Что делать, если заблокировали счета по 115-ФЗ из-за использования электронного кошелька?

Здравствуйте, Олег!

1. Ситуация, в которой Вы оказались, несет серьезные риски не только тотальной финансовой блокировки по 161-ФЗ, но и привлечения к уголовной ответственности. Закон «О национальной платежной системе» позволяет банкам прекращать операции при подозрении в использовании Вашего счета третьими лицами. Полный алгоритм действий по исключению из базы данных ЦБ РФ требует индивидуального анализа Ваших обстоятельств и не подлежит разглашению в общем формате.

2. Правовое регулирование данного вопроса и меры ответственности опираются на нормы профильного Федерального закона и Уголовного кодекса РФ. Ознакомиться с базовыми положениями Вы можете здесь: Статья 9 ФЗ № 161 (http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_115625/). Любые самостоятельные попытки урегулировать вопрос с банками без юридической подготовки могут критически усугубить Ваше положение.

3. Для разработки стратегии защиты, подготовки документов в Межведомственную комиссию ЦБ РФ и минимизации рисков необходима глубокая проработка. Я не могу предоставить Вам полный план действий и шаблоны заявлений в открытом доступе. Приглашаю Вас на платную консультацию по кнопке «Общаться в чате», где мы детально разберем Вашу ситуацию.

Нюансов здесь действительно много. Сложно описать всё коротко, чтобы не упустить детали. Давайте перейдем в чат, я всё структурирую именно для вас: pravoved.ru/lawyer/128....

Если ответ уже оказался полезен, буду признателен за благодарность. Любая сумма — это Ваша оценка моих стараний и лучший стимул помогать Вам с удвоенной отдачей - благодарность юристу.

Пусть всё складывается в Вашу пользу. Всегда на связи — юрист Николай Бакшанов