Как снять блокировку по 115-ФЗ, если нет документов для предоставления?
Как снять 115 фз если я не могу предоставить не какие документы
, Клиент, г. Владивосток
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻⚖️
Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.
Ответ команды Правовед
Без документов снять блокировку по 115-ФЗ практически нереально - банк обязан запросить у Вас пояснения по операциям, а Вы обязаны на них ответить, иначе формально даёте банку основание оставить ограничения в силе (это прямо предусмотрено методическими рекомендациями Банка России). Ключевой момент: банк не имеет права требовать любые документы "просто потому что попросил" - перечень должен быть обоснован конкретными сомнительными операциями, и если требования избыточны, это тоже основание для спора.
Но смотрите: банк не обязан доказывать законность отказа, если Вы вообще ничего не предоставили - в такой ситуации суд, скорее всего, встанет на его сторону, поскольку Вы не подтвердили факт нарушения своих прав. То есть без хоть какого-то минимального пакета (даже если это не идеальный комплект, а объяснительная записка с тем, что есть) реабилитация не начнётся ни через банк, ни через Межведомственную комиссию при ЦБ, ни через суд.
Есть вариант, о котором многие не знают: если банк ограничил Вас на основании только высокого риска в платформе "Знай своего клиента" (без реального анализа операций), процедура обжалования немного другая и документов там нужно меньше, чем при классической блокировке по подозрительным транзакциям.
Похожие вопросы
На какие нужды можно снять деньги со счета ребенка, полученные по наследству?
Добрый день , подскажите пожалуйста на какие нужды можно снять деньги с счета если ребенок по наследству получил . Какие документы нужно принести в органы опеки если ребенку нужно купить мебель и мы хотим заказать на валберес . Как это вообще происходит , сначала оплатить а потом принести чеки ??? Подскажите пожалуйста
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если заблокировали кошелек ЦУПИС и требуют справки?
Кошелёк цупис заблокировал мои деньги , и просит предоставить справки , если я не могу предоставить справки как вернуть деньги и возможно ли это?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если в ФССП потеряли квитанции об оплате алиментов и начислили долг?
В ФССП потеряли квитанции об оплате алиментов и открыли исполнительное производство по задолженности
Доброго времени суток!
С 2002 года мой брат является ИП по ЕНВД (такси).
Он разведен. Ребенок рожден в 2005 году.
В 2008 году его бывшая супруга подала на алименты. Сразу же брат начал выплаты алиментов. При первом вызове брата в ССП, пристав проверив его налоговую декларацию назначил выплату в размере 1500 рублей. Понимая, что это маленькая сумма на ребенка, брат выплачивал алименты различными суммами, когда 3000 рублей, когда 5000. Если с работой было тяжело, то 1500 рублей. Выплаты производил через почту России, о чем квитанции сохранились. Каждые три месяца брат являлся в ССП с квитанциями об оплате. Там с них снимали ксерокопии и отпускали.
Два года назад ССП переехала по другому адресу.
Неделю назад на адрес проживания брата пришло письмо из ФССП о долгах по алиментам. Зайдя на сайт ФССП он обнаружил, что на него открыли исковое производство на сумму 581000 рублей. Это шокировало всех.
После беседы с судебными приставами выяснилось:
1. Ни одной ксерокопии платежных квитанций у них нет (похоже потеряли при переезде).
2. Сумма в 1500 рублей это ерунда, и назвать такую сумму ему не могли, они не верят.
3. Для судебных приставов ИП это тоже самое что безработный, поэтому алименты он должен был платить исходя из 36000 рублей.
4. Если он не выплатит 581000 рублей ему приостановят право пользования правами. И закон о том, что это единственное средство заработка денег, по которому ему не могут приостановить право здесь не действуют, это ерунда.
Что нам делать и где найти правду мы не знаем.
Единственное что мы знаем, бывшая жена в ФССП не обращалась. Это дело судебные приставы возобновили сами.
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Можно ли развестись во время беременности, если супруг не выходит на связь?
Не могу развестись , не общаюсь давно с мужем официальным. Сейчас в положении.
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если продавец б/у двигателя не предоставляет документы на товар?
Купил ДВС на авто, он сломался через день, поломка серьезная но так как это бу двигатель решил сам произвести кап ремонт. Сейчас ремонт подходит к концу, а продавец до сих пор не выслал не каких документов на двс, переносит сроки под разными поводами, якобы он продавец, владелец другой гражданин. Что дальше делать?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.