Здравствуйте, подала на процедуру банкротство, в течении последнего года были большие переводы на карту, ну как большие, самый большой 100 тысяч наверное, соседка живёт старая женщина, ей сын через меня постоянно переводит денежку, вот, будет ли разбираться и учитываться или лучше год два подождать????
Здравствуйте, Марина!
Да, финансовый управляющий при банкротстве может проверить ваши банковские операции. Закон прямо позволяет ему получать сведения о счетах, картах и переводах денежных средств.
Но сами по себе переводы на 100 000 рублей не означают, что у вас возникнут проблемы с банкротством.
В вашей ситуации важно подтвердить реальную причину переводов: если сын вашей пожилой соседки действительно переводил вам деньги, чтобы вы передавали их его матери, это необходимо объяснить управляющему и по возможности иметь подтверждения. Например, переписку с сыном, сведения о соседке и назначении переводов.
Ждать год-два только из-за этих переводов я бы не советовал. При банкротстве анализируются операции за значительный предшествующий период, а сделки и действия, совершенные в течение трех лет до принятия заявления о банкротстве, в определенных случаях могут проверяться на предмет причинения вреда кредиторам.
Поэтому главное сейчас не срок выдержать, а правильно документально объяснить происхождение и дальнейшую судьбу этих денег.
Если деньги действительно не ваши и вы просто передавали их соседке, это существенно отличается от ситуации, когда вы получали деньги для себя или переводили собственные средства другим лицам.
Заранее благодарю Вас за оценку моего ответа.
Здравствуйте.
Да, такие переводы при банкротстве могут быть проверены финансовым управляющим, особенно если они были в течение последнего года и суммы проходили через Вашу карту. Сам по себе перевод 100 000 руб. ещё не означает нарушение, но важно подтвердить, что это были не Ваши доходы и не вывод имущества от кредиторов.
Лучше заранее собрать доказательства: переписку с сыном соседки, выписки по карте, пояснения от соседки или её сына, подтверждение, что деньги передавались именно ей. Скрывать такие операции не советую, так как это может создать риск вопросов к добросовестности должника.
Ждать год-два не всегда имеет смысл, потому что сделки и переводы перед банкротством всё равно могут анализироваться за более длительный период. Правильнее сначала оценить выписки и подготовить объяснение для процедуры.
При необходимости могу отдельно разобрать Ваши переводы и подсказать, какие из них могут вызвать вопросы у управляющего и как лучше подготовить пояснения в рамках платной консультации в этом чате.
Если консультация помогла Вам разобраться в ситуации, буду признателен за Вашу благодарность. Поддержать мою работу можно любой суммой через кнопку «Отблагодарить юриста» в моём профиле.
Марина, я бы здесь смотрел не столько на размер одного перевода, сколько на цепочку движения денег.
Финансовый управляющий действительно может получить сведения по Вашим банковским счетам и картам, поэтому поступления от сына соседки лучше сразу считать видимыми и не пытаться их скрывать.
Но само поступление Вам 100 000 рублей ещё не означает автоматически ни «вывод имущества», ни основание для отказа в списании долгов. Если деньги действительно предназначались соседке, важно показать: кто их перечислил, почему именно на Вашу карту и как Вы затем передали их ей.
Поэтому сохраните переписку с её сыном, банковские выписки и всё, что подтверждает дальнейшую передачу денег соседке. Если передавали наличными, подтверждение особенно важно, потому что из одной банковской выписки дальнейшая судьба денег видна не будет.
Ждать год или два только ради этих операций я бы не стал. В банкротстве имеет значение не просто возраст перевода, а его реальный смысл и добросовестность Ваших объяснений. А если заявление о банкротстве уже принято судом, вопрос ожидания фактически уже отпадает.
