Банк наложил блокировку по 161 ст требование обоснование транзакций

Здравствуйте!

Чтобы составить обоснование транзакций и снять блокировку счёта по 161-ФЗ, необходимо обратиться в банк с письменным заявлением или пояснением.

В нём нужно указать, что вы Как клиент осознаёте характер совершённых операций и в дальнейшем обязуется не проводить подобные транзакции. 
Также необходимо предоставить документы, подтверждающие легальность происхождения средств. Это могут быть справки о доходах, договоры и другие бумаги. 
Важно понимать, что участие в азартных играх через нелицензированные в РФ онлайн-казино не является законным, и банки обязаны пресекать такие операции

Здравствуйте!

1.Ваша ситуация требует ряда уточнений.

Если коротко, то по 161-ФЗ, Банк России формирует базу данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» на основе сведений, которые предоставляют банки и другие участники информационного обмена с регулятором. Они по закону (п. 4 ст. 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе») обязаны противодействовать переводам, которые происходят без добровольного согласия клиента, в частности под воздействием злоумышленников. 

Если сведения о вас попали в базу данных Банка России, то банки и другие участники информационного обмена с регулятором вправе приостановить использование вашего электронного средства платежа (платежные карты, онлайн-банкинг и др.) до тех пор, пока информация не будет исключена из этой базы.

В случае, когда сведения поступили в базу данных регулятора от МВД России, приостановка использования электронного средства платежа является обязательной. 

Пояснение составляется в произвольной форме

2.Все остальные моменты по вашей ситуации, могут быть детально разобраны в рамках отдельной платной  консультации. Если вам потребуется более подробная персональная консультация по вашей ситуации, напишите мне в чат. 

Здравствуйте, Наташа!

Вам в полицию. Надо работать со следовтелем. с 1.12.25 разработаны методички для МВД и ЦБ по вашей ситуации. И вы должны найти следователя и заставить вас допросить. Нанимайте адвоката — он может помочь.

Согласно ч.11.6 ст.9 ФЗ №161 ФЗ ваш банк вправе приостановить использование банковской карты, онлайн-банкинга и других электронных средств платежа в том случае, если сведения о клиенте или его платежных средствах содержатся в базе данных Банка России. В том числе, если  информация пришла от МВД России (ч. 11.7 ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ). И есть высокая вероятность что вы попали в черный треугольник и следователем возбуждено дело, в котором фигурируют данные вашего счета. Вам надо найти следователя и дать толковые показания. И решать вопрос с банком.

В вашем случае надо понимать ситуацию чтобы дать более полноценную консультацию. 

Вы можете обратиться к любому юристу сайта в чат и обговорить оказание услуги в рамках требований ст.779 ГК РФ. 

В том числе можете обратиться в мой чат для более подробной консультации и помощи в составлении документов.