Здравствуйте! Шанс на разблокировку счета у вас есть, но он напрямую зависит от того, насколько убедительно вы сможете доказать банку легальность происхождения средств и отсутствие связи с незаконной деятельностью. Проблема в том, что банки в 2026 году ужесточили контроль: операции с p2p-переводами от множества физлиц, особенно с комментариями вроде «перевод», «возврат долга», являются «красным флагом» для службы финансового мониторинга. Кроме того, банки обязаны блокировать или приостанавливать операции, связанные с нелегальными онлайн-казино, и могут расценивать такие переводы как нарушение 115-ФЗ. Даже если вы сами не указывали на казино, банк мог выявить это по контрагентам или косвенным признакам. Ваши действия: 1) Запросите в банке письменное обоснование блокировки и точный перечень документов для разблокировки (теперь банки обязаны это предоставлять). 2) Подготовьте максимально полный пакет документов: подробную пояснительную записку (честно опишите, что это были игровые депозиты и выводы, если банк уже об этом знает — ложь только ухудшит положение), скриншоты операций из личного кабинета казино (история депозитов и выводов), скриншоты переписки с контрагентами (если она есть), справку 2-НДФЛ для подтверждения легальности доходов. 3) Если банк откажет, подайте жалобу в Межведомственную комиссию при Центральном банке РФ через интернет-приемную — сейчас это обязательный этап досудебного обжалования. Если и это не поможет, остается суд, но при подтвержденной связи с нелегальным казино шансы на успех невысоки. Важно: блокировка по 115-ФЗ не является уголовным или административным наказанием, но ваши данные могут быть внесены в базу «отказников» ЦБ и Росфинмониторинга, что затруднит открытие счетов в других банках в будущем. Если вы сможете доказать, что играли ради развлечения, а не для заработка, и деньги были исключительно вашими личными средствами, а не поступили от третьих лиц в рамках сомнительных схем, это повышает шансы на разблокировку. Ранее вам ответил на вопрос.
При необходимости готов вам предоставить весь алгоритм ваших действий или провести дополнительную консультацию. Если мой ответ был вам полезен — можете отблагодарить юриста: pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/4417895/
Буду благодарен за положительный отзыв: pravoved.ru/private/feedbacks/
