Вопрос не возникнут ли опять вопросы у нового банка откуда деньги?
Выиграл крупную сумму в казино все вывел на карту, банк хотел заблокировать по 115фз, но я смог доказать откуда столько переводов на мою карту (рассказал про казино) По итогу карту не заблокировали, но на просьбу увеличить лимиты чтобы вывести все деньги банк отказал. У банка нет офисов, наличными не могу получить. Банк предложил закрыть счет и перевести все деньги на счет другого банка. Вопрос не возникнут ли опять вопросы у нового банка откуда деньги?
Да, у нового банка вопросы могут возникнуть снова.
В соответствии с п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, если не представлены документы, необходимые для фиксирования информации, при этом исключение сделано для зачисления денежных средств на счет.
Это значит, что перевод из старого банка на Ваш счет в новом банке обычно проходит, но уже после зачисления новый банк вправе запросить документы о происхождении денег и ограничить дальнейшие расходные операции до проверки.
Согласно пп. 3.1 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ каждая кредитная организация обязана относить каждого клиента к одной из групп риска совершения подозрительных операций.
В силу ст. 859 ГК РФ при закрытии счета остаток денег выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения письменного заявления, если нет специальных ограничений, установленных законом.
Поэтому предложение старого банка закрыть счет и перевести остаток в другой банк само по себе законно.
Конкретный перечень документов для подтверждения банк определяет сам в рамках внутреннего контроля, но по смыслу ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ он вправе запрашивать документы, подтверждающие экономический смысл и источник средств.
0
0
0
0
Валерий
Клиент, г. Пенза
Как в моем случае лучше поступить. Как получить эти деньги наличной без вопросов от банка?
Законно получить эти деньги наличными совсем без возможных вопросов банка нельзя гарантировать. Лучше действовать прозрачно: закрыть счет в текущем банке и перевести остаток в банк, где есть офис и касса. Не факт, что новый банк будет запрашивать.
В соответствии с п. 14 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ клиент обязан представить банку документы и сведения, необходимые для исполнения требований 115-ФЗ.
Банк вправе запросить документы об операции и источнике происхождения денег и после проверки либо провести операцию, либо отказать в конкретной операции.
Здравствуйте брал в банке ВТБ деньги на покупку автомобиля и не вовремя предоставил стс ПТС , банк поднял процентную ставку и автомобиль в залог не берут можно ли оспорить процентную ставку
Здравствуйте, продаем и покупаем квартиру . Ситуация следующая в квартире, которую продаем был материнский капитал, доли выделены у ребенка 1/12 в квартире 45 кВ фонд старый ( ипотеки на ней нет , полностью погашена) ребенок в ней не зарегистрирован , зарегистрирован со мной ( матерью) в доме находящемся в моей собственности отец его тоже с нами. покупателя нашли, новую квартиру тоже 73,4 квадрата в ней выделяем ребенку 1/3 квартира тоже в городе только новый фонд. Все по логике хорошо . Тольк один момент хотим купить квартиру в новом срочно , так дом почти сдан и если купим позже будет цена выше ( будем покупать с отложенным первым взносом) а потом через неделю должны выйти на сделку по продажи старой , вопросов не возникнет у нотариуса ?
Здравствуйте. Я, Пахомов Игорь Валентинович, 1952 года рождения. Вопрос юристу по тексту предполагаемого судебного иска:
Вопрос 1. Будет ли положительное решение суда? Возможны два ответа ДА, НЕТ,
Вопрос 2. Является ли избыточным оплачиваемая госпошлина? Возможны два ответа ДА, НЕТ.
Ответить лучше сейчас на мою электронную почту: pahomov_i@mail.ru. Текст предполагаемого искового заявления:
"Ярославский районный суд
Ярославской области Адрес: г. Ярославль, ул. Победы, д. 47
Истец: Пахомов Игорь Валентинович
14.12.1952 г. р., паспорт 7821 485881, выдан 07.07.2021 г., паспорт выдан УМВД России по Ярославской области, дата выдачи 07.07.2021, КП 760-006
Адрес: ЯО, Ярославский район, с. Туношна, ул. Туношенский пансионат, д. 1, телефон 89108216329, электронная почта: pahomov_i@mail.ru
Ответчик: ГБУ СО Дом социального обслуживания "Долголетие" Туношенского социального обслуживания (ранее до 2 марта 2026 года "Государственное бюджетное учреждение социального обслуживания Ярославской области Туношенский пансионат для ветеранов войны и труда").
