Что делать, если банк заблокировал вывод средств из онлайн-казино?

Здравствуйте. Ситуация, в которую вы попали, к сожалению, стала распространённой. Блокировка произошла из-за того, что банк расценил операцию по выводу средств из онлайн-казино как подозрительную в рамках Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» .

Главное, что нужно знать: банк не имеет права навсегда присвоить ваши деньги. Ваша задача — действовать по протоколу, чтобы их вернуть. Вот пошаговый план действий.

Вот что вам необходимо сделать
1. Запросите официальную причину блокировки
Обратитесь в поддержку Ozon Банка и требуйте письменного разъяснения, на каком именно основании наложены ограничения (ссылайтесь на ФЗ-115 или внутренние правила банка). У них есть на это 7 рабочих дней .

2. Подготовьте документы для банка
Банк, скорее всего, попросит документы, подтверждающие происхождение средств. В вашем случае это сложно, так как многие онлайн-казино находятся в «серой» зоне, и скриншоты из личного кабинета банк может не принять как официальное подтверждение. Можно подготовить пояснительную записку, где указать, что это ваш личный доход (выигрыш), и он не связан с предпринимательской деятельностью .

3. Самое вероятное решение — закрыть счёт
Как показывает практика, в таких случаях Ozon Банк чаще всего не снимает ограничения, а предлагает клиенту закрыть счёт и перевести остаток денег на счёт в другом банке. Это законный способ вернуть свои деньги. Для этого в приложении нужно найти функцию закрытия счета и указать реквизиты для перевода.

4. Если деньги не переводят — действуйте жестче
Если банк затягивает процедуру или отказывается переводить деньги:

Подайте официальную претензию в Ozon Банк.
Если ответа нет или он отрицательный, жалуйтесь в Центральный Банк РФ через его интернет-приемную. Выберите тему «Информационная безопасность» и подробно опишите ситуацию, приложив все доказательства.
Если и ЦБ не помогает, последний шаг — обращение в суд
Если вам ответ помог нажмите на зеленый + 

если вам нужна помощь напишите в личные сообщения «Тыкнув на мой профиль»