Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Выяснил, что запрос в ЦБ подал Совкомбанк
Заблокированы счета по 161-ФЗ с 12.03.25. Выяснил, что запрос в ЦБ подал Совкомбанк. Клиент Совкомбанка подал жалобу 2.03 на перевод, который он совершил 01.03 по СБП мне на ТБанк. В целом готов вернуть эту сумму. Этого клиента Совкомбанка я не знаю.
Я отправил досудебку в Совкомбанк, ответили, что не принимают решения по добавлению и исключению из списка, что исключить может только ЦБ и что мне нужно обратиться в ТБанк. ЦБ отвечает, что не исключит меня из списка, пока Совкомбанк не подаст соответствующее обращение. Совкомбанк ответил, что ему ЦБ отказал в исключении моих реквизитов из списка. Есть все официальные ответы от ТБанка, Сбера, Совкомбанка и ЦБ.
Какой самый короткий путь к разблокировке моих счетов, если учесть, что в ТБанке информация по отправителю средств хранится до 30 дней и уже нет возможности узнать номер телефона и другую информацию по отправителю?
Здравствуйте!
Ситуация, в которую вы попали, к сожалению, не редкость после вступления в силу изменений к 161-ФЗ и ужесточения практики в рамках механизма противодействия мошенничеству. Однако, ключевой момент здесь — ваше согласие вернуть полученные средства, даже несмотря на то, что вы не знаете отправителя, и у вас нет информации, чтобы с ним связаться напрямую.
Поскольку вы уже направили досудебную претензию и имеете письменные отказы от всех задействованных сторон, включая Совкомбанк и ЦБ, а также учли, что истек срок хранения информации у ТБанка, самым быстрым и реальным способом разблокировки остаётся подача искового заявления в суд. Это может быть либо:
- заявление о признании блокировки необоснованной и понуждении к исключению из перечня подозрительных лиц;
- либо заявление о защите чести, достоинства и деловой репутации (если вы хотите идти через плоскость реабилитации вашего доброго имени).
К суду желательно приложить все документы, включая:
- вашу досудебную переписку,
- ответ ТБанка о невозможности идентификации получателя перевода,
- подтверждение готовности возврата средств,
- а также копию заявления в полицию (желательно, если вы ранее пытались зафиксировать, что могли стать случайным получателем средств от лица, попавшего в мошенническую ситуацию).
Важно подчеркнуть, что подача иска в суд может побудить ЦБ и Совкомбанк пересмотреть свою позицию в досудебном порядке, особенно если будет видно, что блокировка нарушает ваши имущественные права без надлежащих оснований.
Вы также можете подать жалобу в Федеральную службу по финансовому мониторингу и Роскомнадзор по поводу хранения и обработки персональных данных и необоснованного ограничения доступа к финансовым услугам — это не приведёт напрямую к разблокировке, но может усилить ваше правовое положение.
Вы действуете разумно и последовательно. Ваша готовность вернуть деньги — сильный аргумент в суде, даже если идентифицировать отправителя уже невозможно. Советую не медлить, так как чем дольше вы в списке подозреваемых, тем сложнее будет восстановить нормальные банковские отношения.
С наилучшими пожеланиями,
Хабас Феликсович.