Адрес: ЯО, Ярославский р-н, с. Туношна, ул. Туношенский пансионат, д. 1.
Госпошлина 7000 рублей
Исковое заявление
о возмещении материального ущерба и морального вреда от кражи
Я, Пахомов Игорь Валентинович, 1952 года рождения, ветеран труда России, прописан и проживаю в Туношенском пансионате для ветеранов войны и труда ( далее - Пансионат) с сентября 2022 года.
Десятого июля 2025 года около 14 часов я возвращался из поездки в Ярославль. На входе в Пансионат меня встретил сотрудник охраны, который проверяя содержимое моей сумки пытался отобрать у меня бутылку водки, что я ему не позволил сделать. Тогда он позвонил директору Пансионата, которая сказала чтобы он пропустил меня и там меня встретят. Назвать свою фамилию сотрудник службы охраны отказался. На вопрос почему не носит положенный бейджик с Ф.И.О. отвечать не стал. Около 15 часов 30 минут ко мне в мою комнату 127, где я прописан и проживаю, пришли представители администрации Пансионата в составе: сотрудники Пансионата Светлана, Смурыгина Елена Алексеевна, врач Пансионата Иваненко Фёдор Юрьевич, психолог Пансионата Хабаров Алексей Александрович. У меня на столе стояла бутылка водки. После общих переговоров о законности приобретения мной водки и хранения её в моей комнате, я вышел на балкон отдельно переговорить с Иваненко Ф.Ю., при этом дверь своего номера я закрыл на ключ. Вернувшись к себе в комнату я обнаружил, что бутылки водки нет. Иваненко Ф.Ю. пошёл выяснить и подтвердил, что водку забрали без разрешения, т.е. украли сотрудники Пансионата - Смурыгина Е.А. и Светлана и что они считают свои действия правильными в соответствии с указанием директора Пансионата. Закрытую дверь моей комнаты им открыла дежурная мед сестра без моего ведома, используя имеющиеся у нее запасные ключи. Изложенную выше информацию готовы подтвердить сотрудники Пансионата Хабаров А.А. и Иваненко Ф.Ю. Таким образом участвовавшими и со действовавшими краже являются сотрудник службы охраны, сотрудницы Пансионата Светлана, Смурыгина Е.А. и дежурная мед сестра. Организатором кражи является директор Пансионата Климова Е.М. Стоимость бутылки водки в селе Туношна 349 рублей. Это не первый аналогичный случай незаконных действий администрации Пансионата. В декабре 2022 года, на моё семидесятилетие я купил 4 бутылки водки, которые из комнаты, где я прописан и проживал, без моего ведома и согласия забрала врач Урывчикова Е.Е. Директор Пансионата Климова Е.М. заявила, что это "изъятие запрещенных предметов" и она подписывала акт об их изъятии. Акт изъятия мне не показали. Получатель социальных услуг Табунов А.Н., проживавший тогда со мной в одной комнате, письменно подтвердил, что украденная водка является моей собственностью и куплена мной и на мои деньги. Письменные показания Табунова А.Н., по указанному вопросу, в настоящее время находятся в Ярославском районном суде - дело/материалы 2-7251/2024. Текст письменно подтверждён Табуновым А.Н. на моём письме в адрес судьи Хахиной А.М. на судебном заседании в марте 2024 года. Стоимость украденной водки составляет 4 x 349 = 1346 рублей. Празднование моего семидесятилетия я запомнил на всю жизнь. Общая сумма украденного, в приведенных выше двух фактах, составляет 349 + 1346 = 1695 рублей. Совершенные кражи, в соответствии с ч 3 ст 158 УК РФ, трактуются как кража группой лиц по предварительному сговору с незаконными проникновением в жилище пострадавшего и виновные должны быть наказаны в соответствии с требованиями закона. Прошу :
1. Обязать виновных и со действовавших краже возвратить стоимость украденного в размере 1695 рублей и взыскать с них за нанесенный мне моральный вред сумму эквивалентную украденному. С директора Пансионата Климовой Е.М., как сорвавшей празднование моего семидесятилетия и неоднократно организовавшей кражу - 70000 рублей.
