8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
686 ₽

Последует ли за этим блокировка счетов?

Здравствуйте, ограничили счет в т банк по 161 фз. Обналичивал свою криптовалюту через P2P в телеграм кошельке. Криптовалюта была получена ранее за помощь по графическому дизайну другу(находится за рубежом поэтому таким образом расплачивался) переводом на кошелек тг(около месяца назад). В банке ссылаются на то что счет был добавлен в базу ЦБ и они к этому не имеют отношения все вопросы к ним. Перевод был так же с т банка. Что в таких случаях нужно делать и какие документы потребуются для снятия ограничений? Последует ли за этим блокировка счетов?

  • photo_2025-11-27_12-59-25
    .jpg
, Антон, г. Москва
Иван Кошкин
Иван Кошкин
Адвокат, г. Киров
рейтинг 8.6

Доброго дня.

Банк указал по какому пункту ст.9 161фз блокировка?

Увидел. Ответ подготовлю чуть позже

0
0
0
0

Согласно ответа Тбанка у вас п.11.6 ст.9 161 ФЗ, то есть банк наложил ограничение на операции на сумму превышающую 100.000 рублей.

Вопрос решается с данным банком достаточно тяжело. Но решается. Подайте письменное обращение в проищвольной форме и укажите причину участия в криптооперации. Подтвердите факт получения крипты на ваш кошелек и факт ее пррдажи документально.

Если банк откажет, то вероятно, в МВД имеется уголовное дело по ст.159 УК РФ, а вы попали в черный треугольник при купле- продаже цифровой валюты.

И без работы со следователем будет сложно решить вопрос снятия ограничений.

Так как банк и ЦБ РФ будут ссылаться на то, что ваш счет, на который преступник перечислить заставил рубли потерпевшего, использовался мошенником.

Моему клиенту помогла работа со следователем, благо дело было возбуждено в городе его проживания.

0
0
0
0
Евгений Беляев
Евгений Беляев
Юрист, г. Барнаул
рейтинг 10
Эксперт

   Добрый день. В данном случае важно понимание на основании чего Вы попали под блокировку  по 161-ФЗ банк.        

    Если речь шла об операциях с криптовалютой, то, как правило блокировки по ст.9 ФЗ N 161-ФЗ  «О национальной платежной системе» именно при операциях с криптовалютой происходят если Вы попадаете в мошенническую схему " треугольник". В этом случае платеж за криптовалюту происходит с карты лица, которое не давало на это согласие и помимо его воли. На основании указанных моментов данное лицо обращается в свой банк(варианты — полиция) с заявлением о совершении мошеннической транзакции. В этой связи сведения о лице получившем средства по ней вносятся в списки по 161-ФЗ.        Именно поэтому Вам прежде всего нужно выяснить что явилось причиной внесения сведений о Вас в указанные списки обращение банка,  либо соответствующие сведения поступили из правоохранительных органов. На сайте ЦБ Вы можете прочитать алгоритм действий - 

Как клиенту банка — физическому лицу обжаловать включение реквизитов в базу данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента»? 
Обновлено: 16.07.2024
Это можно сделать двумя способами:

Обратиться с заявлением в любой из банков, клиентом которого он является. Банк обязан перенаправить обращение клиента в Банк России не позднее следующего рабочего дня (при отсутствии основания для отказа в передаче заявления в Банк России).
Направить заявление в Банк России через Интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность» и соответствующий тип проблемы.
Независимо от способа обращения в заявлении необходимо обязательно указать следующие данные:

— фамилию, имя и отчество (при наличии);

— серии (при наличии) и номера документов, удостоверяющих личность;

— полные и сокращенные (при наличии) названия банков, от которых вы узнали о включении сведений в базу данных Банка России, и (или) их банковские идентификационные коды;

— номера банковских счетов, и (или) платежных карт, и (или) электронных кошельков;

— номер телефона (при наличии).

Дополнительно вы можете указать в заявлении ИНН, СНИЛС, а также даты заключения договоров об оказании услуг сотовой связи.

Кроме того, если банк полагает, что сведения о его клиенте включены в базу данных необоснованно, то он вправе самостоятельно, без участия клиента, направить в Банк России мотивированное заявление.

Банк России в течение 15 рабочих дней рассмотрит заявление и примет решение о целесообразности исключения реквизитов из базы данных

   cbr.ru/faq/information_security/blokirovka-kart/

    После получения ответа можно вырабатывать стратегию Вашего поведения. Как правило, если речь идет о сведениях из банка, можно попытаться возвратить платеж, сняв претензии лица переводившего средства, если из правоохранительных органов — рассматривать вопрос в рамках соответствующего дела. 

     При этом, если Вы в списках ЦБ, блокировка коснется карт во всех кредитных учреждениях

     Все остальные  моменты,   могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

     С уважением Евгений Беляев

0
0
0
0
Похожие вопросы
Исполнительное производство
Законо ли это и как вернуть деньги?
Здравствуйте, пришла сегодня мужу росвонипотека под ней не было кого-то либо кода,то есть бак не видет никого и за что пришла сумма и приставы арестовали всю сумму в счёт не оплачено кредита. Законо ли это и как вернуть деньги? Это же накопительная военная ипотека а не доход
, вопрос №4771932, Зарина, г. Чебоксары
Трудовое право
Правомерно ли это и могут ли сотрудники отказаться?
Добрый день! Ситуация такая,закрыли стационар на капремонт,пациентов и сотрудников перевели в другой филиал,. Я сотрудник отделения реанимации,и на наше отделение еще нет лицензии и нас отправили в простой по вине работодателя. Но нас постоянно звонками вызывают на подготовку документации,расстановку оборудования,уборку в отделение. Правомерно ли это и могут ли сотрудники отказаться?
, вопрос №4771493, Людмила, г. Москва
700 ₽
Трудовое право
Законно ли это, могут ли нас принудить?
Работаю уборщицей в круглосуточном стационаре. Главврач сказала, что через неделю будем работать еще и буфетчицами на постоянной основе без каких либо добавок к зарплате. Законно ли это, могут ли нас принудить?
, вопрос №4771243, Марина, г. Москва
Уголовное право
Скажите, стоит ли этому верить?
Моему знакомому позвонили якобы из «военного комиссариата», и сказали явиться с военным билетом. А потом ему позвонили якобы из «фсб» и сказали, что на него составлено ходатайство о том, что он хотел якобы передать Украине свои данные, и теперь моему знакомому грозит уголовное дело.. «фсбшники» писали ему в каком-то приложении, а потом один из них перешел общаться в телеграмм.. скажите, стоит ли этому верить? Или это новая схема мошенничества
, вопрос №4770540, Татьяна, Луганск
Дата обновления страницы 27.11.2025