Блокировка светов за переводы
законно ли что банки блокируют счета ссылаясь на закон г каком то терроризме ? по какой причине я обязана дать отчет о поступлениях ? банк сам предложил мне свою карту вернее буквально навязал ,и обешав кешбеки и повышенную процентную ставку по вкладам ,а потом заблокировал мне все счета и вклады только потому что я перевожу денежные средства на счёт друетим людям ,я считаю что терроризм и снабжение всу с тем что я перевожу деньги моим знакомым не имеет отношения ! это не законно что банк удерживает мои деньги у себя ,как с этим бороться юридически
, Вероника Косюга, г. Туапсе
115-ФЗ — это Федеральный закон от 7.08.2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
По закону № 115-ФЗ субъекты государства должны помогать ему бороться с обналичиванием средств, полученных незаконно, и препятствовать перечислению денег террористам, экстремистам, а также тем, кто распространяет оружие.
Что обязаны делать организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма?
Содержимое ответа
Некоторые обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма:
Идентифицировать клиентов (представителей клиентов) до приёма на обслуживание www.nalog.gov.ru. Регулярно обновлять информацию о клиентах www.nalog.gov.ru.
Документально фиксировать и представлять в Росфинмониторинг в срок не позднее трёх рабочих дней, следующих за днём совершения операции, сведения о подлежащих обязательному контролю операциях с денежными средствами или иным имуществом www.nalog.gov.ru. Также направлению в Росфинмониторинг подлежат операции, в отношении которых у работников организации возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации доходов или финансирования терроризма www.nalog.gov.ru.
Разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение этих правил и реализацию программ pravo.gov.ruweb.archive.org. Правила должны включать порядок документального фиксирования информации, порядок обеспечения конфиденциальности, квалификационные требования к подготовке и обучению кадров, а также критерии выявления и признаки необычных сделок pravo.gov.ru.
Документально фиксировать информацию, полученную в результате применения правил и реализации программ внутреннего контроля, и сохранять её конфиденциальный характер pravo.gov.ruweb.archive.org.
Встать на учёт в Росфинмониторинг, если в сфере деятельности организации отсутствуют надзорные органы www.nalog.gov.ru.