Здравствуйте, хотел бы узнать, как легализовать p2p торговлю на бирже bybit, видел в интернете, что если стать ИП, правильно вести отчётность, выплачивая налог, можно торговать без блокировки карты.
Здравствуйте!
В данном случае, это мошенничество.
Вам обращаться необходимо незамедлительно с заявлением в полицию о проведении доследственной проверки (ст.144-145 УПК РФ), в целях выявления виновного лица по данному факту совершения мошеннических действий и возбуждении уголовного дела (ст.159 УК РФ).
При необходимости можете обратиться ко мне в личный чат юриста для более детальной и «персональной» юридической консультации и подготовки правовых документов (ст.779 ГК РФ оказание юр.услуг).
Всего доброго Вам!
Здравствуйте, Асхаб!
Регистрация ИП и уплата налогов действительно могут снизить риски блокировок при P2P-торговле криптовалютой, однако полностью исключить претензии банков и налоговых органов это само по себе не позволяет.
Проблема в том, что операции P2P банки рассматривают как высокорисковые в рамках Федерального закона №115-ФЗ: большое количество переводов между физлицами, транзитный характер операций, регулярные поступления и признаки обменной деятельности практически всегда вызывают вопросы банков независимо от уплаты налогов.
При этом цифровая валюта в РФ признается имуществом (Федеральный закон № 259-ФЗ), поэтому доходы от операций с криптовалютой подлежат налогообложению. Если деятельность носит систематический характер и направлена на извлечение прибыли, работа через ИП на УСН выглядит, как правило, более обоснованной моделью, чем деятельность обычного физлица.
Если в общих чертах, то на практике для снижения рисков обычно:
— регистрируют ИП;
— применяют УСН;
— ведут учет сделок и движения средств;
— сохраняют выгрузки с биржи и подтверждение происхождения средств;
— разделяют личные и рабочие счета;
— декларируют доходы и уплачивают налоги.
Однако важно понимать, что даже при полностью «белой» модели банки могут блокировать счета, ограничивать операции и запрашивать документы по Закону №115-ФЗ.
Поэтому ИП и прозрачная отчетность — это скорее способ снизить риски и улучшить позицию перед банком и налоговой, а не гарантия отсутствия блокировок.
Также очень многое зависит от конкретной модели работы: объемов, количества контрагентов, используемых банков, характера оборотов, способа ввода и вывода средств, структуры переводов и того, как именно выстроен комплаенс и документооборот. Такие ситуации обычно требуют индивидуального анализа и настройки работы под конкретные риски.
