8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Здравствуйте Банк заблокировала мне мои карты потому что в один

Здравствуйте. Банк заблокировала мне мои карты потому что в один из дней пришло пополнение денежных средств примерно 80 – 100 000 руб. Я их выводила меняю через обменник криптовалюты, вернее мой бывший парень обменивал, и как мне теперь доказать откуда эти средства банк просит.

, Екатерина, г. Москва
Иван Яковец
Иван Яковец
Юрист, г. Санкт-Петербург

Добрый день, Екатерина!

В вашей ситуации банк действует в рамках Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банки обязаны выявлять и блокировать подозрительные операции, особенно связанные с криптовалютой, которая в России имеет неоднозначный правовой статус.

Для разблокировки карт вам необходимо:

1. Предоставить банку документальное подтверждение источника средств:
— Выписки с криптовалютных бирж/обменников
— Документы о покупке криптовалюты (если сохранились)
— Договор с обменником (если заключался)

2. Если операции проводил бывший партнер, желательно получить от него письменное пояснение о проведенных операциях с указанием источника средств.

3. Подготовьте собственное письменное объяснение для банка с хронологией событий.

Согласно Указанию Банка России от 14.09.2020 №5559-У, банк имеет право запрашивать документы, подтверждающие законность операций. Отказ в предоставлении информации может привести к отказу в обслуживании.

Обратите внимание: с 1 января 2021 года в России действует закон «О цифровых финансовых активах», который регулирует оборот криптовалют, но не признает их платежным средством. Операции с криптовалютами находятся под повышенным контролем.

Удачи в делах!

0
0
0
0
Екатерина
Екатерина
Клиент, г. Москва
А я если я просто не буду заниматься этим вопросом ? Просто заблокировали и всё на этом тогда? Открою карты в других банках. Могу показать свою выписку с криптоколелька, так как парня просить сейчас нет возможности. Там же не указано чей кошелек .
Похожие вопросы
Кредитование
Здравствуйте, банк выдал сумму кредита на 850000 рублей из них 107000 на услуги страхования "безопасное авто", после
Здравствуйте,банк выдал сумму кредита на 850000 рублей из них 107000 на услуги страхования ‘’безопасное авто’’,после подачи заявления об отказе сумму вернули на карту,но при этом перерасчета кредита не было.Спустя месяц произвели досрочное погашение на сумму 831000.Подскажите возможно ли вернуть переплаченную сумму в 107000 рублей
, вопрос №4753107, Алексей, г. Москва
Защита прав потребителей
Здравствуйте, меня заблокировал Яндекс за рейтинг 5, 84, при том жалобы были не состоятельными, отвлекался на
Здравствуйте,меня заблокировал Яндекс за рейтинг 5,84 ,при том жалобы были не состоятельными ,отвлекался на телефон ,а я перезагружал всего лишь маршрут навигатора из за плохого интернета ,это им объяснил ,как можно разрешить эту ситуацию ?
, вопрос №4752216, Ахмед, г. Москва
Гражданское право
Здравствуйте, пользовалась ОТП банком дебетовая карта, переводила средства также мне пополняли карту и в итоге её заблокировали в подозрении активности что делать
Здравствуйте, пользовалась ОТП банком дебетовая карта, переводила средства также мне пополняли карту и в итоге её заблокировали в подозрении активности что делать
, вопрос №4751901, Регина, г. Санкт-Петербург
Недвижимость
В какой-то момент приходит в приложении банка приходит сообщение о том что найден новый счет и он выставлен
Здравствуйте, вопрос заключается в следующем, три месяца назад был заключен новый договор с новой управляющей компанией. Во всех квитанциях она уже значится как действующая и соответственно оплата за все коммунальные услуги идут непосредственно к ним. В какой-то момент приходит в приложении банка приходит сообщение о том что найден новый счет и он выставлен, уже бывшей управляющей компанией, при этом описание услуги значится как "коммунальные услуги", сумма смешная 18 рублей 00 коп.(обычно в квитанциях виды поставляемых услуг и начисления перечисляются подробно). В бумажном формате квитанции не присланы, не понятно что за услуга и почему они выставляют счета уже не имея отношения к нам. Речь идет о многоквартирном доме в котором зарегистрирована и проживает моя мама, т.к она с современными технологиями не ладит и находится на расстоянии я не могу лично обратится в эту компанию для получения разъяснений. Оплату всех квитанций она производила через почтовое отделение и по факту наличия самой квитанции, а тут счет есть, квитанции нет. Обнаружила я это все в тот момент когда она у меня в гостях была и я проверяла ее телефон обновляя кое-какие приложения, зашла в приложение ее банка привязанного к карте(оно у нее есть, а вот пользоваться им она не умеет), нашла этот счет, понятно что он не оплачен. Я не понимаю что со всем этим делать.
, вопрос №4751289, Дарья, г. Омск
Налоговое право
Знакомая всем довольна, а я размышляю потому что в моей ситуации очень нужны деньги и нет возможности устроится на нормальную работу из за учебы
Знакомая предложила устроится на "подработку" которая заключается в переводах денег на чужие счета за вознаграждение. Говорит, что все оформлено официально через самозанятость и приложение мой налог. Знакомая всем довольна, а я размышляю потому что в моей ситуации очень нужны деньги и нет возможности устроится на нормальную работу из за учебы. Похоже на дроп слишком сильно, поэтому и сомнения присутствуют, но деньги нужны.
, вопрос №4751200, Мария, г. Иркутск
Дата обновления страницы 13.11.2025