Сбербанк, Тинькофф, Альфабанк 115фз что делать?

Здравствуйте! Вас заблокировали за транзитные P2P-операции (крипта, ставки или дропперство), и сейчас есть риск попасть в пожизненный черный список ЦБ РФ для всех банков.
Чтобы спасти деньги и карты, нужно срочно составить три разные легальные «бытовые» легенды (под каждый банк отдельно) и подкрепить их чеками от отправителей. Если приложения не разблокируют, возможно забрать деньги через закрытие счетов по статье 859 ГК РФ.

Расширенная консультация и составление документов проводятся в моем персональном чате на платной основе.
 

Здравствуйте.

Если ваш счёт или карта заблокированы по 115-ФЗ в СберБанке, Тинькофф (Т-Банке) или Альфа-Банке, это означает, что банк заподозрил операции в нарушении требований закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Чтобы снять ограничения, необходимо подтвердить легальность операций и предоставить банку запрашиваемые документы. 

Общие действия при блокировке по 115-ФЗ
Свяжитесь с банком. Узнайте причину блокировки и перечень документов, которые нужно предоставить. Это можно сделать:

через мобильное приложение или личный кабинет банка;
по телефону горячей линии;
в отделении банка при личном обращении. 
Соберите подтверждающие документы. Банк может запросить:

договоры с контрагентами и акты выполненных работ;
счета-фактуры и накладные;
налоговую отчётность (например, декларации по УСН или форму 6-НДФЛ);
выписки по другим счетам;
документы о расходовании наличных (кассовые ордера, чеки, авансовые отчёты);
штатное расписание или трудовые договоры (если есть вопросы о зарплатных платежах). 
Конкретный список документов зависит от типа операций, вызвавших подозрения.
Передайте документы в банк. Это можно сделать:

в электронном виде через личный кабинет или приложение;
на электронную почту (адреса могут различаться в зависимости от банка);
лично в отделении. 
Объясните суть операции. Иногда одних документов недостаточно, и банк просит подробно описать, зачем был совершён перевод, кто контрагент и в чём логика операции. 
Дождитесь решения. Обычно банк рассматривает пакет документов в течение нескольких рабочих дней. Если сомнения сняты, операции по счёту.

Если банк отказал в разблокировке
Если банк не снимает ограничения после предоставления документов, можно предпринять следующие шаги:

Подать официальную претензию в банк с требованием мотивированного письменного ответа. В претензии можно указать, что блокировка счёта нарушает права клиента как потребителя финансовых услуг. 
Обратиться в Межведомственную комиссию при ЦБ РФ. Это орган, который рассматривает споры между клиентами и банками при блокировках

по 115-ФЗ. Заявление можно подать через интернет-приёмную на сайте Банка России. К нему нужно приложить отказ в разблокировке, скриншоты переписки с банком и предоставленные документы. Рассмотрение занимает до 20 рабочих дней. Если комиссия примет решение в пользу клиента, банк обязан разблокировать счёт. 
Подать жалобу в ЦБ РФ на действия банка. В жалобе подробно опишите ситуацию и приложите те же документы, что и к заявлению в Межведомственную комиссию. Ответ поступит в течение 30 дней. 

Важно помнить, что полностью исключить риск блокировки счёта по 115-ФЗ невозможно, так как банк обязан проверять клиентов.

Если нужно составить документы, обращайтесь.