По статье фз-115 Эта карта у меня зарплатная и иногда играю в нелегальной букмейкерской конторе

 Здравствуйте Максим, вы не сможете обосновать данные поступления. это нелегальная деятельность. 

Если нужна дополнительная развёрнутая и обоснованная законодательно консультация, обращайтесь лично. Всего хорошего.

Здравствуйте, Максим!

Отвечаю на ваш вопрос по существу: 

1.Основной акцент на зарплате. Если большая часть поступлений — это зарплата, запросите у работодателя справку 2-НДФЛ. Это самый простой и весомый документ. Его будет достаточно для большинства поступлений.

2. Подготовьте детальное письменное объяснение. Напишите в свободной форме пояснительную записку на имя банка. Будьте максимально честными, но акцентируйте внимание на легальной части доходов. Кратко упомяните, что часть средств (укажите примерный процент или сумму) — это выигрыши от игры на спортивных событиях в онлайн-ресурсах. Без документов из БК эта информация сама по себе не является подтверждением, но показывает готовность к диалогу. Укажите, что прикладываете справку 2-НДФЛ в подтверждение основного источника средств.

3. Свяжитесь с банком и подайте документы. Уточните в банке, куда и как подать ответ (часто — через чат в мобильном приложении или в отделении).

Данный ответ является общей информацией. Для детального анализа вашей ситуации и получения персональных рекомендаций доступна платная консультация.

Если информация из этого краткого ответа уже была полезна, буду благодарен за поддержку моей работы.

https://pravoved.ru/lawyer/128...

С уважением,
Бакшанов Николай, юрист.

      Добрый день. 

     В  данном случае важно понимание того,  что банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. Вам необходимо дать пояснения и представить запрошенные банком документы, которые показывали бы легальность средств и законность операций по счету. 

      Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, транзакций по счету и тех пояснений что Вы уже дали банку, если давали. Это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

      При этом следует избегать пояснений  о  транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с  гемблингом, поскольку они в силу ст.6 115- ФЗ  подлежат обязательному контролю. Для Вас сами подобные транзакции не грозят уголовной или административной ответственностью, но рассматриваются банком как участие в транзакциях связанных с незаконной с точки зрения законодательства РФ организацией.

     Следует избегать и пояснений об операциях связанных с криптовалютой, поскольку в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в  Положение ЦБ 375-П   сделки с криптовалютой  вынесены отдельным пунктом, в качестве  операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что может являться  основанием для блокировки банковского счета. 

     Отдельный момент Р2Р транзакции. Вопросы по ним возникают в рамках совершения операций подпадающих под критерии определенные в методических рекомендациях ЦБ  16-МР от 06.09.21 г.

     Не стоит указывать на ведение предпринимательской деятельности через счет физ.лица — нарушение банковских правил — Инструкция БР 204-И www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_393919/e00c5365d95c5c921f3f1b4cf6cb9e6096e0ffec/

      В  любом случае для выработки стратегии поведения необходим анализ движений по счету, тех пояснений что Вы уже дали, если давали,  запросов банка. Это все можно рассмотреть лишь в чате. 

     Отдельный вопрос касается налогов. 

     Все остальные  моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер).

С уважением Евгений Беляев