2. Взыскать с ответчика стоимость услуг юристов в т.ч. фирмы Партнёр (35000 рублей) с учётом взятого мной кредита в банке ВТБ для оплаты услуг юристов юридической фирмы Партнёр в соответствии с Графиком погашения кредита и уплаты процентов (Кредитный договор между мной и банкам ВТБ N V625/0051-0305168 от 17.04.2024) + стоимость получения доверенности для юридической фирмы Партнёр 2400 рублей +стоимость на текущее юридическое сопровождение. Сумма погашения моего кредита зависит от срока его погашения в соответствии с Графиком, что определяет сумму моих денежных затрат за юридические услуги фирмы Партнёр.
3. Вынести частное определение в адрес ответчика о необходимости корректировки внутренних документов ответчика в соответствии с требованиями нормативно правовым документам РФ в части исключения их неоднозначной трактовки.
Приложения:
- уведомление и чек о пересылке письма в адрес ответчика - только в первый адрес;
- чеки оплаты госпошлины на 300 рублей + 3700 рублей + 3000 рублей - только в первый адрес;
- чек покупки одной бутылки водки в Туношне на сумму 349 рублей;
- график погашения кредита и уплаты процентов;
- доверенность фирме Партнёр на оказание юридических услуг;
- договор с фирмой Партнёр об оказании юридических услуг от 28 марта 2024г;
- АКТ об оказании юридических услуг фирмой Партнёр от 05 августа 2024г;
- чеки оплаты юридических услуг фирмы Партнёр от 28 марта 2024г на 6000 рублей и 29000 рублей.
____ _______________ 2026г ____________________ Пахомов И.В.
--
Отправлено из Mail для Android
, вопрос №4892035, Игорь Валентинович, г. Ярославль
Добрый вечер.
У меня идет процедура изьятия активов (банкротство), а супруге нужен автомобиль, вопрос, может ли она взять авто в кредит (одобрен банком уже, и у нее ИП - может доказать свою платежеспособность). В свою очередь я задал конкурсному управляющему вопрос о том, что может ли супруга купить в кредит авто, он ответил, что да может купить, но нужно после преобретения и оформления подать в суд заявление на изьятие автомобиля из конкурсной массы. Вопрос - не откажит ли судья?
Здравствуйте! Я являюсь единственным учредителем и генеральным директором российского ООО (УСН 6%, ИТ-стартап, грант ФСИ). Я — гражданин Республики Узбекистан. В данный момент я постоянно нахожусь в г. Ташкент (Узбекистан) и планирую выполнять работы для своего ООО дистанционно.
Планирую заключить с самим собой (как физлицом-нерезидентом) договор ГПХ на разработку программного кода.
Прошу разъяснить следующие моменты:
Согласно ст. 208 НК РФ (п. 1 пп. 6.1), доходом от источников в РФ признается вознаграждение за работы через интернет, если используются российские технические средства/домены.
Вопрос: Если в договоре ГПХ будет прямо указано, что Исполнитель выполняет работы в г. Ташкент, использует исключительно собственные технические средства (личный ноутбук), расположенные вне территории РФ, и не использует российскую инфраструктуру/серверы в процессе написания кода — правомерно ли применять ставку НДФЛ 0% в РФ как для дохода от источников вне РФ?
Согласно п. 5 ст. 422 НК РФ, выплаты в пользу иностранных граждан по договорам ГПХ, выполняющим работы за пределами территории РФ, не облагаются страховыми взносами.
Вопрос: Верно ли я понимаю, что при указании в договоре места оказания услуг (Узбекистан) обязанность по уплате страховых взносов в бюджет РФ полностью отсутствует?
Не возникнет ли претензий у налоговых органов к "сделке с заинтересованностью" (Генеральный директор заключает ГПХ с самим собой), если предметом договора будет конкретная техническая задача (написание программного кода), которая не дублирует административные функции руководителя?
Какие формулировки в договоре ГПХ критически важны, чтобы банк (валютный контроль) и налоговая однозначно признали отсутствие налоговых обязательств в РФ?
Законно получить эти деньги наличными совсем без возможных вопросов банка нельзя гарантировать. Лучше действовать прозрачно: закрыть счет в текущем банке и перевести остаток в банк, где есть офис и касса. Не факт, что новый банк будет запрашивать.