Банк "Хайс" заблокировал карту и запросил длкументы согласно статье 115, я обратилась с вопросом о закрытии счета на что мне говорят, что я должна отдать при закрытии счета комиссию 15% или не менее 50 000 рублей, документы для фин мониторинга какие у меня были я все предоставила, но они требуют все новые и новые вплоть до диплома о высшем образовании.
мне говорят, что я должна отдать при закрытии счета комиссию 15% или не менее 50 000 рублей,
Здравствуйте!
1.Ваша ситуация требует ряда уточнений.Требование банка уплатить комиссию в размере 15% (или не менее 50 000 рублей) при закрытии счета незаконно.
Подробная юридическая консультация возможна только на платной основе (статьи 779,781 ГК РФ).
Если коротко, то вам необходимо действовать последовательно, опираясь на законодательство с учётом того, что статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ предписывают, что бы банк применял меры контроля в отношении подозрительных операций по счету.
В соответствии с п. 2 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ, операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физлицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Но при этом контролю подлежат и все прочие подозрительные операции.
2.Все остальные моменты по вашей ситуации, могут быть детально разобраны в рамках отдельной платной консультации. Если вам потребуется более подробная персональная консультация по вашей ситуации, напишите мне в чат.
