Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Имею банковские счета в РФ в банке ВТБ и в Сбербанке
Здравствуйте!
Я гражданин РФ по рождению (родился и вырос в Москве), постоянно проживаю за пределами РФ уже много лет (почти 30 лет). Имею банковские счета в РФ в банке ВТБ и в Сбербанке. В Москве у меня живут родственники, в том числе дедушка, ранее работавший в ВОЗ в Женеве, а теперь получающий ООНовскую пенсию как международник. Когда СВИФТ перестал работать, ООН более не смог переводить пенсию напрямую в РФ без больших (50%) потерь, и нам пришлось открыть дедушке счет в стране моего постоянного проживания (США) и переводить её сюда, а я уже стал использовать криптобиржи и свои счета как в США, так и в РФ, чтобы конвертировать деньги в рубли и переводить их дедушке на его счет в Сбербанке. Через некоторое время таких переводов, банк ВТБ отказал мне в дистанционном обслуживании и заблокировал мою учётную запись с ними, и требуют моего личного присутствия в отделении ВТБ. Я не был в РФ с 2017 года (в 2018 у меня родились дети), и в ближайшее время приезжать в РФ не планирую. Подскажите, пожалуйста, как можно решить этот вопрос с банком ВТБ дистанционно, возможно воспользовавшись услугами юриста в РФ который мог бы представлять мои интересы в банке ВТБ.
Заранее спасибо за информацию.
С уважением,
Дмитрий
К сожалению, банк ВТБ вправе требовать личного присутствия клиента для идентификации при подозрении на нестандартные операции — это предусмотрено законодательством о противодействии отмыванию доходов (ФЗ № 115-ФЗ). Согласно ст. 7 ФЗ № 115-ФЗ, кредитные организации обязаны идентифицировать клиента и его выгодоприобретателей, а при изменении рисков — проводить повторную идентификацию. Если банк заподозрил нетипичную активность (например, частые переводы из-за рубежа через криптобиржи), он может приостановить операции до личной явки (п. 2.5 Указания Банка России № 5934-У).
Доверенность на представителя не решит проблему: банк обязан идентифицировать именно вас, а не поверенного (п. 3.1.1 Указания № 5934-У). Юрист в РФ может направить запрос в банк, но не сможет пройти процедуру верификации за вас.
Варианты:
Подать в ВТБ запрос через онлайн-каналы (мобильное приложение, сайт) с объяснением источника средств (пенсия ООН — легальный доход);
Предоставить нотариально заверенные копии документов (паспорт, справку о пенсии ООН, документы о родстве с дедушкой) с апостилем и переводом;
Обратиться в ЦБ РФ с жалобой, если блокировка необоснованна (ст. 22 ФЗ № 115-ФЗ).
Однако если банк настаивает на личном присутствии — без приезда или оформления нового счета в другом банке (возможно, с более гибкой политикой) решить вопрос дистанционно практически невозможно.