Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Как подтвердить банку p2p‑переводы при покупке и продаже валюты?
Здравствуйте. Занимаюсь покупкой - продажей валюты через сервис с помощью p2p переводов осуществляется оплата по сделкам. Банк требует подтвердить документально эти переводы. Подскажите возможно ли это? Или можно как то обойти, например открыть ИП? Противозаконного ничего абсолютно нет , но документально это подтвердить не могу
Здравствуйте!
Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», банк вправе запросить у физического лица документы, подтверждающие законность владения денежными средствами.
К таким документам могут относиться, например, справки по форме 2-НДФЛ, налоговые декларации по форме 3-НДФЛ и другие документы, которые могут подтвердить правомерность и срок владения денежными средствами.
Однако исходя из положений инструкции Центрального Банка России от 16.09.2010 № 136-И «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц», требований об обязательном представлении документов, подтверждающих происхождение наличных денежных средств, не предусмотрено!
Таким образом, можно сделать вывод, что требование об обязательном представлении документов, удостоверяющих личность, а также документов, подтверждающих происхождение денежных средств, при совершении физическим лицом операций по купле-продаже наличной валюты может быть предъявлено банком исключительно исходя из необходимости соблюдения законодательства Российской Федерации о противодействии легализации преступных доходов или финансированию терроризма.