Позднее Сбер наложил ограничение 161 ФЗ, после чего другие счета, карты в других банках тоже были заблокированы

Здравствуйте! Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», банки вправе приостанавливать операции и блокировать счета при возникновении подозрений в сомнительных операциях, особенно связанных с криптовалютой. Однако их действия не должны нарушать ваши законные права и приводить к полной утрате доступа к личным средствам, оплате кредитов или связи, без вынесения мотивированных решений и предоставления возможности предоставить объяснения и документы о легальности доходов.

Вы подтвердили легальность дохода и предоставили все необходимые документы, однако банк продолжает требовать невозможное с вашей стороны (найти отправителя). Это может расцениваться как злоупотребление правом и нарушение норм статьи 16 Федерального закона «О защите прав потребителей», а также статьи 8 Гражданского кодекса Российской Федерации от 30.11.1994 № 51-ФЗ (недопустимость произвольного ограничения гражданских прав).

Рекомендую:

Официально обратиться в банк с письменной претензией, потребовав разблокировки счетов, мотивируя ваш запрос предоставленными подтверждениями легальности средств и отсутствием нарушений по проверке правоохранительных органов.

Обратиться с жалобой в Центральный банк РФ, Роспотребнадзор и, при необходимости, в прокуратуру, указав на нарушения сроков рассмотрения заявлений, неправомерные требования банка и ущемление ваших прав как потребителя банковских услуг.

Хранить у себя копии всех обращений, ответов банка, документов о проверке правоохранительными органами.

При бездействии банка — обращаться с иском в суд о восстановлении доступа к банковским услугам и возмещении убытков.

Банк не вправе требовать возврата средств полученных от продажи криптовалюты, если её происхождение легально, все налоги уплачены и отсутствуют нарушения закона. Совместно с письменными жалобами в надзорные органы это позволит усилить вашу позицию и защитить свои права.

Здравствуйте, Матвей!

Вы стали стороной черного треугольника. Ищите следователя и с ним работайте на снятие вас с базы данных «Дистанционное мошенничество». 

Вероятно, проблему решать придется через суд и доказывать в суде, что ваша деятельность не является незаконной и вы не являетесь мошенником. 
Согласно ч.11.6 ст.9 ФЗ №161 ФЗ ваш банк вправе приостановить использование банковской карты, онлайн-банкинга и других электронных средств платежа в том случае, если сведения о клиенте или его платежных средствах содержатся в базе данных Банка России. В том числе, если  информация пришла от МВД России (ч. 11.7 ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ). Есть вероятность, что ваш счет попал туда из материалов уголовного дела, как одна из сторон треугольника. А вот что делать и как добиться результата с помощью адвоката или юриста — платный формат консультации, в ходе которой придется тщательно разбирать вашу ситуацию.

Вы можете обратиться к любому юристу сайта в чат и обговорить оказание услуги в рамках требований ст.779 ГК РФ. 

В том числе можете обратиться в мой чат для более подробной консультации и помощи в составлении документов.