Здравствуйте.
Ситуация уже уголовно-правовая, поэтому главное сейчас — больше не давать никаких объяснений без адвоката.
С 5 июля 2025 года действует новая ч. 3 ст. 187 УК РФ: передача своей банковской карты или доступа к ней другому лицу из корыстной заинтересованности для совершения неправомерных операций может повлечь уголовную ответственность вплоть до 3 лет лишения свободы. Вы пишете, что карту передали 27.07.2025, то есть уже после вступления этой нормы в силу.
При этом следствию еще нужно доказать не просто факт передачи карты, а предусмотренные законом обстоятельства, в том числе цель использования для неправомерных операций. Сам перевод 310 000 рублей автоматически Вашу вину не доказывает.
То, что Вы уже дали объяснение про криптовалюту, сейчас самостоятельно «исправлять» новыми версиями не советую. Сначала адвокат должен ознакомиться с материалом проверки и понять, какие доказательства есть у полиции. На стадии проверки Вы вправе пользоваться адвокатом и не свидетельствовать против себя — ч. 1.1 ст. 144 УПК РФ и ст. 51 Конституции РФ.
Поэтому алгоритм сейчас простой: найти адвоката по уголовным делам, на следующий вызов идти только с ним и до консультации не давать новых объяснений и не подписывать дополнительные показания. Также ничего не удаляйте из телефона и переписок.
Блокировку по 161-ФЗ сейчас имеет смысл ставить на второе место: сначала нужно разобраться с уголовной проверкой. Банк России действительно позволяет обжаловать включение в свою базу, но при наличии материалов МВД исключить сведения значительно сложнее.
В случае, если мой ответ был Вам полезен, вы можете нажать плюсик под моим ответом.
