Заблокировали карту, играл в онлайн казино что ответить банку

      Добрый день. Предполагаю что речь о 115-ФЗ( если нет — уточните)

     В  данном случае важно понимание того,  что банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. Вам необходимо дать пояснения и представить запрошенные банком документы, которые показывали бы легальность средств и законность операций по счету. 

      Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, транзакций по счету и тех пояснений что Вы уже дали банку, если давали. Это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

      При этом следует избегать пояснений  о  транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с  гемблингом, поскольку они в силу ст.6 115- ФЗ  подлежат обязательному контролю. Для Вас сами подобные транзакции не грозят уголовной или административной ответственностью, но рассматриваются банком как участие в транзакциях связанных с незаконной с точки зрения законодательства РФ организацией.

     Следует избегать и пояснений об операциях связанных с криптовалютой, поскольку в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в  Положение ЦБ 375-П   сделки с криптовалютой  вынесены отдельным пунктом, в качестве  операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что может являться  основанием для блокировки банковского счета. 

     Отдельный момент Р2Р транзакции. Вопросы по ним возникают в рамках совершения операций подпадающих под критерии определенные в методических рекомендациях ЦБ  16-МР от 06.09.21 г.

     Не стоит указывать на ведение предпринимательской деятельности через счет физ.лица — нарушение банковских правил — Инструкция БР 204-И www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_393919/e00c5365d95c5c921f3f1b4cf6cb9e6096e0ffec/

      В  любом случае для выработки стратегии поведения необходим анализ движений по счету, тех пояснений что Вы уже дали, если давали,  запросов банка. Это все можно рассмотреть лишь в чате. 

     Отдельный вопрос касается налогов. 

     Все остальные  моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер).

С уважением Евгений Беляев

Здравствуйте.

В соответствии с положениями ст.ст. 6 и 7 Закона №115-ФЗ банк вправе, да собственно и обязан в соответствии с Указаниями ЦБ РФ выявлять подозрительные операции и направлять владельцу счета запрос относительно экономической сущности операции. 

Операции, связанные с деятельностью онлайн-казино, это как раз та самая деятельность, которая является подозрительной и требующей проверки. Как только Вы укажете, что вызвавшие интерес операции относятся к игре, выводу денег с онлайн-казино, он с практически стопроцентной вероятностью заблокирует Вам счет и расторгнет с Вами отношения банковского счета, поскольку доверие между банком и Вами посчитает подорванным.

Конечно, если у Вас есть возможности непротиворечиво объяснить свои операции чем-то другим, имеете точные сведения например, относительно лица, которое перечислило Вам деньги, и можете объяснить их какими-то другими отношениями, то возможно банк примет Ваши пояснения и не будет блокировать счет и расторгать договор с Вами, но Вы должны понимать, что любая недостоверная информация также будет проверяться банком и в случае, если он выяснит, что информация ложна, он точно также расторгнет с вами договор ввиду утраты доверительных отношений.

При этом он предложит Вам указать счет, на который будут перечислены средства со счета, поскольку непосредственно к денежным средствам у банка как правило претензий нет, и он обязан Вам их перечислить на указанный Вами счет в другом банке.

Что однозначно нельзя делать — это сейчас инициативно закрывать счет, поскольку в этом случае Вы совершенно точно попадете в черные списки и ни в одном сколь-нибудь значимом банке Вы счет не откроете.

Если Вам потребуется дополнительная консультация по этому вопросу и/или составление документов, либо возникнут иные правовые вопросы, Вы можете обратиться ко мне в чат за персональной консультацией.

Ваша карта, скорее всего, заблокирована по 115-ФЗ из-за подозрительных операций с онлайн-казино, которые банки расценивают как риск отмывания.

Свяжитесь с банком по телефону или через чат поддержки и запросите точный список требуемых документов — обычно это пояснительное письмо, выписки по счету и подтверждение источника средств

В письме опишите операции нейтрально: укажите, что это были личные переводы физлицам или пополнения аккаунта для развлечений, но избегайте прямого упоминания «онлайн-казино», так как это может усугубить ситуацию.

Приложите скриншоты истории транзакций, профиль аккаунта и любые доказательства законного дохода; подпишите письмо вручную и отсканируйте.

Если банк не разблокирует после документов, подайте письменную претензию, затем обратитесь к финансовому омбудсмену или в суд.
Не закрывайте счет самостоятельно — это может попасть вас в «черный список» ЦБ и усложнить работу с другими банками.