Ограничения по 161фз и дальнейшее приглашение в полицию

Здравствуйте, Алена!
Ограничения по Федеральный закон № 161‑ФЗ применяются банком в рамках обязанностей по обеспечению безопасности перевода денежных средств (ст. 9 указанного закона) и во взаимосвязи со ст. 7 Федеральный закон № 115‑ФЗ. Банк вправе приостановить операции при наличии признаков несанкционированного перевода или сомнительной операции. Передача информации в полицию осуществляется при выявлении признаков преступления. Полиция в таком случае проводит проверку в порядке ст. 144–145 УПК РФ. До возбуждения дела вы можете быть опрошены в статусе лица, в отношении которого проводится проверка. При наличии данных о мошенничестве возможна квалификация по ст. 159 УК РФ при доказанности умысла. Вы вправе пользоваться помощью адвоката (ст. 48 Конституция РФ) и отказаться от дачи показаний против себя (ст. 51 Конституции РФ). Объяснения, данные на стадии проверки, могут быть использованы в дальнейшем. Отказ в возбуждении дела возможен при отсутствии состава преступления (ст. 24 УПК РФ). Наличие адвоката снижает риск процессуальных ошибок. Если вы не участвовали сознательно в противоправной схеме и можете подтвердить законность операций, перспектива уголовной ответственности снижается. Однако при признаках «транзитных» операций риск остаётся. В большинстве подобных ситуаций участие адвоката целесообразно уже на стадии проверки.
Если наш ответ был Вам полезен, будем рады оценке.