Пойти ли в полицию, пойти ли в банк подать заявление?

ситуация с кредитом для другого человека юридически сложная, но у вас есть законные способы защиты. В первую очередь вам необходимо подать заявление в полицию по факту мошенничества, подробно описав, кому и на какие цели предназначались деньги, приложив скриншоты переписки и чеки переводов. Хотя формально перед банком заемщиком остаетесь вы, талон-уведомление из полиции станет важным аргументом в будущем. В банк также стоит направить официальное уведомление о совершении в отношении вас преступления. При сумме долга в шестьсот девяносто тысяч рублей вы имеете полное право на процедуру банкротства. Если ваше финансовое положение не позволяет платить, списание долгов возможно через судебную процедуру или через многофункциональный центр. Начать стоит со сбора всех кредитных договоров, выписок по счетам и подготовки заявления в правоохранительные органы.

Здравствуйте!

Да, в Вашем случае нужно обратиться в полицию, подать заявление, получить документы о возбуждении/прекращении ИП, далее уже инициировать процесс банкротства, хотя это можно делать и параллельно, так как противоправного действия или недобросовестного по сути нет с Вашей стороны. Что касается банкротства, то надо начать с анализа дела, оценить риски, последствия, поэтому следующем этапом будет консультация, обратиться можете ко мне — разъясню нюансы, порядок, сроки и стоимость. Далее уже подскажу по дальнейшим Вашим действиям и помогу Вам.

С уважением, юрист по банкротству, Мария!

Здравствуйте, Юля!

Договор займа между физическими лицами на сумму более 10 000 рублей должен быть заключен в письменной форме. Доказательством договора займа может являться и расписка (ст. 808 ГК РФ).

Если у вас нет ни договора, ни расписки, то для того, чтобы доказать передачу денег, вы вправе ссылаться на другие доказательства передачи денег, но не вправе приводить свидетельские показания (ст. 162 ГК РФ).
Такими доказательствами могут быть переписки с должником, банковские выписки о переводе денег с указанием на то, что сумма переводится именно в долг и т. д.

Обращу внимание, что если вами не согласован размер процентов за пользование займом, вы все равно вправе требовать их с должника в размере ключевой ставки Банка России при условии, если сумма займа больше 100 000 рублей

При отсутствии согласованного срока возврата денег, должник обязан вернуть сумму займа не позднее 30 дней со дня вашего требования (ст. 810 ГК РФ).

Если условиями договора не предусмотрено обязательное направление досудебной претензии, то вы вправе сразу обратиться в суд за взысканием с заемщика суммы займа.

Если у вас отсутствуют доказательства передачи денег в долг, но есть доказательства самой по себе передачи денег, то вы вправе в суде требовать с должника возврата неосновательного обогащения, опять же приводя доказательства передачи денег.  

Обращаться в полицию с каким-либо заявлением в указанных обстоятельствах в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в гражданском судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству. 

Имею значительный опыт во взыскании денег даже в сложных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление расписки, договора займа, досудебной претензии или иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Если ответ юриста вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!