Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Если не согласны с решением, обратитесь в офис банка Ограничения может снять только владелец карты
Здравствуйте, пришло уведомление с Сбербанка Ваши карты заблокированы на основании п.9 ст.9 №161-ФЗ, так как нарушен п.1.11 приложения 1 к Условиям банковского обслуживания физических лиц ПАО Сбербанк. Если не согласны с решением, обратитесь в офис банка Ограничения может снять только владелец карты.
Переводы были с кошелька , переводили разными сумами , я играл казино как я понял оно не официальное как правильно поступить в такой ситуации?
Александр, здравствуйте!
Вам пришло уведомление о блокировке карт на основании Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (п. 9 ст. 9). Это стандартная мера безопасности Сбербанка, которая означает, что банк счел ваши операции подозрительными или высокорисковыми и временно ограничил доступ к вашим счетам.
Единственный правильный и эффективный путь действий — личное обращение в отделение банка.
Не пытайтесь решить этот вопрос по телефону или через сторонние сервисы. Сотрудники горячей линии не снимают такие блокировки. В уведомлении четко указано: «Ограничения может снять только владелец карты» при личном визите в офис.
Вы совершенно правильно поняли причину. Банки обязаны контролировать финансовые операции клиентов в рамках борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма (115-ФЗ) и для обеспечения безопасности платежной системы (161-ФЗ).
Ваши переводы, особенно связанные с неофициальными (нелицензированными) онлайн-казино или электронными кошельками, выглядят для банка как операции с высоким риском:
Такие площадки часто используют для теневого оборота средств.
Частые операции дробными суммами могут рассматриваться как попытка обойти финансовый мониторинг.
П. 1.11 Приложения 1 к Условиям банковского обслуживания ПАО Сбербанк: Этот пункт, как правило, касается операций, связанных с азартными играми, лотереями и тотализаторами, особенно если они проводятся через сомнительные каналы.
Возьмите с собой паспорт и, желательно, все имеющиеся у вас доказательства легальности средств (например, справку 2-НДФЛ с работы, если вы переводили свою зарплату на кошелек).
Посетите ближайшее крупное отделение Сбербанка: Желательно то, где обслуживается ваш счет.
Будьте честны. Объясните, что вы совершали операции, связанные с личными тратами (азартные игры), и готовы предоставить все необходимые разъяснения и документы.
Сотрудник банка, скорее всего, попросит вас написать объяснительную записку о происхождении и назначении средств, а также о целях совершения операций.
Если вы можете подтвердить, что деньги, которые вы переводили, являются вашим легальным доходом (зарплата, продажа имущества), это значительно упростит ситуацию.
В большинстве случаев, если у вас нет серьезных нарушений, а просто подозрительные операции, банк снимет временную блокировку после получения ваших объяснений и подтверждения легальности средств.
Вам могут порекомендовать в дальнейшем избегать подобных операций, чтобы не попасть под повторную блокировку.
Не паникуйте. Это стандартная процедура контроля. Главное — личное присутствие и готовность к диалогу с банком.