Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Позднее Сбер наложил ограничение 161 ФЗ, после чего другие счета, карты в других банках тоже были заблокированы
Я студент медколледжа в Южно-Сахалинске, прописан в Александровске-Сахалинском. 15.01.2025 я вывел деньги с криптовалюты на Сбербанк заблокировал счета, карты и доступ в личный кабинет, без оповещения. Позднее Сбер наложил ограничение 161 ФЗ, после чего другие счета, карты в других банках тоже были заблокированы. Из-за этого ограничения пропала возможность пополнять номер телефона и я остался без связи в городе, где у меня нет родственников. Я не мог нормально пополнить кредитную карту, чтобы закрыть по ней задолженность, принимать платежи по бизнесу, вызывать скорую, оплачивать продукты лекарства и прочее. Неоднократно обращался в сам сбер: показал, что являюсь зарегистрированным самозанятым, показал, что все налоги оплачены. Доказал легальность и чистоту капитала, с которого накопил криптовалюту. Все это производилось по их запросам. Ах да, хочу уточнить, что каждое обращение сбер затягивал, отвечая позднее указанного срока, хотя все сотрудники отправляли обращение на ускоренное рассмотрение. Я обращался в полицию, чтобы мне помогли найти отправителя, но помогать отказались. Провели осмотр моих транзакций со всех карт и переписок на предмет нарушения закона. Нарушений выявлено не было. Я показал сберу и постановление, в котором указано, что я ничего не нарушал, но сбер так и оставляет мне всего 2 выбора: найти отправителя, которого я не знаю, или вернуть сумму перевода за криптовалюту, на которую я имею полное право, т.к. продал криптовалюту - свое имущество.
- incomes_info_17516388884935521973811128275329.pdf
- ответ Попову МЕ.pdf
- incomes_info_17516388884939082327332314738054.pdf
- registration_info_17516388884932726419473318372895.pdf
Здравствуйте! Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», банки вправе приостанавливать операции и блокировать счета при возникновении подозрений в сомнительных операциях, особенно связанных с криптовалютой. Однако их действия не должны нарушать ваши законные права и приводить к полной утрате доступа к личным средствам, оплате кредитов или связи, без вынесения мотивированных решений и предоставления возможности предоставить объяснения и документы о легальности доходов.
Вы подтвердили легальность дохода и предоставили все необходимые документы, однако банк продолжает требовать невозможное с вашей стороны (найти отправителя). Это может расцениваться как злоупотребление правом и нарушение норм статьи 16 Федерального закона «О защите прав потребителей», а также статьи 8 Гражданского кодекса Российской Федерации от 30.11.1994 № 51-ФЗ (недопустимость произвольного ограничения гражданских прав).
Рекомендую:
Официально обратиться в банк с письменной претензией, потребовав разблокировки счетов, мотивируя ваш запрос предоставленными подтверждениями легальности средств и отсутствием нарушений по проверке правоохранительных органов.
Обратиться с жалобой в Центральный банк РФ, Роспотребнадзор и, при необходимости, в прокуратуру, указав на нарушения сроков рассмотрения заявлений, неправомерные требования банка и ущемление ваших прав как потребителя банковских услуг.
Хранить у себя копии всех обращений, ответов банка, документов о проверке правоохранительными органами.
При бездействии банка — обращаться с иском в суд о восстановлении доступа к банковским услугам и возмещении убытков.
Банк не вправе требовать возврата средств полученных от продажи криптовалюты, если её происхождение легально, все налоги уплачены и отсутствуют нарушения закона. Совместно с письменными жалобами в надзорные органы это позволит усилить вашу позицию и защитить свои права.
Здравствуйте, Матвей!
Вы стали стороной черного треугольника. Ищите следователя и с ним работайте на снятие вас с базы данных «Дистанционное мошенничество».
Вероятно, проблему решать придется через суд и доказывать в суде, что ваша деятельность не является незаконной и вы не являетесь мошенником.
Согласно ч.11.6 ст.9 ФЗ №161 ФЗ ваш банк вправе приостановить использование банковской карты, онлайн-банкинга и других электронных средств платежа в том случае, если сведения о клиенте или его платежных средствах содержатся в базе данных Банка России. В том числе, если информация пришла от МВД России (ч. 11.7 ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ). Есть вероятность, что ваш счет попал туда из материалов уголовного дела, как одна из сторон треугольника. А вот что делать и как добиться результата с помощью адвоката или юриста — платный формат консультации, в ходе которой придется тщательно разбирать вашу ситуацию.
Вы можете обратиться к любому юристу сайта в чат и обговорить оказание услуги в рамках требований ст.779 ГК РФ.
В том числе можете обратиться в мой чат для более подробной консультации и помощи в составлении документов.
Вы его проиграете скорее всего. Работайте со следователем. Более подробно платный формат консультации