Я что опять попал на мошенников?

Здравствуйте.К сожалению, ответ на ваш вопрос — ДА, это классическая мошенническая схема.

Ситуация, в которую вы попали, называется «возврат средств за предоплату» (advanced-fee fraud) или «вторичное мошенничество», когда преступники нацеливаются на уже пострадавших людей. Давайте разберем по пунктам, почему это мошенники, и что вам нужно делать.

1. Почему это мошенничество? (Красные флаги)

А. «Пустая» юридическая фирма

Вы проверили ООО «Юридическое бюро Защитник» и нашли только одного сотрудника. Это не всегда криминал, но в сочетании с остальными фактами — серьезный звоночек. Мошенники часто регистрируют фирмы-однодневки или просто крадут названия реально существующих компаний .

Б. Предоплата за «обмен» криптовалюты (самый главный признак!)

Требование оплатить $350 за «обмен 0,2 биткоина в зарубежном банке» — это 100% маркер мошенничества. Ни один реальный банк в мире не работает с физическими лицами по обмену криптовалюты таким образом, тем более не берет за это предоплату в долларах. В этой схеме вас просят оплатить якобы «комиссию», «открытие счета», «страховку» или «налог», после чего «юрист» исчезает .

В. «Обмен биткоина в банке» — это нонсенс

Банки (особенно зарубежные) не занимаются обменом криптовалюты на рубли/доллары напрямую для частных лиц, тем более для нерезидентов. Если бы у вас действительно нашли активы, их бы вернули на ваш счет или кошелек, а не просили бы открывать какие-то транзитные счета и платить за это .

Г. Нацеленность на жертв мошенников (самое опасное)

ФБР выпустило специальное предупреждение о такой тактике: мошенники изучают детали предыдущих потерь своих жертв, чтобы казаться убедительными. Они знают, что вы уже отчаялись, и давят на это.

2. Как работает схема?

1. Вам обещают вернуть украденные 0,2 BTC.

2. Выдумывают препятствие: Говорят, что деньги «зависли» в зарубежном банке, и нужно оплатить конвертацию/комиссию ($350).

3. Вы платите. После этого «юрист» либо исчезает, либо придумывает новую причину для нового платежа (налог, страховка, ошибка в системе) .

4. Потеря без возврата. Вы теряете еще $350, а биткоины, естественно, не получаете. В худшем случае вас продолжат «доить», пока у вас не закончатся деньги.

3. Что вам делать прямо сейчас?

Ваша главная задача — не дать обмануть себя снова и попытаться привлечь мошенников к ответственности.

1. НЕ ПЛАТИТЕ $350. Это 100% потеря денег. Прекратите любые контакты с «Яковлевым Алексеем Сергеевичем».

2. Сохраните все доказательства: Скриншоты переписки, фото паспорта, которое вам могли прислать для убедительности, реквизиты для перевода денег, номер телефона, адрес сайта.

3. Обратитесь в полицию. Вам нужно написать заявление о мошенничестве (ст. 159 УК РФ). Идите в ближайший отдел полиции. Обязательно укажите, что вы уже пострадали от мошенников ранее, и теперь неизвестные лица под видом юристов пытаются похитить у вас еще деньги. Приложите все скриншоты.

4. Проверьте официальные реестры. Зайдите на сайт ФНС России и проверьте, существует ли реально ООО «Юридическое бюро Защитник», не ликвидировано ли оно. Также проверьте, есть ли у «Яковлева Алексея Сергеевича» статус адвоката в реестре адвокатов вашего региона. Скорее всего, его там нет.

Краткий итог: Вас пытаются повторно обмануть, используя ваше желание вернуть потерянное. Настоящие юристы никогда не требуют предоплату за обмен криптовалюты в банках. Остановитесь и идите в полицию.

Здравствуйте, Сергей!

Возвращайте свои деньги.

В случаях, когда вы перевели деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах и т. д.

Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.

С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).

Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству. 

Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Если ответ юриста вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!