Вопрос такой: как мне быть дальше, что мне грозит и как решить все это?

Question

Здравствуйте. У меня очень сложная ситуация. Начну с далека, так будет понятнее. Знакомый предложил заняться криптовалютами. Все официально, платформы на котором инвестирую-все «белые» ( все официально-проверено). Все было хорошо, вложенные на криптокошелек мои средства-работают. Средства прибавляются, что не может не радовать. Общаюсь напрямую с руководителем аналитической организации. Всегда на связи. И вот сейчас самое интересное. Полтора месяца назад, мы с ним связались и он сказал следующее ( буду писать от его лица): У наших некоторых партнеров не работают сейчас банки, не могут вкладывать в крипту и пополнять свои криптокошельки. Можем ли мы делать это через тебя, пока банки смогут снова работать? На что я без задней мысли согласилась. На мои счета в ВТБ, Сбербанк и Т-банк посыпались переводы. Со мной работала бухгалтер руководителя. С ней держала связь и она говорила мне какую сумму и на какой кошелек переводить деньги в крипту. Все это продолжалось примерно месяц, пока в один «прекрасный» момент с Т-банка не пришла смс, что карта ограничена и меня вызвали в полицию. В полиции я узнала об одном заявлении от одной гражданки, что она якобы перевела деньги мошенникам и указала мой номер телефона. Я естественно в панике, ничего не понимала. Все прошло мирно и меня отпустили. Что я ничего не знаю ни о каких переводов. Эта гражданка с Краснодарского края. Потом карту ВТБ заблокировали, затем карту альфа банка и даже кошелек на вайлдберриз. И все по одной и той же статье. Я написала обращение в ЦБ, чтобы мои данные удалили и разблокировали карты, т.к я не мошенник. Пришел ответ с ЦБ на моё обращение ( файл прикрепляю). Но все прекрасно понимала, к сожалению. Обратилась к руководителю аналитической организации и его бухгалтеру с вопросом, как такое могло случится и что дальше делать? На что они развели руками и говорят, что это какое-то недоразумение, такого быть не может. Но все это реально. Они на связи, но конкретно не говорят, как решить эту проблему. Я прошу их связаться со своими партнерами и поговорить с ними. Найти эту гражданку, что написала заявление в полицию и указала мой номер, но они говорят, что ничего не понимают. Не справедливо получается, я им помогла, к сожалению не зная последствий, а они разводят руками. Вопрос такой: как мне быть дальше, что мне грозит и как решить все это??? У меня двое несовершеннолетних детей.

Николай Хитцов · Answer

Здравствуйте. Сразу отмечу вот это. Знакомый предложил заняться криптовалютами. Этот знакомый, скорее всего, мошенник и использовал Вас в качестве дропа для вывода похищенных денежных средств. Никакая «белая» платформа такими вещами заниматься не будет и предлагать Вам сомнительные и противозаконные (а передача своей карты для операций третьих лиц — это противозаконная деятельность) не станет. У Вас ограничения по счету наложены по инициативе банка ВТБ, судя по ответу. Наиболее реалистичный вариант снять ограничения с Вас — это если Вы вернете платеж отправителю, который подал на Вас жалобу в свой банк. Обратитесь в свой банк через онлайн-банкинг, горячую линию или лично в офис с паспортом и вот этим письмом. Подайте заявление об отказе от зачисления суммы по соответствующему номеру операции, указанному в письме. После этого спорная сумма будет возвращена отправителю, и в течение недели-двух Вас исключат из базы данных ЦБ со снятием всех ограничений. Если Вам это по каким-то причинам не подходит, то у Вас остается только судебный путь обжалования действий банка(ов) по применению указанных ограничений (п. 11.10 ст. 9 Федерального закона «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 N 161-ФЗ) 11.10. Мотивированное решение об удовлетворении или об отказе в удовлетворении заявлений, указанных в частях 11.8 и 11.9 настоящей статьи, принимается в порядке, установленном Банком России, в срок, не превышающий 15 рабочих дней. Решение об отказе в удовлетворении таких заявлений может быть обжаловано в суд в соответствии с законодательством Российской Федерации. Но каков будет результат, сказать трудно, поскольку включение Вас в базу обосновано. И лучше Вам вообще прекратить эту сомнительную деятельность по переводам неизвестно чьих денег по своим счетам. Блокировка по ФЗ-161 — это еще самая безобидная вещь, что с Вами может произойти, если продолжите этим заниматься. Если Вас включат в списки по ФЗ-115 — это будет гораздо хуже, и одним возвратом денег отправителю Вы этот вопрос не решите.

Евгений Воробьев · Answer

Здравствуйте! На что они развели руками и говорят, что это какое-то недоразумение, такого быть не может. Но все это реально. Это ложь. Все они прекрасно знали. Вас использовали в мошеннической схеме. Сейчас очень много мошенников в Интернете. Вы имеете право подать заявление в полицию. В действиях неустановленных лиц содержатся признаки состава преступления, предусмотренного УК РФ Статья 159. Мошенничество. Согласно ст. ст. 141 и 143 УПК РФ, заявление составляется в произвольной форме и может быть подано устно (по телефону), письменно, или через сайт МВД xn--b1aew.xn--p1ai/request_main Дежурный обязан его зарегистрировать. В полиции обязаны будут провести проверку и принять по ее результатам решение: возбудить уголовное дело, либо отказать в возбуждении уголовного дела. Однако часто установить личности преступников не представляется возможным, т.к. они проживают за рубежом.

Дарья Разина · Answer

Уважаемая Наталья, здравствуйте! Вы попали в классическую схему с использованием «дропперов» — людей, которые добровольно или по незнанию дают использовать свои счета для обналичивания и транзита украденных денег. Банк России и банки не видят разницы между вами и «мошенником», для них есть факт: деньги жертв прошли через Вас. Вот в чём вся проблема. ЦБ вам отказал, потому что банк подтвердил — операции были подозрительными/мошенническими. Снять блокировку сейчас можно, только вернув деньги. Другого пути нет. Перестаньте верить этому «руководителю». Он сливает деньги, а подставляется под удар ваша семья. Вам нужно идти в полицию и объяснять, что вы стали жертвой обмана, но ваша вина в том, что вы отдали счёт в пользование. Без возврата денег и активного сотрудничества со следствием эту историю не закрыть. Самое неприятное С 5 июля 2025 года введена уголовная ответственность для клиента, который из корыстных побуждений передает свои платежные данные или доступ к ним другим лицам для незаконных транзакций. Статья 187 УК РФ Под неправомерной операцией в частях третьей — шестой настоящей статьи понимаются совершенные с использованием электронного средства платежа перевод денежных средств, выдача и (или) получение со счета наличных денежных средств, которые зачислены на банковский счет клиента оператора по переводу денежных средств без предусмотренных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований. Не являются неправомерными операции по переводу, выдаче и (или) получению денежных средств с использованием электронного средства платежа и (или) доступа к нему, если указанные операции совершены с согласия клиента оператора по переводу денежных средств в отношении принадлежащих такому клиенту денежных средств. www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10699/539a9a6196eae24f91d30781eced78e28b508617/ В приговоре суд обычно учитывает все смягчающие и отягчающие обстоятельства, это тоже важно. Вам лучше посотрудничать с адвокатом по уголовным делам. С уважением, Дарья