Добрый день !
Ситуация неприятная, но главное — вы не остались в стороне и уже предприняли верный шаг, вернув деньги.
Блокировка карт произошла из-за того, что ваш счёт попал в базу ЦБ по ч. 11.6 ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». Это произошло, так как настоящий владелец средств сообщил в банк о транзакции без добровольного согласия. Ваше ключевое преимущество в том, что деньги были возвращены. Это ваше основное доказательство добросовестности для ЦБ и банков.
Вам необходимо собрать всевозможные документы:
· Документы по P2P-сделке: история ордера, скриншоты переписки с контрагентом.
· Чеки и выписки о поступлении денег и их возврате по номеру телефона.
· Документы от потерпевших: заявление в полицию, талон-уведомление, расписка о возврате.
Затем необходимо подать заявление в ЦБ, с просьбой о разблокировке через интернет-приемную на официальном сайте ЦБ РФ.
Как составить:
В заявление, в шапке необходимо указать: ФИО, паспортные данные, адрес, телефон и e-mail.
Далее необходимо полностью в подробностях описать всю ситуацию (от звонка вам, до момента блокировки)
В конце заявления указать следующее:
«Прошу:
1. Исключить мои реквизиты из базы данных об операциях без добровольного согласия клиента (приложение к Постановлению Правления Банка России от 27.07.2022 № П-22/50).
2. Обязать вышеуказанные кредитные организации незамедлительно снять все наложенные ограничения с моих счетов и банковских карт, обеспечив мне беспрепятственный доступ к моим собственным денежным средствам.
3. Уведомить меня о принятом решении и результатах проверки в установленный законом срок.исключить меня просьба исключить данные из базы и снять блокировки.»
Следующим шагом необходимо обратить в ваш банк, написав заявление о разблокировки счета/счетов с приложением всех документов
Направьте в банк заявление с просьбой разблокировать счета, приложив все документы, и требуйте письменный ответ. Банк обязан передать ваше заявление в ЦБ на следующий рабочий день, если нет оснований для отказа.
Если ЦБ и банк не помогли обращайтесь в прокуратуру. В описанной практике именно вмешательство прокуратуры заставило ЦБ пересмотреть решение.
