Снятие денег через кассу банка невозможно, на любой вопрос о решении проблемы размахивают руками и говорят сидите ждите

Здравствуйте.  Ситуация усугубляется тем, что банк увидел в операциях с криптовалютой и пополнении с другого счета признаки легализации преступных доходов, но это не освобождает его от обязанности информировать вас о причинах блокировки. Вам необходимо действовать следующим образом: первое — явитесь в отделение банка с паспортом и потребуйте у сотрудника составить письменный акт о блокировке и предоставить вам заверенную копию этого документа, а также объяснить, на каком основании и на какой срок заморожены ваши средства. Второе — немедленно подайте жалобу в интернет-приемную Банка России с подробным описанием ситуации, указав, что банк не предоставляет вам информацию о причинах блокировки и отказывается перевести деньги на другой счет. Третье — если в течение 10 дней банк не снимет блокировку и не предоставит внятных объяснений, подавайте иск в суд о признании действий банка незаконными, взыскании убытков и компенсации морального вреда. При необходимости готов предоставить вам весь алгоритм действий или провести дополнительную консультацию только на платной основе. Если мой ответ был вам полезен — можете отблагодарить юриста — pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/4417895/.
 
 
 

Здравствуйте, Аделина!

Действия банка выглядят неправомерными. Отсутствие уведомлений и блокировка доступа к счету через кассу — это прямые нарушения закона. Скорее всего, банк применяет меры по «антиотмывочному» закону (115-ФЗ), но делает это с грубыми нарушениями ваших прав.

1. Нарушение процедуры информирования (ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ)
Банк обязан был вас уведомить. Согласно разъяснениям Банка России, при блокировке карты или приостановлении операций кредитная организация обязана сообщить клиенту причину такого решения, сослаться на конкретную норму закона (161-ФЗ или 115-ФЗ) и разъяснить порядок дальнейших действий. Молчание и отказ в информации — это прямое нарушение.
2. Нарушение режима блокировки (ст. 27 ФЗ № 161-ФЗ)
Даже если банк заподозрил нарушения, он не имеет права полностью изолировать вас от ваших денег.

— По закону, ограничения касаются, как правило, дистанционного управления (карты, мобильный банк).
— Вы имеете право распоряжаться деньгами, обратившись в отделение лично (через кассу) или посредством бумажного поручения. Отказ в проведении операции через кассира (при предъявлении паспорта и заявления) является незаконным. Банк обязан предоставить вам возможность вывести средства со счета (например, закрыть счет и забрать остаток или перевести через кассу на другой ваш счет).

Правомерность блокировки счета по 115-ФЗ может иметь место, если операции действительно вызывают подозрения. Однако правомерность молчания и изоляции от денег — нет. Действия банка в части отказа в информации и невозможности снять наличные через кассу незаконны.

 Если вы хотите детально разобрать вашу ситуацию и получить готовый шаблон претензии в банк, я могу подготовить для вас развернутую юридическую консультацию с полным алгоритмом действий. Также вы можете задать уточняющие вопросы в чате.

Пишите в чат. Изучу материалы, оценю риски, подготовлю стратегию и документы под вашу задачу.  

Консультации и подготовка — платно. Условия фиксируемые до старта. Работаю прозрачно, без использования платежей и сюрпризов.

Жмите «Общаться в чате» — обсудим.

Юрист Николай Бакшанов.