Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Здравствуйте Банк заблокировала мне мои карты потому что в один
Здравствуйте. Банк заблокировала мне мои карты потому что в один из дней пришло пополнение денежных средств примерно 80 – 100 000 руб. Я их выводила меняю через обменник криптовалюты, вернее мой бывший парень обменивал, и как мне теперь доказать откуда эти средства банк просит.
Добрый день, Екатерина!
В вашей ситуации банк действует в рамках Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банки обязаны выявлять и блокировать подозрительные операции, особенно связанные с криптовалютой, которая в России имеет неоднозначный правовой статус.
Для разблокировки карт вам необходимо:
1. Предоставить банку документальное подтверждение источника средств:
— Выписки с криптовалютных бирж/обменников
— Документы о покупке криптовалюты (если сохранились)
— Договор с обменником (если заключался)
2. Если операции проводил бывший партнер, желательно получить от него письменное пояснение о проведенных операциях с указанием источника средств.
3. Подготовьте собственное письменное объяснение для банка с хронологией событий.
Согласно Указанию Банка России от 14.09.2020 №5559-У, банк имеет право запрашивать документы, подтверждающие законность операций. Отказ в предоставлении информации может привести к отказу в обслуживании.
Обратите внимание: с 1 января 2021 года в России действует закон «О цифровых финансовых активах», который регулирует оборот криптовалют, но не признает их платежным средством. Операции с криптовалютами находятся под повышенным контролем.
Удачи в делах!
