вашего ведома перевели ваши деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).
Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах, при операциях в брокерских операциях и т. д.
Деньги нужно взыскивать не с мошенников, а с владельцев банковских карт, на которые были переведены деньги.
Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.
С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).
Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.
Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству.
Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!
С уважением, эксперт Александр Ларин
Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!
