8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Здравствуйте, подскажите банк заблокировал мне карту и лк т.к я делал со своего счета переводы через сбп

Здравствуйте, подскажите банк заблокировал мне карту и лк т.к я делал со своего счета переводы через сбп. Просят подтвердить знакомство. Правомерно ли это?

, Владимир, г. Выборг
Максим Антюхов
Максим Антюхов
Юрист, г. Мытищи

Да, банк имеет право заблокировать счёт и запросить пояснения, если считает операции подозрительными — это предусмотрено законом № 115-ФЗ «О противодействии отмыванию доходов». Переводы через СБП, особенно регулярные или крупные, могут вызвать вопросы, если получатели не выглядят связанными с вами.

Требование подтвердить знакомство с получателем — правомерно. Банк обязан устанавливать цели и характер операций. Чтобы восстановить доступ, достаточно предоставить пояснение (в свободной форме) или подтверждающие документы — переписку, договор, скриншот.

Если объяснения приняты, банк разблокирует доступ. Если нет — можно подать жалобу в Банк России или претензию в сам банк.

0
0
0
0
Похожие вопросы
1150 ₽
Вопрос решен
Автомобильное право
Счёт заблокирован и грозятся заблокировать мои банковские карты и карты мужа
Я открыла брокерский счёт на платформе bybit.com несколько раз пополняла счёт. Совершила несколько сделок под руководством аналитика, затем нужно было вывести деньги на карту. Но вывод был остановлен, т.к. не было отмены брокерского плеча. Нужно было либо доверенное лицо, через кого бы я вывела деньги, либо пополнить ячейку credit. Ни то ни другое я не смогла сделать. Счёт заблокирован и грозятся заблокировать мои банковские карты и карты мужа.
, вопрос №4853883, Эльвира, г. Москва
Кредитование
Ждать конца срока и ещё добавлять пятерку или послать их куда подальше?
Здравствуйте.взял небольшой займ на 15 дней у микрофинансовой организации.В рекламе обещали первый займ без процентов.Когда понял что проценты огромные идут решил досрочно погасить,но не тут то было.Банк ТКБ банк через который пришли деньги оказывается не работает с СБП и запрашивает секретный код карты.И что теперь делать? На лицо явное мошенничество,а на данный момент даже с переплатой за 8дней пять тысяч(кредит 11000руб) не могу отправить.И что в таком случае делать?Ждать конца срока и ещё добавлять пятерку или послать их куда подальше?
, вопрос №4853858, Юрий, г. Москва
Трудовое право
Здравствуйте, у меня арестовали карты и списывают деньги поступающие, не оставляя пм зарплату и аванс половину сразу списывают у меня 2 маленьких ребёнка Как быть что делать
Здравствуйте,у меня арестовали карты и списывают деньги поступающие ,не оставляя пм зарплату и аванс половину сразу списывают у меня 2 маленьких ребёнка Как быть что делать
, вопрос №4852749, Варвара, г. Москва
Наркотики
Здравствуйте, подскажите пожалуйста, Я пошел со своим другом поднимать наркотики сам того не понимая, при
Здравствуйте, подскажите пожалуйста,Я пошел со своим другом поднимать наркотики сам того не понимая,при обыске у меня ничего не нашли,но был телефон друга у меня в кармане там были фотографии и переписка с куратором магазина в котором он работал,пришлось сказать что мы работали вмести поскольку сотрудники начали давить на меня потому что друг был несовершеннолетний а я совершеннолетний,дали показание,но следствие ещё идёт,телефоны ещё у сотрудников, следствие идёт,до того как Я подписал контракт позвонить родным не давали,Я подписал контракт поскольку не было выбора,как быть мне теперь и есть ли шансы что бы остаться на свободе и не поехать на сво,стоит ли нанимать хорошего адвоката, проконсультируйте пожалуйста.
, вопрос №4852181, Автор, г. Москва
Дата обновления страницы 02.06.2025