Здравствуйте, Вера.
В Вашей ситуации я бы уже не ограничивался перепиской с обычной техподдержкой Bybit. Вывод заблокирован с 01.06.2026, то есть проверка длится несколько месяцев, при этом Вы прошли KYC и уже предоставили сведения о происхождении криптовалюты, TXID и подтверждение транзакции в блокчейне. Следующий шаг — формальная претензия в Bybit с требованием провести окончательную compliance-проверку и предоставить возможность вывода активов.
Важно: такая блокировка не является блокировкой по российскому Федеральному закону № 115-ФЗ. Bybit — иностранная платформа и применяет собственные AML/CFT и санкционные процедуры. Сама Bybit прямо предусматривает расширенную проверку EDD, в ходе которой может ограничиваться вывод средств и запрашиваться подтверждение Source of Funds / Source of Wealth, история операций на других биржах и сведения о происхождении конкретного криптоактива.
Версия о санкционной причине вполне возможна, но пока это только предположение. Как раз 1 июня 2026 года появлялась информация об ужесточении криптоплатформами проверки транзакций, связанных с рядом сервисов, попавших под санкционные ограничения; Cifra Markets также сообщала о рисках AML-маркировки таких транзакций. Однако из этого не следует автоматически, что именно Ваш перевод из Cifra Markets является санкционным.
Я рекомендую действовать следующим образом:
Получить от Cifra Markets не просто скриншоты, а официальный документ/выписку, подтверждающие:
что Вы являлись владельцем счета;
каким образом и когда приобрели соответствующую цифровую валюту;
количество и вид криптовалюты;
адрес отправителя и адрес Bybit;
TXID;
дату вывода;
что операция произведена именно с Вашего счета;
по возможности — через какого оператора/биржу-партнера осуществлялся фактический blockchain-transfer.
Направить в Bybit уже не очередной вопрос в чат, а формальную письменную претензию / complaint с указанием номера всех ранее созданных обращений. Потребовать:
завершить AML/EDD-проверку;
разблокировать вывод;
либо конкретно указать, какие еще документы необходимы;
сообщить юридическое лицо Bybit, которое является стороной Вашего пользовательского соглашения;
указать применимое право и порядок дальнейшего обжалования решения;
если обслуживание невозможно — предоставить возможность закрытия аккаунта с выводом принадлежащих Вам активов на указанный кошелек.
При этом следует приложить не только видео, которое Вы уже отправляли, но и документы Cifra Markets, историю операций, TXID, ссылки на blockchain explorer и документы, подтверждающие источник денежных средств, на которые криптовалюта первоначально приобреталась. У Bybit собственные правила прямо допускают приостановление вывода при AML/EDD-проверке, но сам по себе такой пункт пользовательского соглашения не означает право бессрочно удерживать активы без разрешения ситуации.
С точки зрения российского права позиция владельца цифровой валюты сейчас стала существенно сильнее. С 1 сентября 2026 года действует Федеральный закон от 04.08.2026 № 282-ФЗ «О цифровых валютах и цифровых правах», который прямо определяет цифровую валюту как имущество. Кроме того, Конституционный Суд РФ еще в Постановлении от 20.01.2026 № 2-П указал, что лицо, которое законно приобрело цифровую валюту не путем майнинга, не может фактически лишаться судебной защиты только из-за отсутствия специального уведомления налогового органа.
То есть происхождение криптовалюты через Cifra Markets и дальнейший перевод непосредственно на Ваш верифицированный аккаунт Bybit являются в данном споре принципиально важными доказательствами.
Обращение в суд в России также можно рассматривать, особенно если сумма существенная. Российские суды вправе рассматривать споры с иностранными организациями, в частности когда договор исполнялся в России либо иностранная организация через интернет ориентировала услуги на российских потребителей (ст. 402 ГПК РФ). Если услуги приобретались Вами как физическим лицом для личных целей, дополнительно можно ставить вопрос о применении законодательства о защите прав потребителей и подаче иска по месту Вашего жительства. Однако применимость потребительского законодательства именно к конкретным отношениям с иностранной криптобиржей и последующее исполнение российского решения за границей потребуют отдельной оценки.
Кроме того, необходимо обязательно установить конкретное юридическое лицо Bybit, с которым заключен Ваш договор. У разных подразделений Bybit применимое право и порядок разрешения споров могут отличаться; в отдельных условиях Bybit предусмотрен иностранный арбитраж. Поэтому подавать иск просто к «Bybit» без проверки пользовательского соглашения и contracting entity я бы не рекомендовал.
Обращение в Банк России или Межведомственную комиссию Банка России по процедуре 115-ФЗ в данном случае не является основным способом решения проблемы: они не могут обязать иностранную Bybit разблокировать криптоактивы.
С учетом того, что ограничение действует уже несколько месяцев, я считаю правильным сейчас переходить от переписки с поддержкой к юридически оформленной претензии, одновременно формируя доказательственный пакет для суда либо иностранной процедуры разрешения спора.
При необходимости могу изучить ответы и переписку с Bybit, документы Cifra Markets и TXID, определить юридическое лицо Bybit и подготовить мотивированную претензию на русском и английском языках с требованием разблокировать вывод средств.
Если у Вас остались вопросы и требуется детальная проработка или изготовление документов напишите мне в личный чат.
