Что делать, если банк заблокировал карту и не отвечает на запросы?
Банк заблокировал карту и не отвечает как вернуть деньги
, Анастасия, г. Донецк
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻⚖️
Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.
Здравствуйте, Анастасия!
Чаще всего карту блокируют по закону № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов», если банк счёл операции подозрительными. Но иногда это технические сбои или ошибки. В любом случае банк обязан объяснить свои действия.
Направьте в банк официальную претензию
Не ждите, пока банк сам ответит. Составьте письменное требование.
Если банк молчит или отказал – жалуйтесь в Центральный банк. Подайте жалобу через интернет-приемную на сайте cbr.ru. В ней опишите ситуацию, приложите копии претензии, скриншоты переписки. ЦБ направит банку предписание и проконтролирует ответ. Обычно после вмешательства ЦБ банк начинает шевелиться.
Важный момент если банк подозревает отмывание, он может запросить документы о происхождении средств. В этом случае нужно максимально подробно объяснить источник денег и приложить подтверждающие документы. Если вы не предоставите их, банк вправе заблокировать счёт и даже расторгнуть договор.
Если Вам необходимо обращайтесь.
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Похожие вопросы
Что делать, если муж не выходит на связь 7 дней и в воинской части не отвечают?
Как узнать статус мужа, если он 7 дней не выходит на связь и не отвечает в воинской части?
Хочу узнать статус мужа, 7 дней ге выхожиь га связь, в/ ч гн юноут трубку,
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если заблокировали карту по 115-ФЗ из-за переводов за продажу вещей?
Добрый день, мне заблокировали карту Санкт Петербург банка по 115 ФЗ
Я пролаю б/у детские вещи , игрушки и свои вещи на авито. Продаю часто, но в год не превышаю разрешенную норму в 300.000. Есть группа в ТГ именно детского ассортимента ( только б/у, или новые вещи но купленные не для продажи )
Проблема в том что не все операции я могу подтвердить. Так как есть уже постоянные покупатели и они переводят мне деньги напрямую. Я могу образно описать вид деятельности и предоставить скрины вещей. Возможно приложить чеки ( но они будут на иностранном языке )
Или я должна описать каждую операцию ?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Как вернуть деньги со счета, заблокированного банком по 115-ФЗ?
Как вернуть деньги, заблокированные банком по 115-ФЗ?
Здравствуйте, в апреле 2025 года мне пришло 2 перевода с крупной суммой денег на карту втб, по телефону всегда говорят обращаться в отделение, был в отделении не малое количество раз, постоянно говорят что нужна разблокировка счета от службы безопасности, и надо ждать от них ответа несколько дней, после чего позвонят, звонков ни разу не поступало, говорят при каждом обращении одно и тоже, писал заявление на закрытие карт, потом сказали на закрытие счетов еще надо будет, в итоге они все чудесным образом потерялись, и писал я их в общем раза три, больше года не отдают деньги, уже не знаю что делать.
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если Альфа-Банк заблокировал карту после вывода средств из казино?
Выиграл в онлайн казино и выводил через альфа банк! На четвертой транзакции они заблокировали карту и онлайн кабинет, мотивируя это безопасностью- теперь надо ехать в Москву и раблокировать !беспредел
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.