Здравствуйте!
Акции и дивиденды
Действия брокера законны, если расчеты по акциям производились после введения санкций. Санкционные ограничения, вступившие в силу с марта 2022 года, затронули операции с иностранными ценными бумагами российских компаний. Поэтому акции и средства на счете типа C («депозитарный») могли быть заморожены независимо от даты приобретения самих акций.
Федеральный закон №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» ограничивает вывод капитала гражданами стран, находящихся под санкциями, включая Таджикистан. Расчеты, проведенные после даты ограничений, подлежат контролю и замораживанию активов.
Доходы, полученные ранее, могли свободно использоваться, пока действовали старые условия расчетов. Продажа акции 03.03.2022 уже подпадала под новые правила.
Решение вопроса зависит от правового положения иностранных инвесторов и возможного исключения для лиц, сделавших крупные инвестиции в российскую экономику. Закон предусматривает льготы для иностранных инвесторов, вложивших значительные суммы (более 30 млн рублей), но такое исключение предоставляется только гражданам, имеющим вид на жительство в России или совершившим соответствующие капитальные вложения.
Оформление вида на жительство или крупная инвестиция может позволить снять ограничения, но это сложный путь, требующий тщательной подготовки и юридических процедур.
Покупка иранских риалов
Покупка иранских риалов в крупных объёмах затруднительна. Российские банки редко работают с такими экзотическими валютами, а обращение больших сумм связано с высоким уровнем контроля со стороны регуляторов.
Практическим решением является покупка валюты через международные обменники или специализированные финансовые учреждения, имеющие доступ к рынкам Ближнего Востока. Банковские переводы в Иран требуют особого согласования и могут сопровождаться дополнительными комиссиями и рисками блокировки транзакций.
Обращайтесь в крупный коммерческий банк, работающий с международными операциями, предварительно выяснив наличие лицензий и разрешение Центробанка на проведение таких операций.
Их действия, с большой долей вероятности, формально законны. Важен здесь момент перехода права собственности к вам как к физическому лицу-нерезиденту (гражданину Таджикистана) через цепочку «США — Ситибанк РФ — Финам». Если любая из этих операций (особенно перевод из Ситибанка в Финам) была проведена после 01.03.2022, то новый депозитарий (Финам) обязан был обособить эти ценные бумаги как активы, поступившие в период действия ограничений. Даже если их исходное происхождение — «досанкционный» период. Факт получения дивидендов какое-то время мог быть следствием задержки в идентификации и применении мер контроля.
Необходимо запросить у Финама и Ситибанка документальное подтверждение даты расчетов (даты валютирования) по операциям перевода ценных бумаг в ваш счет в Финаме.
Если вы считаете, что обособление произошло ошибочно, основным механизмом является подача заявления на получение индивидуального разрешения в Центральный банк РФ или Министерство финансов РФ. Для этого потребуется подробное досье со всеми выписками, подтверждающими историю движения активов.
Данная ситуация является высокотехничной и требует анализа всей цепочки документов. Наиболее эффективный путь — обратиться к адвокату или финансовому консультанту, специализирующемуся на санкционном праве и работе с брокерами, для подготовки мотивированного ходатайства в регулятор.
Если у Вас остались вопросы или Вам требуется помощь в анализе документов и подготовке обращения, Вы можете обсудить это лично. Для консультации нажмите, пожалуйста, кнопку «Общаться в чате» рядом с моей фотографией.