Можно его признать недействительным, если одна из сторон этим способ отмывает деньги?

Здравствуйте!

Договор цессии признаётся недействительным при несоответствии требованиям закона, мнимости или притворности сделки, при нарушении прав третьих лиц. Использование цессии для легализации незаконных доходов является самостоятельным основанием для признания такой сделки недействительной через суд.

Напишите мне в личные сообщения — разъясню все нюансы на платной основе!

С уважением, юрист Грачёв Георгий Владимирович!

1. Общие основания для недействительности
Поскольку договор цессии является сделкой, к нему применяются общие положения Гражданского кодекса РФ о недействительности сделок -5.

 
 
Основание для признания недействительным
Краткое описание
Правовое основание
Ничтожность сделки
Сделка недействительна в силу закона независимо от признания ее судом. Это происходит, если она нарушает требования закона и при этом посягает на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц -5.
п. 2 ст. 168 ГК РФ
Оспоримость сделки
Сделка может быть признана недействительной судом по иску стороны или иного заинтересованного лица, если она нарушает его права или охраняемые законом интересы -1-5.
п. 2 ст. 166, п. 1 ст. 168 ГК РФ
Мнимость и притворность
Сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия (мнимая), или с целью прикрыть другую сделку (притворная). Суды исследуют действительную волю сторон -4.
п. 1, 2 ст. 170 ГК РФ
Злоупотребление правом
Сделка, совершенная с намерением причинить вред другому лицу или в обход закона с противоправной целью. Может быть признана ничтожной на основании статей 10 и 168 ГК РФ -5-6.
ст. 10 ГК РФ
2. Специальные основания, связанные с существом договора цессии
Помимо общих оснований, есть специальные правила, нарушение которых может привести к недействительности цессии:

Несуществующее право: нельзя уступить право требования, которое не принадлежит цеденту или уже не существует -2.
Нарушение запрета или ограничения: если договором был установлен запрет на уступку права требования по неденежному обязательству, и цессионарий знал или должен был знать об этом, сделка может быть оспорена -5.
Сделки в процедуре банкротства: уступка прав требования должника, совершенная в обход установленной процедуры продажи имущества на торгах, является ничтожной -5.
Нарушение специальной правоспособности: сделки по уступке права, совершенные государственными или муниципальными унитарными предприятиями без согласия собственника, являются оспоримыми -5.
3. Отмывание денег как основание для недействительности (противодействие легализации доходов)
Да, договор цессии может быть признан недействительным, если он используется для отмывания денег. Это является частным случаем ничтожной сделки, так как она нарушает требования Федерального закона № 115-ФЗ и посягает на публичные интересы -5-7.

Верховный Суд РФ ориентирует суды на активное выявление подобных схем. Суд может по собственной инициативе признать сделку недействительной, если стороны не имеют реального конфликта и их действия направлены на создание видимости гражданско-правового спора для придания легальности незаконным финансовым операциям -7.

Признаки, которые могут указывать на отмывание денег при цессии:

Фиктивный характер долга: уступаемое право требования основано на сфальсифицированных или безденежных договорах (например, займа, поставки), а первичная документация отсутствует или составлена формально -7-8.
Отсутствие экономического смысла: цена уступки явно несоразмерна передаваемому праву, либо стороны не могут объяснить разумную деловую цель сделки. Сама сделка может быть совершена незадолго до банкротства должника -6-8.
Нетипичное поведение сторон: должник без возражений признает крупный и спорный долг, стороны активно стремятся к утверждению мирового соглашения или берут на себя заведомо неисполнимые обязательства -7.
Создание «дружественной» задолженности: цессия используется для создания контролируемой задолженности перед аффилированным лицом, чтобы получить контроль над процедурой банкротства или вывести активы -7.
Процессуальные последствия:
Если суд заподозрит, что цель обращения в суд — легализация доходов, он может:

Отказать в утверждении мирового соглашения -7.
Не принять признание иска ответчиком -7.
Отказать в выдаче судебного приказа, если требования не являются бесспорными -7.
Привлечь к участию в деле государственные органы (например, Росфинмониторинг, налоговую инспекцию) -7.
Резюме
Таким образом, договор цессии может быть признан недействительным по общим и специальным основаниям гражданского законодательства. Использование цессии для отмывания денег является безусловным основанием для признания ее ничтожной, так как такая сделка нарушает публичный порядок и запрещена законом. Суды при наличии соответствующих признаков обязаны проверять действительную волю сторон и цели совершения сделки.