Что делать, если брокер требует доверенное лицо для вывода денег?

Здравствуйте, Анастасия!

Это — мошенники, Вы имеете право подать заявление в полицию для проверки на предмет совершения правонарушения. Проверка по такому заявлению проводится в срок до 30 дней по правилам статей 144-145 Уголовно-процессуального Кодекса РФ с возможностью продления. Решение будет принято с учётом полученных по результатам проверки доказательств возможного совершения преступления. Вы будете иметь право обжаловать принятое решение, если оно Вас не устроит.

Если Вам необходима дополнительная консультация или помощь в оформлении письменных документов, можете обращаться в мой чат, по правилам сайта консультации в чате платные. 

Всего доброго!

Здравствуйте Анастасия.

Требование сотрудника найти «доверенное лицо» только для того, чтобы Вы смогли вывести собственные деньги с брокерского счета, не выглядит стандартной процедурой брокерского обслуживания.

Банк России указывает, что клиент выводит денежные средства путем подачи брокеру соответствующего поручения. В предусмотренных случаях деньги переводятся на банковский счет клиента либо на другой брокерский счет.

Поэтому прежде всего я бы рекомендовала не переводить больше никаких денег и не привлекать родственника или знакомого, если Вам предлагают, чтобы это «доверенное лицо»:

— зарегистрировалось на какой-либо платформе;
— внесло собственные деньги;
— оформило кредит;
— подтвердило свою платежеспособность или «оборот карты»;
— заплатило комиссию, налог, страховку либо иной платеж для разблокировки Ваших средств.

Это особенно важно, поскольку подобные дополнительные условия нередко используются в мошеннических инвестиционных схемах.

Сейчас необходимо установить, с настоящим ли брокером Вы вообще взаимодействуете. Проверьте точное юридическое наименование организации и наличие у нее права на брокерскую деятельность в официальном реестре Банка России. Банк России указывает, что участники финансового рынка должны иметь предусмотренное законом право на соответствующий вид деятельности.

Отдельно обращаю внимание: с 2025 года существует банковский сервис «второй руки», при котором клиент сам назначает помощника для подтверждения отдельных банковских операций. Но такой помощник не распоряжается деньгами клиента и не обязан вносить собственные средства; он лишь одобряет либо отклоняет операцию, которую инициировал сам клиент. Это совершенно иной механизм.

Если брокер действительно лицензированный, направьте ему письменное требование:

«Прошу исполнить мое поручение на вывод денежных средств и указать правовое и договорное основание требования о привлечении доверенного лица. Также прошу предоставить отчет брокера о состоянии моего счета и денежных средствах, принадлежащих мне».

Если же выяснится, что компания отсутствует в реестре Банка России, сайт является поддельным либо после каждого требования о выводе появляются новые условия и платежи, я бы рассматривала ситуацию как возможное мошенничество. Тогда нужно сохранить переписку, сайт, номера телефонов, договоры, чеки и реквизиты переводов, немедленно сообщить своему банку о возможном мошенничестве и обратиться с заявлением в полицию.

Главное — не пытайтесь вернуть уже вложенные деньги путем новых переводов.